10月21日,資本邦了解到,昨日,為了更好解決“基金賺錢、基民不賺錢”的行業(yè)痛點,揭示影響基金盈虧的關鍵因素。景順長城基金、富國基金等三家金?;鸸芾砉緮y手中國證券報,共同發(fā)布《公募權益類基金投資者盈利洞察報告》(下稱:《報告》)。
報告內容顯示,對于哪一類人買基金更賺錢?報告給出的答案是女性好于男性,老人好于年輕人,機構好于個人。
數據顯示,截至2021年3月31日,女性投資者平均收益率高出男性1.57個百分點。女性在投資上更舍得投入,平均投入26711元,比男性高出1500元,而且女性投資者比男性的平均交易頻率更低。30歲以下投資者平均收益率不到3%,盈利人數占比不到50%;60歲以上投資者平均收益率達到19.05%,盈利人數占比達60.42%。機構客戶的盈利戶數占比高出個人客戶近5個百分點,平均收益率則超越個人客戶2.35個百分點。
此外,持倉時長、交易頻率對于基金收益的影響。經數據統計顯示,當基民持倉時長小于3個月時,基民平均收益率為負,盈利人數占比為39.10%;當基民持倉時長為3至6個月時,盈利人數占比提升至63.72%,平均收益率由負轉正,達5.75%;持倉時長達6-12個月時,盈利人數占比72.54%,平均收益率達到10.94%。若基民平均每月買賣行為不足1次,盈利人數占比達55.14%,平均收益率為18.03%;若每月買賣次數達到3次以上,盈利人數占比不足45%,收益率水平也隨之下降。
值得一提的是,過早止盈的,可能將錯過基金后期漲幅。
到底怎樣才能提高基金投資收益。首先是買封閉型基金。對比由同一基金經理管理、成立時間相近的封閉型和開放式基金來看,基民的平均收益率可以天差地別。截至2021年3月31日,景順長城集英成長兩年期定開放與景順長城績優(yōu)成長基金收益率分別為97.62%、95.06%,但兩只基金的基民收益情況卻相差甚遠:封閉式基金基民的平均收益率95.71%,全部實現盈利;而開放式基金的基民平均收益率僅有15.57%,盈利人數占比僅58.58%。
其次是參與基金定投。定投基民的盈利人數占比和平均收益率水平均高于非定投基民,虧損程度也明顯低于非定投基民。數據顯示,定投客戶的盈利人數占比達到59.86%,平均收益率10.42%;非定投基民盈利人數占比51.79%,平均收益率7.48%;同時,定投基民中虧損10%以上的比例為0.44%,明顯低于非定投基民1.54%的比例。
最后是長期持有和減少交易。數據顯示,持倉時長越長,平均收益率就越高,熬過三個月、一年、五年甚至十年這幾道檻,再降低每個月的交易頻率,最好不超過1次/月。
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