央行開出多張罰單，騰訊金融旗下財(cái)付通被罰876萬元

12月31日，中國人民銀行深圳市中心支行公布了年底一批共四則行政處罰決定，微信支付的運(yùn)營主體財(cái)付通支付科技有限公司（下稱“財(cái)付通”）也在其中。

罰單顯示，因違反支付業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司深圳市分行、國銀金融租賃股份有限公司、深圳市騰付通電子支付科技有限公司、財(cái)付通支付科技有限公司分別被處罰金230萬元、90萬元、614萬元和877萬元。

具體來看，農(nóng)行深圳市分行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，以及未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告被處230萬元罰款。

財(cái)付通涉及違規(guī)事項(xiàng)包括未按真實(shí)交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施；違反條碼支付業(yè)務(wù)限額管理規(guī)定；違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作；未備案開展條碼支付業(yè)務(wù)；未按規(guī)定時(shí)間保存交易驗(yàn)證記錄；未能如實(shí)提供調(diào)查材料；未按規(guī)定建立并落實(shí)資質(zhì)審核制度。

財(cái)付通被予以警告，沒收違法所得人民幣318萬元，處罰款人民幣558萬元，合計(jì)罰沒金額人民幣877萬元。

財(cái)付通風(fēng)控總監(jiān)周治明因?qū)緝身?xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰55萬，即未按真實(shí)交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施。

深圳市騰付通電子支付科技有限公司違規(guī)事項(xiàng)有11項(xiàng)，包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；允許外包服務(wù)機(jī)構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息；未按真實(shí)交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；未按規(guī)定建立并落實(shí)收單銀行結(jié)算賬戶管理制度；違規(guī)向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結(jié)算服務(wù)；未按規(guī)定建立并落實(shí)客戶實(shí)名制管理制度；未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶檢查制度；未按規(guī)定建立并落實(shí)支付賬戶限額管理制度；未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)。

騰付通同樣被予以警告，沒收違法所得人民幣97元，并處罰款人民幣518元，合計(jì)罰沒人民幣614萬元。

時(shí)任深圳市騰付通電子支付科技有限公司內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)人劉京霖也收到了18萬元的罰單，理由是對(duì)騰付通的兩項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，分別是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

根據(jù)央行各分支機(jī)構(gòu)公示信息統(tǒng)計(jì)，2020年，截至12月31日，央行各分支機(jī)構(gòu)已向46家支付機(jī)構(gòu)共開出73張罰單，累計(jì)處罰金額達(dá)3.43億元。其中，最高一筆罰單為1.16億元。(來源：獵云網(wǎng))

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。