合規(guī)開展公募基金直播業(yè)務(wù)，中基協(xié)發(fā)送相關(guān)會議紀(jì)要

5月28日，極客網(wǎng)了解到，昨日，中國基金業(yè)協(xié)會(下稱：中基協(xié))發(fā)布了《公募基金直播業(yè)務(wù)專題討論會會議紀(jì)要》(下稱：紀(jì)要)，從四大方面對基金直播存在的問題作出了規(guī)范，中基協(xié)主要針對基金直播娛樂化、紅包發(fā)放不規(guī)范等長期存在的問題，強(qiáng)調(diào)直播須堅守專業(yè)和合規(guī)底線，并給出了實操意見。

協(xié)會表示，去年受疫情影響，基金管理人原有的傳統(tǒng)營銷模式無法正常開展，為與銀行渠道經(jīng)理、機(jī)構(gòu)客戶、直銷客戶等進(jìn)行及時有效的溝通，基金管理人通過語音會議、視頻路演、網(wǎng)絡(luò)直播等各種線上模式開展?fàn)I銷活動。這類基金直播作為一種服務(wù)手段，有利于發(fā)揮公募基金普惠金融作用，提升行業(yè)認(rèn)可度，提高投資者服務(wù)質(zhì)效。

但值得注意的是，多數(shù)基金公司去年起就陸陸續(xù)續(xù)在基金直播上花費(fèi)了大量的人力和財力，財力雄厚的大公司甚至挖掘了網(wǎng)紅主持人、央視資深人士加盟。同時，基金直播也給基金公司增加了不少宣傳費(fèi)用。

有基金行業(yè)人士表示，相關(guān)機(jī)構(gòu)在直播業(yè)務(wù)上的競爭越來越激烈，直播人員熬夜已是常有的事，設(shè)備、花銷等也在不斷升級，個別公司甚至采取了一些游走在合規(guī)邊緣的做法，給行業(yè)形象帶來了負(fù)面影響。

對此，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，紀(jì)要有利于整肅基金行業(yè)直播行為，對電商業(yè)務(wù)的長期健康發(fā)展起到了正面引導(dǎo)作用。目前來看，此次協(xié)會主要從四方面進(jìn)行了規(guī)范和強(qiáng)調(diào)。

一是，直播形式，直播內(nèi)容不宜娛樂化，不得與國家相關(guān)精神、社會公序良俗相違背，同時直播內(nèi)容涉及基金產(chǎn)品宣傳推介的，應(yīng)注重體現(xiàn)基金行業(yè)專業(yè)性，嚴(yán)格遵守宣傳推介相關(guān)法律法規(guī)。

二是，發(fā)放紅包問題，協(xié)會表示，除了投資者利益優(yōu)先、堅守依法合規(guī)底線外，發(fā)放紅包應(yīng)以投資者教育為目的，不得與具體基金產(chǎn)品宣傳推介等銷售活動混同。同時，紅包價值應(yīng)適當(dāng)，不得存在誘導(dǎo)、刺激基金銷售或保有量等傾向，不得以增加基金收益率等形式將獎勵金額和基金收益混同，不得將開戶、購買、持有基金產(chǎn)品作為投資者獲取紅包的條件;發(fā)放紅包不得定向用于交易滿減抵扣、費(fèi)用抵扣，或指定其與單一基金產(chǎn)品掛鉤。

三是，投資者適當(dāng)性管理的問題，協(xié)會規(guī)定，禁止向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)，禁止向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或服務(wù)。

四是，合規(guī)內(nèi)控相關(guān)問題，中基協(xié)從實操層面提出了六點規(guī)范建議，包括厘清權(quán)利義務(wù)關(guān)系、直播內(nèi)容審核監(jiān)督機(jī)制、直播人員、基金業(yè)績展示、直播內(nèi)容流轉(zhuǎn)管控、直播視頻存檔期限等。

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