隨著春節(jié)后A股下跌調(diào)整,基金凈值也跟著回撤,部分投資者甚至出現(xiàn)了較大虧損。究其原因,除了追漲殺跌等投資行為外,選擇一只適合自己投資風(fēng)格的基金產(chǎn)品同樣重要。
對(duì)于普通投資者而言,業(yè)績(jī)榜單上短期大漲的基金確實(shí)令人心動(dòng),但這樣的產(chǎn)品凈值波動(dòng)也可能較大。節(jié)后以來(lái),股市行情風(fēng)格切換明顯,伴隨著抱團(tuán)股大幅下跌,連帶著基金隔三差五地上熱搜,基金持有者體驗(yàn)不佳,最終收益率也并不理想。相比之下,通過(guò)長(zhǎng)期持有,凈值持續(xù)穩(wěn)步攀升的基金或許才是普通基民應(yīng)該選擇的好產(chǎn)品。
據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示,截至3月29日,華安基金投資研究部高級(jí)總監(jiān)楊明管理的華安策略優(yōu)選近1年的持有人中,90.8%獲得了正回報(bào),其中收益率達(dá)5%以上的投資者占79.2%,在市場(chǎng)上的明星權(quán)益基金經(jīng)理中領(lǐng)先。該產(chǎn)品成立超過(guò)13年,是一只真正穿越牛熊的長(zhǎng)跑基金。
在行業(yè)配置方面,華安基金旗下的華安策略優(yōu)選淡化倉(cāng)位擇時(shí),行業(yè)分布相對(duì)均衡,重倉(cāng)股也較為分散,沒(méi)有過(guò)度集中的情況,這也使其更具防御性,當(dāng)市場(chǎng)震蕩時(shí),均衡配置下基金凈值受影響程度相對(duì)較小。WIND數(shù)據(jù)顯示,無(wú)論是牛熊驚變的2015年、熔斷震蕩的2016年,還是2018年的持續(xù)走低、牛年新年以來(lái)(截至3月29日)的下跌中,華安策略優(yōu)選的最大回撤都小于同類(lèi)平均。
作為基金經(jīng)理,華安基金楊明擁有20年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn),管理基金產(chǎn)品也有近13年時(shí)間。楊明于2004年10月加入華安基金管理有限公司,任研究發(fā)展部研究員。現(xiàn)任投資研究部總監(jiān)。華安基金楊明管理產(chǎn)品的特點(diǎn)是:用較低的波動(dòng),獲得了較高的收益。他始終把確定性放在首位,他強(qiáng)調(diào)“尋求收益和回撤之間的最佳平衡,在不放棄長(zhǎng)期收益的基礎(chǔ)上,努力降低回撤幅度和頻率?!?/p>
在投資邏輯上,華安基金楊明始終堅(jiān)持兩大投資原則。一是“精選優(yōu)勢(shì)企業(yè)”,其重視公司的管理層、企業(yè)文化和組織架構(gòu)等軟實(shí)力;此外,其對(duì)估值也有一定的要求,認(rèn)為估值和認(rèn)知要匹配。
二是“均衡配置組合”。按照行業(yè)屬性,華安基金楊明將自下而上選出的個(gè)股分為三類(lèi),即周期成長(zhǎng)、穩(wěn)定成長(zhǎng)和創(chuàng)新成長(zhǎng)。在最終的投資組合中,其會(huì)保持三類(lèi)股票的基本均衡,以避免組合過(guò)度集中在單一風(fēng)格、單一行業(yè)中。
據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截至3月26日,華安基金楊明管理的華安策略優(yōu)選近5年收益率達(dá)161.80%,排名同類(lèi)前1/4。下跌時(shí)能守,長(zhǎng)期又能漲,給投資者創(chuàng)造了良好的投資體驗(yàn)。該基金還曾先后將包括金牛獎(jiǎng)、明星基金獎(jiǎng)、金基金獎(jiǎng)、晨星提名獎(jiǎng)等6座獎(jiǎng)杯收入囊中,華安基金楊明也曾榮獲第六屆中國(guó)基金業(yè)英華獎(jiǎng)“五年期股票投資最佳基金經(jīng)理”。
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