2023年9月22-24日，以“邁向新征程的中國(guó)與世界：復(fù)蘇與挑戰(zhàn)”為主題的第五屆外灘金融峰會(huì)在上海市召開(kāi)。峰會(huì)期間，“第八屆融城杯金融科技創(chuàng)新案例評(píng)選”結(jié)果正式公布，平安銀行數(shù)字投行科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)方案(以下簡(jiǎn)稱數(shù)字投行)憑借其對(duì)科創(chuàng)企業(yè)和PE/VC機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新服務(wù)獲此殊榮。
本次案例評(píng)選由新金融聯(lián)盟(NFA)和金融城聯(lián)合主辦，中國(guó)金融四十人論壇(CF40)和北京大學(xué)數(shù)字金融研究中心提供學(xué)術(shù)支持，共計(jì)收到80余個(gè)案例，經(jīng)過(guò)初選、復(fù)選及終選答辯，最終評(píng)選出10個(gè)優(yōu)秀案例予以表彰，集中展示金融科技應(yīng)用和發(fā)展的前沿趨勢(shì)。
平安銀行數(shù)字投行圍繞生態(tài)圈客群生命周期需求，提供綜合創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，通過(guò)“商行+投行+投資+產(chǎn)業(yè)”的產(chǎn)業(yè)互聯(lián)新模式,形成“發(fā)展有政策、創(chuàng)業(yè)有載體、服務(wù)有平臺(tái)、融資有渠道、成長(zhǎng)有梯隊(duì)”的中小企業(yè)發(fā)展格局, 為科技創(chuàng)新高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。
立足行業(yè)發(fā)展痛點(diǎn)，創(chuàng)新科創(chuàng)金融服務(wù)模式
黨的二十大報(bào)告指出，高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家的首要任務(wù)，必須堅(jiān)持科技是第一生產(chǎn)力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動(dòng)力，深入實(shí)施科教興國(guó)戰(zhàn)略、人才強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略?？苿?chuàng)企業(yè)已成為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的生力軍，穩(wěn)經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)就業(yè)的中堅(jiān)力量，同時(shí)又具有“兩高一輕”即高技術(shù)投入、高人才投入、輕資產(chǎn)的先天特點(diǎn)，容易被融資難、融資貴的問(wèn)題掣肘。
相比于傳統(tǒng)企業(yè)而言，科創(chuàng)企業(yè)在技術(shù)、產(chǎn)品研發(fā)上投入更多，且周期較長(zhǎng)，資金回收較慢，需要更具開(kāi)放性的金融體系，獲得充足的資金供給;在股權(quán)融資方面，存在信息不對(duì)稱、需求難匹配等問(wèn)題;在債權(quán)融資方面，科創(chuàng)中小微企業(yè)盈利數(shù)據(jù)并不一定亮眼，也沒(méi)有如廠房、設(shè)備等傳統(tǒng)抵押物，很難達(dá)到金融機(jī)構(gòu)的融資要求。
為此，平安銀行充分梳理平安集團(tuán)、政府機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)(PE/VC)、產(chǎn)學(xué)研機(jī)構(gòu)等的資源和優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮平安集團(tuán)金融+科技能力，構(gòu)建“數(shù)字投行”生態(tài)圈，整合股權(quán)投資與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，為廣大科創(chuàng)企業(yè)提供全面有效的服務(wù)。
一是基于平安集團(tuán)的綜合金融優(yōu)勢(shì)，協(xié)同集團(tuán)專業(yè)子公司，為科創(chuàng)企業(yè)提供一站式的“綜合金融+科技服務(wù)”。如，在落地投貸聯(lián)動(dòng)服務(wù)過(guò)程中，聯(lián)動(dòng)私行客戶的資金以及平安投資相關(guān)子公司等進(jìn)行股權(quán)投資，快速串聯(lián)相關(guān)能力，賦能科創(chuàng)生態(tài)圈。
二是發(fā)揮資源優(yōu)勢(shì)聯(lián)通產(chǎn)業(yè)和資本，建立科創(chuàng)企業(yè)與投資機(jī)構(gòu)交流的平臺(tái)，通過(guò)舉辦產(chǎn)業(yè)私享會(huì)、項(xiàng)目路演等形式，為投資機(jī)構(gòu)找項(xiàng)目、為科創(chuàng)企業(yè)找資金。目前已為超過(guò)100家科創(chuàng)企業(yè)提供了交流機(jī)會(huì)，覆蓋生物醫(yī)療、航天航空、高端制造等主流賽道，與投資機(jī)構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)、科研機(jī)構(gòu)、政府機(jī)構(gòu)形成了良好的互動(dòng)關(guān)系。
深入關(guān)鍵技術(shù)研究，以智能化工具切入合作
為更好支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展，平安銀行持續(xù)投入，結(jié)合研發(fā)及自身行業(yè)積累，自研數(shù)字投資系統(tǒng)、企業(yè)成長(zhǎng)性評(píng)估系統(tǒng)，并創(chuàng)新性地通過(guò)系統(tǒng)輸出，切入與投資機(jī)構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)等客群的合作。
數(shù)字投資系統(tǒng)圍繞私募股權(quán)基金募、投、管、退全生命周期，構(gòu)建線上化管理系統(tǒng)，賦能客戶數(shù)字化經(jīng)營(yíng)，目前已接入平安銀行數(shù)字財(cái)資系統(tǒng)，為客戶輸出業(yè)財(cái)一體化服務(wù)，更能通過(guò)企業(yè)成長(zhǎng)性評(píng)估系統(tǒng)助力PE/VC投前項(xiàng)目篩選、政府梯度培育。
企業(yè)成長(zhǎng)性評(píng)估系統(tǒng)依托行內(nèi)外海量底層數(shù)據(jù)，及平安銀行大數(shù)據(jù)能力和行內(nèi)外超過(guò)50位資深專家的意見(jiàn)，采用AHP科學(xué)評(píng)分模型，從經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性、技術(shù)先進(jìn)性、國(guó)家認(rèn)可度、資本認(rèn)可度、人才建設(shè)力五個(gè)維度、共計(jì)超過(guò)30個(gè)模型參數(shù)綜合評(píng)價(jià)企業(yè)成長(zhǎng)性，為客戶提供精準(zhǔn)的企業(yè)畫(huà)像與科學(xué)的成長(zhǎng)性評(píng)分。
目前，借助行內(nèi)外科技資源，數(shù)字投行對(duì)一級(jí)股權(quán)市場(chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合分析，實(shí)現(xiàn)對(duì)私募股權(quán)基金參與機(jī)構(gòu)的精準(zhǔn)畫(huà)像，形成平安銀行獨(dú)有的三大數(shù)據(jù)庫(kù)，即LP庫(kù)(資金方)、GP庫(kù)(投資方)和企業(yè)庫(kù)(項(xiàng)目方)。截至目前，已入庫(kù)7800多家LP，800多家GP，300多家投資譜系、200多個(gè)在融項(xiàng)目。
自數(shù)字投行推出以來(lái)，平安銀行已與超過(guò)200家的頭部市場(chǎng)化投資機(jī)構(gòu)、30個(gè)以上地方政府搭建合作關(guān)系，為超過(guò)1200家中小企業(yè)提供金融服務(wù)。未來(lái)，平安銀行將持續(xù)提升綜合金融實(shí)力與科技實(shí)力，通過(guò)數(shù)字投行持續(xù)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入金融“活水”。
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