黃金交易革命即將到來？區(qū)塊鏈技術讓你像刷卡一樣“刷黃金”

文|華爾街見聞

4月19日訊，黃金交易正迎來里程碑式技術革命，區(qū)塊鏈技術可以讓黃金支付的功能變得和刷卡一樣簡單。

歐洲清算銀行有限公司(Euroclear)宣布基于區(qū)塊鏈技術的黃金交易測試中取得重大進展，4月12日正式宣布完成了第二階段的平臺測試，并且在今年推出基于區(qū)塊鏈的黃金交易產品。

該公司表示，在這次為期兩天的測試期間，總共執(zhí)行了超過100,000根金條的結算交易。

這次成功的測試為2017年晚些時候推出完整的產品鋪平了道路。Euroclear產品戰(zhàn)略與創(chuàng)新主管Angus Scott在聲明中表示：“這次測試所提供的反饋是非常重要的，有助于確保我們服務提高透明性、減少資本支出和完善結算，未來將為倫敦黃金現貨市場帶來實實在在的價值增值。”

區(qū)塊鏈黃金交易平臺是由Euroclear公司與區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司Paxos以及16家金融機構組成的一個團體共同開發(fā)而成，參與試點的金融機構包括花旗銀行，加拿大豐業(yè)銀行(Scotiabank)，法國興業(yè)銀行(SociétéGénérale)。

今年早些時候，CME集團宣布與英國皇家鑄幣廠日前正開展合作對其黃金交易區(qū)塊鏈平臺進行測試，并將在今年推出產品。

不同交易所打造的區(qū)塊鏈黃金產品各有不同，但共同的目標是加強價格發(fā)現、穩(wěn)定交易結算、降低買賣風險。傳統(tǒng)黃金市場中資產所有權往往是不透明的，區(qū)塊鏈科技能夠提供“更高水平的可追溯性與審計”，提供不被篡改的所有權記錄，使得黃金所有權更加清晰透明，并為交易者和投資者提供更加流動的買賣市場。

根據Celent證券和投資部門的高級分析師約翰•蓋爾(John Dwyer)認為，使用區(qū)塊鏈分布式賬本，意味著黃金交易所有權可以被分成很多小份。

交易所黃金最小交易單位為0.001克。使用區(qū)塊鏈技術黃金所有權被保存在一個數字賬本上記錄所有交易。

交易所把黃金放入“保管庫”，為用戶提供一張類似MasterCard支付卡，用戶可以用這張卡進行支付。就能實現黃金小額支付。”

傳統(tǒng)黃金定價機制問題嚴重

很難想象，兩年前，現貨黃金價格的制定還需要通過每天兩次的電話商議。

一直到2015年 ，世界上最大的黃金市場倫敦黃金市場開始改為使用電子定價體系，希望可以引發(fā)投資者的參與熱情，并解決困擾多年的交易不透明、效率低和人為操縱的問題。

然而，目前現貨黃金定價依然局限在“黃金屋”， 每天制定兩次定盤價，實物黃金以場外交易(OTC)為主，不透明和對賬不清的問題得不到解決。

這是近代黃金交易發(fā)展的巨大阻礙。因此區(qū)塊鏈的“黃金時代”將顛覆傳統(tǒng)意義重大，市場已經迫不及待。

區(qū)塊鏈黃金交易里程碑意義

專注于貴金屬市場的分析師Noelle Acheson認為，依托于區(qū)塊鏈技術的黃金交易平臺對于市場具有里程碑的重要作用。

首先，投資者更加信任“數字化黃金”，通過區(qū)塊鏈平臺進行黃金交易可以有效消除交易雙方對黃金定價制度和資產真實性的質疑，從而擴大黃金市場交易深度，提高交易量。

去年，伊斯蘭國家金融市場發(fā)布新規(guī)，允許伊斯蘭金融市場使用數字黃金投資，幫助區(qū)塊鏈黃金平臺開辟了一個潛在的巨大市場。

不僅如此，新技術將推動新型證券組合的出現。投資者將不再只是依附于“紙黃金”(Paper Gold)和“黃金儲備銀行”(Gold Reserve Bank)等僅部分基于真實資產的衍生產品交易平臺，而是通過供應黃金的區(qū)塊鏈產品手握堅實的后盾。

市場需求旺盛和選擇范圍擴大將進一步提高流動性，反過來又會增加流通量。 這個良性循環(huán)的過程可以增強黃金作為抵押品和交易手段的功能。“有效性越高，價值就越大。”

區(qū)塊鏈技術開辟數字貨幣新時代

如果所有黃金交易最終都通過區(qū)塊鏈平臺進行交易，投資者以電子購買、銷售、持有現貨黃金。分布式賬簿機制有效進行及時結算和資產所有權的確立，統(tǒng)計實際的黃金儲蓄數量將變得簡單。

這可能為編寫新應用程序、甚至舊版應用程序的重新設計創(chuàng)造機會。例如，作為新型數字貨幣的基礎研究新型金融產品。

就經營規(guī)模而言，區(qū)塊鏈技術不足以替代世界主要經濟體的黃金標準機制，但是各國中央銀行對數字貨幣的興趣越來越大。1月初中國央行宣布，推動基于區(qū)塊鏈的數字票據交易平臺已測試成功，這意味著中國央行走在數字貨幣探索全球最前沿。

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