9月13日，資本邦了解到，上周六，興業(yè)基金發(fā)布公告稱，根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化，決定召開基金份額持有人大會(huì)，提議調(diào)整興業(yè)福鑫債券型基金的贖回費(fèi)率，有基金7天以內(nèi)收取1.5%贖回費(fèi)率；7天(含)及以上的，贖回費(fèi)率一律降為0。值得注意的是，除興業(yè)基金外，近期還有上銀慧添利等實(shí)施了類似的贖回費(fèi)率調(diào)低情況。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)已合計(jì)有31只公募基金公告召開持有人大會(huì)，調(diào)低基金的贖回費(fèi)率，最低持有7天即免除贖回費(fèi)。值得一提的是，這些基金絕大多數(shù)是機(jī)構(gòu)占比較高的產(chǎn)品。
Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月末，上述據(jù)可統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的30只產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)持有人平均占比高達(dá)92.99%，其中鑫元永利等多達(dá)18只產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)持有人占比都是100%。
相關(guān)專業(yè)人士表示，作為專業(yè)的市場(chǎng)參與者，機(jī)構(gòu)投資者資金體量大，在市場(chǎng)行情有波動(dòng)或反轉(zhuǎn)時(shí)可能會(huì)有一定資金量的申贖操作，而短期贖回費(fèi)會(huì)對(duì)大資金債基收益率產(chǎn)生影響。因此，降低短期贖回費(fèi)為機(jī)構(gòu)投資者提供了一個(gè)快速應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)變化的退出機(jī)制，有助于提升客戶投資體驗(yàn)。
此外，還有公募投研人士表示，因?yàn)榛饦I(yè)內(nèi)部競(jìng)爭激烈，而資產(chǎn)端各類機(jī)構(gòu)的收益都難相差太多，所以機(jī)構(gòu)委托人可能有降低費(fèi)率的要求;另有一種可能，部分公募為成立新基金，臨時(shí)找機(jī)構(gòu)的“幫忙資金”湊量，這類產(chǎn)品持有時(shí)間較短，也不宜收取短期贖回費(fèi)，也會(huì)設(shè)置7天就免贖回費(fèi)的條款。
目前，從機(jī)構(gòu)占比較高的純債基金來看，持有30天免贖回費(fèi)的產(chǎn)品數(shù)量占比仍是主流，但7日以上免贖回費(fèi)的產(chǎn)品占比也接近了兩成。
多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，未來持有7天免贖回費(fèi)的現(xiàn)象可能不會(huì)快速擴(kuò)容，公募基金產(chǎn)品的費(fèi)率設(shè)計(jì)會(huì)綜合考慮產(chǎn)品類型、渠道特點(diǎn)、投資者需求等多重因素。第一，持有7天就免贖回費(fèi)的產(chǎn)品，基本都是以機(jī)構(gòu)投資者為主的債基，且這些機(jī)構(gòu)對(duì)流動(dòng)性的要求相對(duì)一致;第二，對(duì)于以個(gè)人投資者為主的債基，目前主要銷售渠道是互聯(lián)網(wǎng)三方平臺(tái)和銀行渠道，很多產(chǎn)品贖回費(fèi)設(shè)定中，有相當(dāng)一部分不歸入基金資產(chǎn)的會(huì)交給代銷機(jī)構(gòu)，因此代銷渠道沒有動(dòng)力，也沒有意愿去降低贖回費(fèi);第三，基金公司賺的是管理費(fèi)，自然希望客戶長期持有，更希望條款中約束持有期。
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