平安銀行獲評“2023年度最佳財(cái)資管理銀行”,平安數(shù)字財(cái)資平臺打造銀行業(yè)標(biāo)桿

12月15日,第13屆(2023)中國經(jīng)貿(mào)企業(yè)最具信賴的金融服務(wù)商“金貿(mào)獎(jiǎng)”評選結(jié)果公布,平安銀行憑借數(shù)字財(cái)資平臺優(yōu)秀的數(shù)字化服務(wù)能力和實(shí)踐成果,獲評“2023年度最佳財(cái)資管理銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。作為業(yè)內(nèi)知名的交易銀行生態(tài)圈獎(jiǎng)項(xiàng),“金貿(mào)獎(jiǎng)”自2011年起每年評選,旨在通過對做出特別貢獻(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)及第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行表彰,提升中國貿(mào)易金融行業(yè)的社會影響力和競爭活力。

黨的二 十 大報(bào)告再次強(qiáng)調(diào)了“加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì),促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合”。隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展走向縱深,在財(cái)稅數(shù)字化進(jìn)程推動(dòng)下,數(shù)字中國的財(cái)資底盤逐步構(gòu)建。作為金融機(jī)構(gòu),平安銀行積極響應(yīng)國家號召,在財(cái)資管理場景,綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能、云計(jì)算等前沿技術(shù),自2020年起推出數(shù)字財(cái)資平臺,并組建星云開放聯(lián)盟,與聯(lián)盟伙伴共同搭建數(shù)字化服務(wù)平臺,為企業(yè)提供數(shù)字化財(cái)資綜合解決方案,賦能企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。目前,平安數(shù)字財(cái)資平臺已打造超300個(gè)數(shù)字財(cái)資資金管理場景入口,服務(wù)超900家集團(tuán)企業(yè)。

產(chǎn)品能力新升級,打造“業(yè)財(cái)票稅資”一體化服務(wù)

為驅(qū)動(dòng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,國資委發(fā)布《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》,突出財(cái)務(wù)管理“支撐戰(zhàn)略、支持決策、服務(wù)業(yè)務(wù)、創(chuàng)造價(jià)值、防控風(fēng)險(xiǎn)”功能作用,要求財(cái)務(wù)管理與數(shù)字技術(shù)深度融合,加快構(gòu)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系。

在此背景下,平安數(shù)字財(cái)資平臺致力于通過CFO視角,完成統(tǒng)一賬戶管理、資金集中管理、收付款管理、資金預(yù)算管理、內(nèi)外部融資管理等多個(gè)功能建設(shè),為企業(yè)提供全方位的財(cái)資管理產(chǎn)品與服務(wù),提升數(shù)字化經(jīng)營能力。

除常見的跨行支付及資金管理場景外,針對企業(yè)客戶報(bào)銷管理、進(jìn)銷存管理、績效管理等業(yè)務(wù)無法與資金通道打通,存在誤差、金額被篡改等痛點(diǎn)。平安銀行啟動(dòng)“數(shù)字財(cái)資第三方SaaS服務(wù)生態(tài)合作項(xiàng)目”,正式與服務(wù)商合作,將平安銀行數(shù)字財(cái)資跨行收付能力與服務(wù)商的專業(yè)產(chǎn)品能力結(jié)合,在星云開放聯(lián)盟機(jī)制上共同搭建SaaS平臺,不僅可滿足客戶更多需求,對客展開生態(tài)經(jīng)營,還可提高平臺的競爭力,實(shí)現(xiàn)批量獲客及持續(xù)可直經(jīng)營。

同時(shí),平安銀行不斷創(chuàng)新線上金融服務(wù)模式,通過“數(shù)字財(cái)資小型化”提升服務(wù)效率?;诂F(xiàn)有平臺功能服務(wù),對普適功能進(jìn)行小型、便捷、標(biāo)準(zhǔn)封裝,為中小微客戶提供即插即用的“跨行財(cái)資管理功能”工具箱。例如,在開放銀行發(fā)布跨行財(cái)資管理交易相關(guān)API,方便客戶自助對接并打通資金通道;在平安數(shù)字財(cái)資平臺功能套餐中增加平安薪產(chǎn)品,為客戶提供集人事管理/算薪/發(fā)薪/報(bào)稅一站式服務(wù);與費(fèi)控報(bào)銷/協(xié)同軟件開發(fā)服務(wù)商生態(tài)合作,提供費(fèi)控/報(bào)銷/資金綜合解決方案,支持快速配置可用;為無機(jī)房管理能力的客戶提供前置機(jī)托管服務(wù),共享銀行安全級別的機(jī)房管理服務(wù)。

截至2023年11月,“生態(tài)合作項(xiàng)目”已與37家服務(wù)商達(dá)成合作,累計(jì)服務(wù)客戶數(shù)1892戶。未來平安銀行還將持續(xù)擴(kuò)大與其他頭部核心企業(yè)合作,擴(kuò)展各領(lǐng)域的服務(wù)覆蓋面。

依托個(gè)性化服務(wù),打造多領(lǐng)域創(chuàng)新實(shí)踐

作為企業(yè)的資金管理樞紐,司庫在財(cái)務(wù)管理體系建設(shè)中扮演至關(guān)重要的角色,負(fù)責(zé)集中管理企業(yè)的資金,調(diào)度、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等重要職責(zé),是企業(yè)實(shí)現(xiàn)高效、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展的重要保障。

2022年,國資委發(fā)布《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》,要求央企進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理,有效提高資金運(yùn)營效率,嚴(yán)格防控資金風(fēng)險(xiǎn)。平安銀行積極探索新路徑,為國家司庫建設(shè)貢獻(xiàn)企業(yè)力量。

平安數(shù)字財(cái)資平臺建設(shè)瞄準(zhǔn)央國企和大型企業(yè)司庫建設(shè)標(biāo)準(zhǔn),提供個(gè)性化服務(wù)助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)字化和生態(tài)經(jīng)營,旨在為企業(yè)建設(shè)司庫管理體系,推動(dòng)從交易型司庫到戰(zhàn)略型司庫持續(xù)優(yōu)化。針對大型企業(yè),平安銀行數(shù)字財(cái)資平臺、資產(chǎn)池、智能清分、平安易、等分化票據(jù)、供應(yīng)鏈金融等與服務(wù)商軟件服務(wù)包結(jié)合,定制司庫產(chǎn)品;針對中小企業(yè),平安銀行聚焦財(cái)資管理標(biāo)準(zhǔn)服務(wù),打通業(yè)務(wù)系統(tǒng)與平安數(shù)字財(cái)資平臺的雙向流程,提供企業(yè)財(cái)務(wù)管理+跨行資金服務(wù);針對小微企業(yè)以高頻支付結(jié)算場景為紐帶,與企業(yè)服務(wù)商的綜合性功能搭配,切入并賦能企業(yè)經(jīng)營。

此外,平安數(shù)字財(cái)資平臺可針對企業(yè)客戶在經(jīng)營管理中的不同環(huán)節(jié)和場景,對所需服務(wù)、產(chǎn)品和工具進(jìn)行定制化的組合,實(shí)現(xiàn)服務(wù)與實(shí)際場景的深度結(jié)合。目前,平安數(shù)字財(cái)資平臺已在連鎖企業(yè)、費(fèi)用報(bào)銷、靈活發(fā)薪、跨境ERP、釘釘生態(tài)等多領(lǐng)域進(jìn)行創(chuàng)新實(shí)踐。通過打造新模式,不僅可以批量識別客戶訴求,對接經(jīng)典場景,真正實(shí)現(xiàn)批量化獲客、活客,為客戶提供真正的場景金融,還可依托星云開放聯(lián)盟機(jī)制,借助數(shù)字化力量助力中小微企業(yè)成長。

例如,平安數(shù)字財(cái)資平臺打通“采購-報(bào)銷-支付-記賬-對賬-歸檔”全流程,實(shí)現(xiàn)企業(yè)費(fèi)控報(bào)銷與賬戶支付的全流程數(shù)字化管理。在費(fèi)控報(bào)銷場景,客戶使用費(fèi)控系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)銷款項(xiàng)支付時(shí),無需登錄網(wǎng)銀手工錄入單據(jù),單據(jù)直接從費(fèi)控系統(tǒng)推送至平安數(shù)字財(cái)資平臺,實(shí)現(xiàn)多家銀行賬戶的支付、查詢、回單等功能。在跨境電商領(lǐng)域,平安數(shù)字財(cái)資平臺幫助相關(guān)企業(yè)完成財(cái)務(wù)管理數(shù)字化升級。接入平臺后,企業(yè)借助其彈性敏捷、廣泛連接能力,實(shí)現(xiàn)線上報(bào)銷流程的無縫銜接,真正讓員工體驗(yàn)人性化的數(shù)字體驗(yàn),還幫助企業(yè)大量減少人力開支,從而更聚焦產(chǎn)品和業(yè)務(wù)提升,極大提升了資源配置效率,實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)深度融合。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮下,財(cái)務(wù)管理工作成為企業(yè)內(nèi)部管理的重要組成部分,也是行業(yè)良性發(fā)展的重要基礎(chǔ)和保障。未來,平安數(shù)字財(cái)資平臺將通過星云開放聯(lián)盟聯(lián)合合作伙伴,繼續(xù)提供更標(biāo)準(zhǔn)、更深入、更開放的服務(wù),打造全方位互聯(lián)、多方位共贏的財(cái)資管理服務(wù)生態(tài)。

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