宜人財(cái)富：以資產(chǎn)配置為核心服務(wù)3000萬(wàn)大眾富裕人群財(cái)富管理需求

歷經(jīng)70年的發(fā)展尤其是改革開放40年以來(lái)的持續(xù)高速增長(zhǎng)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得了巨大的成就，居民的個(gè)人財(cái)富規(guī)模也不斷增加。中國(guó)私人財(cái)富的市場(chǎng)規(guī)模在過(guò)去十年增長(zhǎng)了五倍，已成為僅次于美國(guó)的全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)。中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)也迎來(lái)了前所未有的發(fā)展機(jī)遇。

在這其中，作為迅速崛起的社會(huì)和家庭的中堅(jiān)力量，大眾富裕人群在實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累的同時(shí)，多元、迫切的財(cái)富管理需求卻難以得到滿足。根據(jù)宜人財(cái)富近日發(fā)布的《大眾富裕人群資產(chǎn)配置策略指引》報(bào)告顯示，在中國(guó)，大眾富裕人群基數(shù)大概在3000萬(wàn)人左右，其可投資金融資產(chǎn)大約在百萬(wàn)級(jí)以上，千萬(wàn)級(jí)以下。而此前，大眾富裕人群龐大的財(cái)富管理需求只能通過(guò)傳統(tǒng)金融服務(wù)渠道進(jìn)行“定量”式滿足，更多不同周期的、延伸的定制化配置需求是被忽視的。

與此同時(shí)，中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)呈現(xiàn)出固定收益逐漸被權(quán)益類產(chǎn)品替代，短期投資向長(zhǎng)期投資轉(zhuǎn)變，資產(chǎn)選擇方面由中國(guó)走向全球，由單一資產(chǎn)投資轉(zhuǎn)為資產(chǎn)配置以及由一代創(chuàng)富逐步發(fā)展為二代創(chuàng)富的財(cái)富管理服務(wù)新趨勢(shì)。

順應(yīng)財(cái)富管理的新趨勢(shì)，針對(duì)大眾富裕人群不同周期的財(cái)富管理訴求，宜人財(cái)富提出了相應(yīng)的資產(chǎn)配置建議，即“跨地域國(guó)別配置，跨資產(chǎn)類別配置，以基金定投、基金組合的方式進(jìn)行長(zhǎng)期投資。”通過(guò)短期現(xiàn)金和類固收資產(chǎn)、中長(zhǎng)期的組合投資、永續(xù)的保險(xiǎn)與傳承方案，幫助大眾富裕人群實(shí)現(xiàn)提升生活質(zhì)量、養(yǎng)老、子女教育、傳承等里程碑式的人生目標(biāo)。

根據(jù)個(gè)人的可投資產(chǎn)、家庭狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力的預(yù)期等方面，宜人財(cái)富為客戶量身定制了以資產(chǎn)配置為核心，以資產(chǎn)保值增值為目標(biāo)，涵蓋固收、基金、保險(xiǎn)、銀行理財(cái)多元資產(chǎn)類別在內(nèi)的財(cái)富管理解決方案。尤其是在基金組合方面，宜人財(cái)富制定了嚴(yán)苛的篩選標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建模型篩選能力，優(yōu)中選優(yōu)形成頂級(jí)基金組合，力求為客戶創(chuàng)造良好的業(yè)績(jī)回報(bào)。

底層的財(cái)富技術(shù)變革和智能化財(cái)富管理能力的提升正在重塑財(cái)富管理行業(yè)，以宜人財(cái)富為代表的線上財(cái)富管理平臺(tái)利用移動(dòng)互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、機(jī)器學(xué)習(xí)等創(chuàng)新技術(shù)，高效識(shí)別客戶不同生命周期的場(chǎng)景化需求，進(jìn)一步拓展了財(cái)富管理的觸達(dá)度，助力傳統(tǒng)金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)更多的想象空間。

依托宜信在財(cái)富管理行業(yè)為高凈值、超高凈值人群提供資產(chǎn)配置服務(wù)的成功經(jīng)驗(yàn)，宜人財(cái)富將持續(xù)圍繞大眾富裕人群財(cái)富訴求，以資產(chǎn)配置為核心，利用財(cái)富科技為3000萬(wàn)大眾富裕人群提供更加多元、貼心的一站式財(cái)富管理服務(wù)。

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