基金投資顧問業(yè)務(wù)是什么?與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相比優(yōu)勢(shì)有哪些?

日前，證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人表示，證監(jiān)會(huì)開展公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，首批共有18家機(jī)構(gòu)獲得試點(diǎn)資格。試點(diǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)，目前合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，服務(wù)投資者約250萬戶，試點(diǎn)效果初步顯現(xiàn)。

什么是基金的投資顧問業(yè)務(wù)?資料顯示，主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的投資顧問機(jī)構(gòu)，接受客戶委托，在客戶授權(quán)的范圍內(nèi)，按照協(xié)議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的選擇，并代理客戶進(jìn)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)，開展管理型基金投資顧問服務(wù)。

與傳統(tǒng)基于“賣方代理”的基金銷售模式相比，基金投顧將轉(zhuǎn)變?yōu)椤百I方代理”模式，強(qiáng)調(diào)為客戶提供量身定制的理財(cái)規(guī)劃和全天候的資產(chǎn)配置服務(wù)，有望讓專業(yè)的投資顧問輔助投資者做出產(chǎn)品投資決策并監(jiān)督執(zhí)行，提高投資者投資的紀(jì)律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，提升基金投資的盈利體驗(yàn)。

機(jī)構(gòu)可通過中國證監(jiān)會(huì)備案，獲得基金投顧試點(diǎn)資格。目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續(xù)獲得基金投資顧問試點(diǎn)資格。

值得一提的是，除機(jī)構(gòu)積極開展投顧業(yè)務(wù)外，銷售渠道也在主動(dòng)變革。今年5月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公布銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)?！鞍購?qiáng)”名單，引導(dǎo)銷售機(jī)構(gòu)從注重交易額向注重保有規(guī)模轉(zhuǎn)變，關(guān)注客戶投資體驗(yàn)，促進(jìn)公募基金行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

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