宜人財(cái)富盧悅：新時(shí)代財(cái)富管理新機(jī)遇

2019年4月25日，“第九屆中國(guó)金融科技峰會(huì)”在上海成功舉辦。大會(huì)以“融合、創(chuàng)新、挑戰(zhàn)”為主題，邀請(qǐng)了一行三會(huì)及地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)代表與來(lái)自銀行、證券、保險(xiǎn)和金融科技行業(yè)精英圍繞“全球金融科技監(jiān)管新趨勢(shì)”、“科技驅(qū)動(dòng)金融科技創(chuàng)新”等話題展開(kāi)深入討論。宜人財(cái)富副總裁盧悅受邀參加活動(dòng)并發(fā)表題為“新時(shí)代財(cái)富管理新機(jī)遇”的主題演講，向與會(huì)嘉賓暢想了在線財(cái)富管理行業(yè)在中國(guó)的發(fā)展趨勢(shì)。

盧悅表示：“隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)逐漸步入到全新階段，財(cái)富管理格局也正在發(fā)生巨大的轉(zhuǎn)變，正在從過(guò)去的以產(chǎn)品為中心的1.0時(shí)代過(guò)渡到以客戶為中心的2.0時(shí)代。在剛性兌付的時(shí)代，投資者的需求比較簡(jiǎn)單，相應(yīng)的，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品和服務(wù)也比較單一。隨著高債務(wù)模式發(fā)展難以為繼以及未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的改革長(zhǎng)期紅利，債權(quán)經(jīng)濟(jì)向股權(quán)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)變成為必然。與此同時(shí)，不再存在任何一個(gè)單一產(chǎn)品可以包打天下，基于用戶需求的綜合資產(chǎn)配置服務(wù)將成為大勢(shì)所趨。

作為中國(guó)領(lǐng)先的在線財(cái)富管理平臺(tái)，宜人財(cái)富提前預(yù)測(cè)了市場(chǎng)的發(fā)展方向并進(jìn)行了相應(yīng)布局。但是，財(cái)富管理的線上化、智能化是非常具有挑戰(zhàn)性的，國(guó)內(nèi)并沒(méi)有成熟的模式可供參考。在此情況下，宜人財(cái)富采取了科技+財(cái)富管理的模式，通過(guò)科技的手段為在線財(cái)富管理提升效率的同時(shí)積極進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，并努力為用戶打造差異化的服務(wù)，建立全面綜合而高效的財(cái)富管理能力。

盧悅還講到：除科技創(chuàng)新外，一家優(yōu)秀的在線財(cái)富管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的資產(chǎn)管理能力。在錯(cuò)綜復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境中如何做好風(fēng)險(xiǎn)控制并獲取優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)同樣將決定平臺(tái)的生存狀況和可持續(xù)發(fā)展能力。同樣，在流量紅利消失的時(shí)代，平臺(tái)必須降低獲客成本，差異化服務(wù)，深度挖掘單客的生命周期價(jià)值最大化。而在這方面，宜人財(cái)富從去年便開(kāi)始進(jìn)行了非常多的嘗試，包括建立以用戶為中心的投資顧問(wèn)模式，利用技術(shù)精準(zhǔn)識(shí)別用戶需求的同時(shí)完成用戶的精準(zhǔn)畫(huà)像和需求分析，然后基于智能交互、知識(shí)圖譜的智能化營(yíng)銷提供解決方案和智能資產(chǎn)配置。

對(duì)于行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，盧悅認(rèn)為：目前在線財(cái)富管理還處于早期的探索階段，市場(chǎng)有著巨大的潛力可以挖掘。宜人財(cái)富也將繼續(xù)進(jìn)行更多的探索、創(chuàng)新和嘗試，并長(zhǎng)期堅(jiān)持以用戶為中心的發(fā)展理念，為社會(huì)、行業(yè)和客戶創(chuàng)造價(jià)值。

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