基金投顧試點(diǎn)添新！國(guó)海富蘭克林基金、國(guó)泰基金等4家機(jī)構(gòu)喜提批文

基金投顧陣營(yíng)迎來(lái)新成員。

2021年7月9日，國(guó)海富蘭克林基金、國(guó)泰基金、華寶證券、華西證券共4家機(jī)構(gòu)拿到基金投顧試點(diǎn)資格備案函。按照流程，獲得試點(diǎn)資格后，相關(guān)機(jī)構(gòu)需進(jìn)行系統(tǒng)重建、組織架構(gòu)等準(zhǔn)備工作，待證監(jiān)會(huì)驗(yàn)收后方可正式上線(xiàn)。據(jù)了解，目前仍有一批機(jī)構(gòu)尚在基金投顧試點(diǎn)資格申請(qǐng)的路上。

截至目前，市場(chǎng)之上合計(jì)54家機(jī)構(gòu)拿到基金投顧試點(diǎn)批文，含23家公募基金，25家證券公司，3家銀行，3家第三方獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)?？梢钥闯?，基金投顧業(yè)務(wù)正成為各金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)奪的新戰(zhàn)場(chǎng)。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，未來(lái)不排除保險(xiǎn)、信托等機(jī)構(gòu)加入這場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中。

對(duì)于各路機(jī)構(gòu)為何積極爭(zhēng)取基金投顧業(yè)務(wù)?在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，或源于基金投顧業(yè)務(wù)是機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手。

相關(guān)資料顯示，基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，接受客戶(hù)委托，在客戶(hù)授權(quán)的范圍內(nèi)，按照協(xié)議約定為客戶(hù)做出投資基金的具體品種、數(shù)量和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的選擇，并代替客戶(hù)進(jìn)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)。

總結(jié)下，就是從提供服務(wù)、幫助投資者管理好資產(chǎn)、收取服務(wù)費(fèi)用的角度出發(fā)，實(shí)現(xiàn)基金業(yè)從“賣(mài)方銷(xiāo)售”模式向“買(mǎi)方投顧”模式的變革，即由原來(lái)的“基金-渠道-客戶(hù)”轉(zhuǎn)向“客戶(hù)-投顧-基金”。

值得一提的是，自基金投顧試點(diǎn)推出后，目前市場(chǎng)部分投資者對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)仍缺乏理解。例如基金投顧和公募FOF二者的區(qū)別，一些投資者傻傻分不清楚。

基金投顧與公募FOF有何差異?

據(jù)悉，公募FOF是專(zhuān)門(mén)投資于其他證券投資基金的基金，常稱(chēng)為“基金中基金”。雖然投資標(biāo)的是一籃子基金，但本質(zhì)仍是一支基金產(chǎn)品。該類(lèi)基金產(chǎn)品的初衷是為了分散投資單一基金產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)專(zhuān)業(yè)化優(yōu)選基金、資產(chǎn)配置和動(dòng)態(tài)管理，以期獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益。

相較于FOF，基金投顧有以下特點(diǎn)。(1)個(gè)性化定制組合：投顧服務(wù)有多個(gè)場(chǎng)景策略，場(chǎng)景策略下設(shè)有多個(gè)子策略，可以更好結(jié)合客戶(hù)個(gè)人情況及投資目標(biāo)，提供契合客戶(hù)需求的、個(gè)性化的投資組合策略建議;(2)管理型投顧：投顧管家內(nèi)提供的是管理型投顧服務(wù)，專(zhuān)業(yè)投資團(tuán)隊(duì)為客戶(hù)提供全程管理服務(wù)，代客戶(hù)在授權(quán)賬戶(hù)內(nèi)執(zhí)行基金產(chǎn)品的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易，免去客戶(hù)擇時(shí)擇機(jī)的煩惱，讓客戶(hù)投資更省心省力;(3)投資品種齊全：由專(zhuān)業(yè)投資研究團(tuán)隊(duì)通過(guò)定量、定性多維分析，從全市場(chǎng)公募基金中優(yōu)中選優(yōu)，投資優(yōu)秀標(biāo)的。

可以看出，雖然基金投顧與公募FOF都是提供一籃子基金選擇，但基金投顧提供的是策略等服務(wù)，而FOF是一個(gè)具體的基金產(chǎn)品。

隨著越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)拿到基金投顧試點(diǎn)資格備案函，相關(guān)基金投顧陣營(yíng)再擴(kuò)大。日后，隨著各類(lèi)資管機(jī)構(gòu)在基金投顧市場(chǎng)的大擴(kuò)容，將有利于形成競(jìng)爭(zhēng)有序的行業(yè)生態(tài)，為投資者提供更好的資產(chǎn)管理服務(wù)。

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