幣安被“圍剿”背后，加密貨幣監(jiān)管全球收緊

財(cái)聯(lián)社|區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)（上海，記者 張洋洋）訊，最近兩個(gè)月，幣安被多個(gè)國(guó)家的監(jiān)管部門(mén)圍堵。最新消息則是，7月30日，馬來(lái)西亞證券委員會(huì)也以非法經(jīng)營(yíng)數(shù)字資產(chǎn)交易所為由對(duì)幣安采取執(zhí)法行動(dòng)。

在一系列監(jiān)管風(fēng)波之下，幣安試圖采取一系列措施迎合各國(guó)監(jiān)管。比如降低杠桿倍數(shù)，限制提現(xiàn)額度，上線報(bào)稅工具API。

幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬則屢次發(fā)表言論，稱(chēng)幣安將擁抱監(jiān)管與合規(guī)。他甚至試圖尋找一位新的幣安CEO，“希望這位CEO擁有非常強(qiáng)大的監(jiān)管背景?！?/p>

多位業(yè)內(nèi)人士則向《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》表示，幣安的去中心化商業(yè)體系即使技術(shù)上難以阻斷，但制度上仍可以追溯到責(zé)任人，因此會(huì)面臨來(lái)自各方的監(jiān)管。同時(shí)，這也預(yù)示著各國(guó)對(duì)于數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)的監(jiān)管態(tài)度愈發(fā)趨嚴(yán)，合規(guī)將是區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必要前提。

在馬來(lái)西亞被指非法經(jīng)營(yíng)

近日，馬來(lái)西亞證券委員會(huì)（SC）官網(wǎng)發(fā)布公告，對(duì)幣安非法經(jīng)營(yíng)數(shù)字資產(chǎn)交易所（DAX）采取執(zhí)法行動(dòng)。

公告表示，根據(jù)2007年資本市場(chǎng)和服務(wù)法第7(1)和34(1)條，所有DAX運(yùn)營(yíng)商必須由SC注冊(cè)為認(rèn)可市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)商(RMO)。

實(shí)際上，馬來(lái)西亞證券監(jiān)督委員會(huì)2020年7月就將幣安列入投資者警報(bào)名單。而此次執(zhí)法針對(duì)的是幣安控股有限公司（在開(kāi)曼群島注冊(cè)）、其首席執(zhí)行官趙長(zhǎng)鵬，以及其他三個(gè)幣安實(shí)體，即幣安數(shù)字有限公司（在英國(guó)注冊(cè)）、幣安UAB（在立陶宛注冊(cè)）和幣安亞洲服務(wù)私人有限公司（在新加坡注冊(cè)）。

目前，馬來(lái)西亞SC已經(jīng)命令四個(gè)幣安實(shí)體在2021年7月26日起的14個(gè)工作日內(nèi)禁用馬來(lái)西亞的幣安網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序;立即停止所有媒體和營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng);立即限制馬來(lái)西亞投資者訪問(wèn)幣安的Telegram群組。

“作為Binance Holdings Limited的首席執(zhí)行官，趙長(zhǎng)鵬也被特別責(zé)令確保上述指令得到執(zhí)行”。

馬來(lái)西亞SC還建議投資者停止通過(guò)非法DAX交易和投資，敦促目前在幣安擁有賬戶(hù)的人立即停止通過(guò)其平臺(tái)進(jìn)行交易，并撤回所有投資。

《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者查詢(xún)獲悉，加密貨幣相關(guān)活動(dòng)在馬來(lái)西亞屬于合法行為，但是必須受當(dāng)?shù)匮胄泻妥C券交易委員會(huì)的雙重監(jiān)管。

2001年，馬來(lái)西亞國(guó)家銀行（BNM）曾出臺(tái)《反洗錢(qián)、反恐怖主義融資及非法活動(dòng)收益法案》，對(duì)洗錢(qián)和恐怖融資行為進(jìn)行打擊。

2018 年 2 月 27 日，BNM更新該條例，把加密貨幣活動(dòng)也納入了其監(jiān)管范圍。新條例要求在馬來(lái)西亞的加密貨幣交易所嚴(yán)格按照KYC要求運(yùn)營(yíng)，對(duì)所有客戶(hù)進(jìn)行盡職調(diào)查。

2019年1月14日，馬來(lái)西亞SC也發(fā)布《2019年資本市場(chǎng)與服務(wù)(證券條例)(數(shù)字貨幣和數(shù)字令牌)法令》。該法令將數(shù)字貨幣、數(shù)字代幣等加密資產(chǎn)歸類(lèi)為證券，并置于證券委員會(huì)的權(quán)力之下，受SC監(jiān)管。任何運(yùn)營(yíng)數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)的人都必須獲得SC的批準(zhǔn)。

對(duì)于馬來(lái)西亞SC的執(zhí)法，幣安回應(yīng)《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者稱(chēng)：“我們已經(jīng)注意到來(lái)自馬來(lái)西亞SC的通知，并且可以確認(rèn)Binance.com不在馬來(lái)西亞境內(nèi)運(yùn)營(yíng)。我們會(huì)協(xié)助來(lái)自各地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，共同尋找合作的最佳方式?！?/p>

在多國(guó)遭“圍剿”

最近一兩個(gè)月，幣安經(jīng)歷了一場(chǎng)“圍追堵截”。

6月25日。日本金融廳對(duì)幣安發(fā)出警告，稱(chēng)其在沒(méi)有注冊(cè)的情況下提供加密服務(wù)。

同日，英國(guó)市場(chǎng)金融行為監(jiān)管局（FCA）也向幣安發(fā)出警告，幣安不得在英國(guó)開(kāi)展任何受FCA監(jiān)管的金融業(yè)務(wù)，不得向個(gè)人客戶(hù)提供貸款業(yè)務(wù)。

即使是在注冊(cè)地開(kāi)曼群島，也同樣未能幸免。7月1日，開(kāi)曼群島金融管理局在官網(wǎng)發(fā)文稱(chēng)，幣安沒(méi)有獲得經(jīng)營(yíng)加密貨幣交易所許可，管理局正在調(diào)查幣安及相關(guān)公司是否在開(kāi)曼群島或從開(kāi)曼群島經(jīng)營(yíng)任何可能屬于當(dāng)局監(jiān)管范圍內(nèi)的活動(dòng)。

7月2日，泰國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)幣安啟動(dòng)刑事訴訟程序并調(diào)查涉嫌無(wú)照經(jīng)營(yíng)數(shù)字資產(chǎn)業(yè)務(wù)。當(dāng)局表示，幣安通過(guò)其網(wǎng)站匹配訂單或安排交易對(duì)手，或提供系統(tǒng)或促進(jìn)達(dá)成協(xié)議，提供了未被許可的加密交易服務(wù)。

同日，新加坡金融管理局也表示，正在審查幣安提供的加密服務(wù)許可證申請(qǐng)，將酌情跟進(jìn)其它國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行動(dòng)。

值得注意的是，加密貨幣相關(guān)活動(dòng)在以上地區(qū)都是合法行為，但都要在當(dāng)?shù)刈?cè)以符合監(jiān)管要求。

以英國(guó)為例，F(xiàn)CA要求數(shù)字貨幣交易所從2020年1月起進(jìn)行注冊(cè)以遵守反洗錢(qián)條例。此外，從2018年6月開(kāi)始，涉及加密貨幣或ICO代幣發(fā)行、衍生品交易、安排交易、咨詢(xún)或提供其他服務(wù)，都需要獲得FCA的授權(quán)

根據(jù)《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者查詢(xún)的信息，幣安在英國(guó)和新加坡的實(shí)體公司業(yè)務(wù)類(lèi)型均非加密貨幣相關(guān)。

英國(guó)政府網(wǎng)站GOV.UK顯示，幣安數(shù)字有限公司于2019年11月29日成立，業(yè)務(wù)類(lèi)型為商業(yè)和國(guó)內(nèi)軟件開(kāi)發(fā)。新加坡政府公開(kāi)數(shù)據(jù)網(wǎng)站OPEN GOV SG顯示，幣安亞洲服務(wù)私人有限公司于2018年4月6日成立，業(yè)務(wù)類(lèi)型為管理咨詢(xún)服務(wù)和其他信息服務(wù)活動(dòng)。

對(duì)于幣安面臨的一系列監(jiān)管和執(zhí)法，重慶工商大學(xué)區(qū)塊鏈研究中心主任劉昌用向《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者分析，幣安的商業(yè)體系是中心化（如交易所）或半中心化（如BSC）的，技術(shù)上難以阻斷，但制度上是可以追溯到責(zé)任人，因此會(huì)面臨來(lái)自各方的監(jiān)管。

“區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，突破了傳統(tǒng)以主權(quán)為邊界的金融規(guī)則框架。用戶(hù)從技術(shù)上可以在任何地方使用幣安的服務(wù)，但制度上違背許多主權(quán)國(guó)家金融監(jiān)管規(guī)則?！眲⒉帽硎尽?/p>

幣安的突圍能否湊效？

監(jiān)管重壓下，幣安密集發(fā)布公告出臺(tái)措施，試圖突出重圍。

幣安第一個(gè)舉措首先體現(xiàn)在降杠桿和限制提現(xiàn)上。7月27日，幣安聲稱(chēng)即日起，新用戶(hù)在合約賬戶(hù)開(kāi)通60天內(nèi)，最高杠桿不得超過(guò)20倍。這是幣安于2021年7月19日?qǐng)?zhí)行合約新開(kāi)通用戶(hù)杠桿限制后的進(jìn)一步調(diào)整。目前，幣安已大幅收縮杠桿限制，將杠桿頭寸由最高的125倍降至20倍。

從8月份開(kāi)始，幣安將每日取款限額也從2個(gè)比特幣降至0.06個(gè)比特幣。8月10日起，將分批下架所有澳元、歐元和英鎊保證金交易對(duì)。此前，幣安已在7月16日始逐步取消對(duì)股票代幣的支持。

除此之外，7月28日，幣安還上線了報(bào)稅工具API，API的主要目的就是幫助用戶(hù)追蹤加密貨幣交易活動(dòng)，從而保證各國(guó)用戶(hù)都能履行監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的報(bào)稅要求。

“我們理解，地方層面的許多監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能對(duì)加密有自己的立場(chǎng)，我們歡迎有機(jī)會(huì)就當(dāng)?shù)匾筮M(jìn)行建設(shè)性對(duì)話?！睅虐苍诠俜酵铺厣下暦Q(chēng)。

面對(duì)全球一連串的監(jiān)管風(fēng)波，幣安CEO趙長(zhǎng)鵬也公開(kāi)表示，“明確的法規(guī)對(duì)持續(xù)增長(zhǎng)至關(guān)重要”，未來(lái)幣安將擴(kuò)大國(guó)際合規(guī)團(tuán)隊(duì)、擴(kuò)大合規(guī)合作伙伴關(guān)系、將運(yùn)營(yíng)和業(yè)務(wù)本地化以符合當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)，展現(xiàn)其強(qiáng)烈的合規(guī)意愿。

此前的4月，幣安就任命了美國(guó)貨幣監(jiān)理署（OCC）前代理署長(zhǎng)Brian Brooks為幣安美國(guó)CEO。此舉被業(yè)內(nèi)視為幣安全球合規(guī)之路的關(guān)鍵一步。

“我們希望在任何地方都獲得許可，并與各地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作。”趙長(zhǎng)鵬在推特上表示。

7月26日，更是曝出趙長(zhǎng)鵬在尋找新任幣安CEO的消息。

“希望這位CEO擁有非常強(qiáng)大的監(jiān)管背景?！壁w長(zhǎng)鵬對(duì)外披露，自己希望在未來(lái)兩到五年內(nèi)辭去CEO一職，完全專(zhuān)注于發(fā)展 BNB 和幣安智能鏈生態(tài)系統(tǒng)，目前他的“辭職”計(jì)劃似乎更加堅(jiān)定。

“數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)在全球范圍內(nèi)面臨監(jiān)管或執(zhí)法，預(yù)示著各國(guó)對(duì)于數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)的監(jiān)管態(tài)度愈發(fā)趨嚴(yán)?！?鯨平臺(tái)智庫(kù)專(zhuān)家、中國(guó)通信工業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈專(zhuān)委會(huì)輪值主席于佳寧在接受《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，合規(guī)是區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必要前提，部分未持有運(yùn)營(yíng)牌照，或無(wú)需KYC間接提供服務(wù)的交易平臺(tái)未來(lái)或?qū)⒚媾R很大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。

他指出，從整個(gè)市場(chǎng)發(fā)展來(lái)看，全球監(jiān)管會(huì)加速帶動(dòng)交易平臺(tái)走向合規(guī)化，各國(guó)政府趨嚴(yán)的監(jiān)管會(huì)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)進(jìn)行糾偏，引導(dǎo)交易平臺(tái)走上正軌。

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