近日，國家統計局發(fā)布了2022年國民經濟和社會發(fā)展統計公報，公報顯示，2022年我國經濟社會發(fā)展頂住壓力，走過極不平凡的歷程，經濟實力、綜合國力和人民生活水平持續(xù)提升，譜寫了中國式現代化新篇章。而受到經濟增長影響，財富市場已基本趨于穩(wěn)定，一些產品凈值已逐步回升，理財業(yè)務未來發(fā)展前景廣闊。
面對前途一片光明的財富市場，金融機構又該如何把握時機，迎接這一藍海市場呢?百融云創(chuàng)給出了答案。百融云創(chuàng)指出，目前對于財富市場來說，進行數智能化改革非常重要。尤其是目前財富管理越來越下沉了，客戶群體也越來越大，只有進行數智化改革，才能夠更高效優(yōu)質地服務更多客戶。
在此背景下，百融云創(chuàng)面向金融機構，以數智化為核心，創(chuàng)建了一個獨特的體系，那就是財富管理4+1體系。到底什么是財富管理4+1體系呢?其實這4+1主要講的就是通過客戶洞察，智能匹配，常態(tài)運營，迭代評估去構建一個全新的數智化客戶經營模式，更高效地幫助金融機構為客戶建立起一個完善的經營體系，并解決客戶的需求。
其中，客戶洞察是數智基礎，百融云創(chuàng)以此展開圍繞核心業(yè)務目標進行有針對性的開展標簽體系和模型開發(fā)，去洞察客戶的偏好。然后在此基礎上，在通過智能匹配將合適的產品活動、權益通過合適的渠道在合適的時機給到合適的客戶，成功為金融機構實現針對不同客群建立相適配的服務體系。值得一提的是，百融云創(chuàng)不僅可以幫助金融機構精準篩查客戶，制定不同的業(yè)務。還可以強化渠道協同來打造自上而下、精細化、專業(yè)化全行高效的客戶運營體系，利用打造出的全行統一智慧大腦，輔助客戶經營要取得好的效果。
目前該體系已經在各大國有銀行得到實踐了，在當前的試點銀行中，它已取得了非常好的效果，共匹配了50萬客戶群體，為該試點銀行有效增加了客源，轉化環(huán)節(jié)中的效果比之前提升了高達70%。
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