為有效打擊金融違法行為，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，加強(qiáng)國(guó)人防范洗錢(qián)意識(shí)，中華財(cái)險(xiǎn)集中開(kāi)展反黑洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。為了讓大家更直觀地了解洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，中華財(cái)險(xiǎn)以微電影形式拍攝真實(shí)題材宣傳片，幫助更多人認(rèn)識(shí)洗錢(qián)的危害。
為堅(jiān)決防范打擊洗錢(qián)犯罪，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部攜手北京市東城區(qū)人民檢察院、交通銀行北京市分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行凝聚金融與司法力量，共同推出反洗錢(qián)普法微電影。
銀行賬戶是利用金融手段洗錢(qián)的重要工具，近年來(lái)，非法買賣銀行賬戶行為猖獗，且以“兼職”為名，將魔爪伸向了涉世未深的大學(xué)生，讓原本可以擁有美好人生的大學(xué)生被“卡”在了前進(jìn)的道路上。
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人使用，不得出租、出借、出售。個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，這些銀行卡會(huì)被用于網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)等非法活動(dòng)，持卡人將給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)還可能構(gòu)成洗錢(qián)罪等刑事犯罪。
“跑分”平臺(tái)是近幾年新興的洗錢(qián)方式，是不法分子搭建的洗錢(qián)通道。如今，“跑分”進(jìn)入了“幣圈”。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為，雖然只是提供賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金，但已經(jīng)可能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪，同時(shí)，“跑分”平臺(tái)往往需要參與者先繳納保證金，平臺(tái)直接卷款潛逃的案例比比皆是。
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，國(guó)家禁止代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，不能開(kāi)展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業(yè)務(wù)，個(gè)人銀行賬戶也不得用于虛擬貨幣賬戶充值、提現(xiàn)、購(gòu)買和銷售相關(guān)交易充值碼及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)。
中華財(cái)險(xiǎn)提醒廣大群眾，辦理金融業(yè)務(wù)，要去可靠正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決抵制地下錢(qián)莊、洗黑錢(qián)、套現(xiàn)等非法行為。
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