合計(jì)罰沒(méi)3.7億！近三個(gè)月銀行理財(cái)違規(guī)遭監(jiān)管持續(xù)“圍剿”

6月15日，極客網(wǎng)了解到，據(jù)南財(cái)理財(cái)通課題組根據(jù)公開(kāi)數(shù)據(jù)及極客洞察數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年3月至5月，銀行在理財(cái)業(yè)務(wù)方面收到16張罰單，合計(jì)罰沒(méi)3.725億元。

其中機(jī)構(gòu)合計(jì)罰沒(méi)3.722億元，個(gè)人合計(jì)罰沒(méi)31萬(wàn)元。典型違規(guī)行為包括理財(cái)銷售內(nèi)控管理不到位、違規(guī)開(kāi)展理財(cái)及同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品信息披露問(wèn)題、理財(cái)產(chǎn)品投向違規(guī)、合作機(jī)構(gòu)選擇違規(guī)及理財(cái)資金使用違規(guī)等方面。

從處罰公示日期來(lái)看，今年5月稱銀行理財(cái)業(yè)務(wù)受罰“重災(zāi)區(qū)”，相關(guān)罰單高達(dá)10張。其中，5月21日銀保監(jiān)會(huì)一連公布8張理財(cái)罰單，此次處罰源自2018年銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)展的專項(xiàng)檢查，涉及中國(guó)銀行、招商銀行、東亞銀行(中國(guó))等5家銀行，且每家銀行受罰金額均超千萬(wàn)。

從理財(cái)業(yè)務(wù)(包括代銷業(yè)務(wù))違規(guī)案由數(shù)量來(lái)看，2021年3月至5月以招商銀行最多，多達(dá)19條。5月21日，招商銀行因財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)中的27項(xiàng)違規(guī)被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)罰款7170萬(wàn)元。

此外，極客洞察數(shù)據(jù)還顯示，2021年3月-5月，銀行理財(cái)在銷售環(huán)節(jié)的違規(guī)情形主要包括理財(cái)銷售管理不到位、違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品、面向一般個(gè)人客戶銷售不適當(dāng)產(chǎn)品等。

而南財(cái)理財(cái)通課題組梳理還發(fā)現(xiàn)，近三個(gè)月，理財(cái)業(yè)務(wù)受罰金額最高的三張罰單均有信息披露問(wèn)題上榜，主要針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)、不到位等問(wèn)題。相關(guān)被罰機(jī)構(gòu)包括華夏銀行、渤海銀行，以及中國(guó)銀行。處罰原因則涉及理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)存在問(wèn)題、部分分行出具與事實(shí)不符的理財(cái)業(yè)務(wù)投資情況報(bào)告、未充分披露理財(cái)產(chǎn)品投資非標(biāo)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況等。

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