當(dāng)前，供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新已成為中央企業(yè)順應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)，立足產(chǎn)業(yè)鏈，服務(wù)上下游的重要舉措。在各大央企紛紛加碼供應(yīng)鏈金融的背景下，百融云創(chuàng)和中建資本控股有限公司(以下簡稱“中建資本”)達(dá)成了合作。百融云創(chuàng)利用自身的科技優(yōu)勢(shì)協(xié)助中建資本搭建供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，為中建資本實(shí)現(xiàn)“成為中建集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的先行者、集團(tuán)新增長級(jí)的探路者、行業(yè)產(chǎn)融結(jié)合業(yè)務(wù)的引領(lǐng)者”目標(biāo)提供信息化平臺(tái)支撐。
中建資本成立于2015年，是中國建筑股份有限公司的全資子公司。設(shè)立中建資本作為金融控股平臺(tái)是中國建筑深入推進(jìn)“產(chǎn)融結(jié)合”戰(zhàn)略，促進(jìn)主營業(yè)務(wù)和金融業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展的重要戰(zhàn)略舉措。中建資本承擔(dān)中國建筑金融業(yè)務(wù)的投資、持有、運(yùn)營和拓展等職責(zé)，通過旗下金融和類金融機(jī)構(gòu)為中國建筑主營業(yè)務(wù)提供專業(yè)化金融服務(wù)，幫助集團(tuán)成員單位不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，拓寬融資渠道，降低融資成本，提升資源運(yùn)作效率。
中建資本期望供應(yīng)鏈金融平臺(tái)通過提升保理和資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)效率，縮短集團(tuán)內(nèi)企業(yè)的融資周期;通過為集團(tuán)主業(yè)提升融資能力，支持集團(tuán)內(nèi)企業(yè)降低綜合成本;通過提供多樣化的金融產(chǎn)品，滿足中建集團(tuán)內(nèi)企業(yè)的大規(guī)模資金需求;通過服務(wù)產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈內(nèi)企業(yè)，保障產(chǎn)業(yè)鏈的穩(wěn)定和高效，進(jìn)而保持中建集團(tuán)的優(yōu)勢(shì)地位。
此次合作，百融云創(chuàng)根據(jù)中建資本供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的整體架構(gòu)和總體需求，協(xié)助中建資本進(jìn)行風(fēng)控體系的搭建，以期實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化體系化的風(fēng)控能力建設(shè)、多樣化場(chǎng)景化的渠道資金對(duì)接和智能化可視化的風(fēng)控平臺(tái)搭建的三重目標(biāo)：
1.標(biāo)準(zhǔn)化體系化的風(fēng)控能力建設(shè)
形成統(tǒng)一的風(fēng)控方法論和規(guī)范，包括標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)控流程、風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)的統(tǒng)一管理以及整體風(fēng)控操作的線上化。
2.多樣化場(chǎng)景化的渠道資金對(duì)接
對(duì)于中建集團(tuán)不同場(chǎng)景的產(chǎn)品均支持場(chǎng)景化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力，滿足多樣化的資金方風(fēng)控需求。
3.智能化可視化的風(fēng)控平臺(tái)搭建
搭建智能化的風(fēng)控平臺(tái)，支持風(fēng)控流程的自動(dòng)化運(yùn)行，同時(shí)支持風(fēng)險(xiǎn)大盤的展現(xiàn)，從多維度分析不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)的可視化管理。
秉持“三化兩性”的風(fēng)控平臺(tái)設(shè)計(jì)理念，“三化”包括場(chǎng)景化、柔性化及動(dòng)態(tài)化，“兩性”包括適應(yīng)性和全面性，百融云創(chuàng)最終幫助中建資本打造了一個(gè)符合集團(tuán)主業(yè)發(fā)展的金融基礎(chǔ)服務(wù)平臺(tái)，一套合法合規(guī)、穩(wěn)定安全、風(fēng)險(xiǎn)可控的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)保障體系，可支持多個(gè)可快速組模、靈活配置、高效便捷的金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
百融云創(chuàng)為中建資本的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)提供全生命周期的風(fēng)控服務(wù)，幫助中建資本識(shí)別欺詐風(fēng)險(xiǎn)、過濾業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、量化信用風(fēng)險(xiǎn)、管控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，從多維度全流程對(duì)主體和資產(chǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警跟蹤，對(duì)中建資本在不同產(chǎn)品的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，都可以基于風(fēng)控平臺(tái)靈活配置相應(yīng)的風(fēng)控模型。在規(guī)則模型的配置上，支持以可視化、結(jié)構(gòu)化的方式進(jìn)行管理，對(duì)于規(guī)則集、決策表、決策樹、評(píng)分卡、決策流的部署及測(cè)試均無需代碼開發(fā)，通過鼠標(biāo)點(diǎn)、選、拖、拽即可生成，支持各類復(fù)雜業(yè)務(wù)的編排，極大簡化了風(fēng)控模型的部署工作內(nèi)容，提升工作效率，節(jié)省時(shí)間。
風(fēng)控平臺(tái)提供多維風(fēng)險(xiǎn)信息查詢管理功能，并且支持整體風(fēng)險(xiǎn)信息以報(bào)表的形式進(jìn)行可視化管理，例如以簡單明了的表圖展現(xiàn)項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)情況等。
百融云創(chuàng)風(fēng)控平臺(tái)充分采用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)，利用集團(tuán)財(cái)務(wù)平臺(tái)的沉淀數(shù)據(jù)、平臺(tái)自身產(chǎn)生的數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)以及笫三方數(shù)據(jù)，結(jié)合銀行信用體系和智能風(fēng)控技術(shù)，構(gòu)建統(tǒng)一智能風(fēng)控平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)建筑行業(yè)高效金融賦能和數(shù)字孿生。
作為國內(nèi)領(lǐng)先的獨(dú)立AI技術(shù)平臺(tái)，百融云創(chuàng)一直致力于通過人工智能、大數(shù)據(jù)技術(shù)、金融云平臺(tái)服務(wù)能力，構(gòu)建“產(chǎn)業(yè)+科技+金融”的生態(tài)圈，通過業(yè)界領(lǐng)先的“C+B”金融科技平臺(tái)架起普惠金融供需雙方的橋梁，并通過數(shù)據(jù)賦能、資產(chǎn)化賦能、平臺(tái)賦能，把資產(chǎn)、資金進(jìn)行有效地連接。
經(jīng)過多年實(shí)踐，百融云創(chuàng)依托這一創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式已經(jīng)與紡織、快消、鋼鐵、塑化、物流、三農(nóng)等數(shù)十個(gè)產(chǎn)業(yè)建立了合作，釋放千億規(guī)模信貸潛力，在解決小微企業(yè)融資難題、賦能供應(yīng)鏈金融方面取得了初步的成效。2021年3月，百融云創(chuàng)成功登陸港交所主板，成為首家以同股不同權(quán)在港上市的金融SaaS科技企業(yè)。
未來，供應(yīng)鏈金融模式在不斷創(chuàng)新的同時(shí)，也將不斷推動(dòng)傳統(tǒng)行業(yè)升級(jí)。百融云創(chuàng)將以此次合作為契機(jī)，通過產(chǎn)品與服務(wù)的不斷推陳出新，提升供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力、拓寬供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)深度，為推動(dòng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)科技力量。
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