2023年9月22-24日，以“邁向新征程的中國與世界：復蘇與挑戰(zhàn)”為主題的第五屆外灘金融峰會在上海市召開。峰會期間，“第八屆融城杯金融科技創(chuàng)新案例評選”結(jié)果正式公布，平安銀行數(shù)字投行科創(chuàng)企業(yè)服務方案(以下簡稱數(shù)字投行)憑借其對科創(chuàng)企業(yè)和PE/VC機構(gòu)的創(chuàng)新服務獲此殊榮。
本次案例評選由新金融聯(lián)盟(NFA)和金融城聯(lián)合主辦，中國金融四十人論壇(CF40)和北京大學數(shù)字金融研究中心提供學術支持，共計收到80余個案例，經(jīng)過初選、復選及終選答辯，最終評選出10個優(yōu)秀案例予以表彰，集中展示金融科技應用和發(fā)展的前沿趨勢。
平安銀行數(shù)字投行圍繞生態(tài)圈客群生命周期需求，提供綜合創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務，通過“商行+投行+投資+產(chǎn)業(yè)”的產(chǎn)業(yè)互聯(lián)新模式,形成“發(fā)展有政策、創(chuàng)業(yè)有載體、服務有平臺、融資有渠道、成長有梯隊”的中小企業(yè)發(fā)展格局, 為科技創(chuàng)新高質(zhì)量發(fā)展提供堅實保障。
立足行業(yè)發(fā)展痛點，創(chuàng)新科創(chuàng)金融服務模式
黨的二十大報告指出，高質(zhì)量發(fā)展是全面建設社會主義現(xiàn)代化國家的首要任務，必須堅持科技是第一生產(chǎn)力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動力，深入實施科教興國戰(zhàn)略、人才強國戰(zhàn)略、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略?？苿?chuàng)企業(yè)已成為實體經(jīng)濟發(fā)展的生力軍，穩(wěn)經(jīng)濟、穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)的中堅力量，同時又具有“兩高一輕”即高技術投入、高人才投入、輕資產(chǎn)的先天特點，容易被融資難、融資貴的問題掣肘。
相比于傳統(tǒng)企業(yè)而言，科創(chuàng)企業(yè)在技術、產(chǎn)品研發(fā)上投入更多，且周期較長，資金回收較慢，需要更具開放性的金融體系，獲得充足的資金供給;在股權(quán)融資方面，存在信息不對稱、需求難匹配等問題;在債權(quán)融資方面，科創(chuàng)中小微企業(yè)盈利數(shù)據(jù)并不一定亮眼，也沒有如廠房、設備等傳統(tǒng)抵押物，很難達到金融機構(gòu)的融資要求。
為此，平安銀行充分梳理平安集團、政府機構(gòu)、投資機構(gòu)(PE/VC)、產(chǎn)學研機構(gòu)等的資源和優(yōu)勢，發(fā)揮平安集團金融+科技能力，構(gòu)建“數(shù)字投行”生態(tài)圈，整合股權(quán)投資與商業(yè)銀行業(yè)務，為廣大科創(chuàng)企業(yè)提供全面有效的服務。
一是基于平安集團的綜合金融優(yōu)勢，協(xié)同集團專業(yè)子公司，為科創(chuàng)企業(yè)提供一站式的“綜合金融+科技服務”。如，在落地投貸聯(lián)動服務過程中，聯(lián)動私行客戶的資金以及平安投資相關子公司等進行股權(quán)投資，快速串聯(lián)相關能力，賦能科創(chuàng)生態(tài)圈。
二是發(fā)揮資源優(yōu)勢聯(lián)通產(chǎn)業(yè)和資本，建立科創(chuàng)企業(yè)與投資機構(gòu)交流的平臺，通過舉辦產(chǎn)業(yè)私享會、項目路演等形式，為投資機構(gòu)找項目、為科創(chuàng)企業(yè)找資金。目前已為超過100家科創(chuàng)企業(yè)提供了交流機會，覆蓋生物醫(yī)療、航天航空、高端制造等主流賽道，與投資機構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)、科研機構(gòu)、政府機構(gòu)形成了良好的互動關系。
深入關鍵技術研究，以智能化工具切入合作
為更好支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展，平安銀行持續(xù)投入，結(jié)合研發(fā)及自身行業(yè)積累，自研數(shù)字投資系統(tǒng)、企業(yè)成長性評估系統(tǒng)，并創(chuàng)新性地通過系統(tǒng)輸出，切入與投資機構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)等客群的合作。
數(shù)字投資系統(tǒng)圍繞私募股權(quán)基金募、投、管、退全生命周期，構(gòu)建線上化管理系統(tǒng)，賦能客戶數(shù)字化經(jīng)營，目前已接入平安銀行數(shù)字財資系統(tǒng)，為客戶輸出業(yè)財一體化服務，更能通過企業(yè)成長性評估系統(tǒng)助力PE/VC投前項目篩選、政府梯度培育。
企業(yè)成長性評估系統(tǒng)依托行內(nèi)外海量底層數(shù)據(jù)，及平安銀行大數(shù)據(jù)能力和行內(nèi)外超過50位資深專家的意見，采用AHP科學評分模型，從經(jīng)營穩(wěn)定性、技術先進性、國家認可度、資本認可度、人才建設力五個維度、共計超過30個模型參數(shù)綜合評價企業(yè)成長性，為客戶提供精準的企業(yè)畫像與科學的成長性評分。
目前，借助行內(nèi)外科技資源，數(shù)字投行對一級股權(quán)市場數(shù)據(jù)進行整合分析，實現(xiàn)對私募股權(quán)基金參與機構(gòu)的精準畫像，形成平安銀行獨有的三大數(shù)據(jù)庫，即LP庫(資金方)、GP庫(投資方)和企業(yè)庫(項目方)。截至目前，已入庫7800多家LP，800多家GP，300多家投資譜系、200多個在融項目。
自數(shù)字投行推出以來，平安銀行已與超過200家的頭部市場化投資機構(gòu)、30個以上地方政府搭建合作關系，為超過1200家中小企業(yè)提供金融服務。未來，平安銀行將持續(xù)提升綜合金融實力與科技實力，通過數(shù)字投行持續(xù)為實體經(jīng)濟發(fā)展注入金融“活水”。
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