“年年有余”是一句古老的新春祝福語(yǔ),老百姓投資理財(cái),自然也希望年年賺錢(qián)。在A股市場(chǎng),主動(dòng)管理型基金為投資者帶來(lái)了不錯(cuò)的長(zhǎng)期收益,2011-2020年這10年間,中證主動(dòng)式股票型基金指數(shù)(可看作是主動(dòng)管理類股票型基金的加權(quán)平均表現(xiàn))年化收益率為10%,累計(jì)收益率達(dá)165%。
但是,持有10年可以賺到本金1.65倍的收益,并不代表其中的每一年都是賺錢(qián)的。這是因?yàn)槟昊找媛适且粋€(gè)平均的概念,如下圖所示,在2011年、2016年和2018年,如果我們年初買(mǎi)入、年末賣(mài)出,不但賺不到錢(qián),還會(huì)虧損10%以上。
注:①數(shù)據(jù)來(lái)源:易方達(dá)互聯(lián)網(wǎng)投教基地,wind,2010年12月31日-2020年12月31日;
②年收益率=(最后一個(gè)交易日收盤(pán)價(jià)-第一個(gè)交易日收盤(pán)價(jià))/第一個(gè)交易日收盤(pán)價(jià);
③年化收益率按日歷日計(jì)算,每年=365日;
④指數(shù)歷史表現(xiàn)不預(yù)示未來(lái),基金有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎,我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短,不能反映證券市場(chǎng)發(fā)展所有階段。
因此,基金投資短期存在虧損風(fēng)險(xiǎn),即使有些股票基金達(dá)到了10倍以上的收益,也不是每一年都賺錢(qián)。投資者可以通過(guò)長(zhǎng)期持有平滑市場(chǎng)的短期階段性波動(dòng),以獲取良好的收益。
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