新股東大手筆增資16.3億 長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)有望劫后重生？

原標(biāo)題：新股東大手筆增資16.3億 長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)有望劫后重生？

作者：楊一

編輯：葉枚

審校：一條輝

來(lái)源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID:gplpcn）

日前，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布了一道行政監(jiān)管措施決定書(shū)，對(duì)長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)在已采取監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，增加兩項(xiàng)監(jiān)管措施，分別是限薪和部分地區(qū)分支機(jī)構(gòu)停止接受責(zé)任險(xiǎn)新業(yè)務(wù)。

是何原因讓長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)在半年之內(nèi)被銀保監(jiān)點(diǎn)名兩次？而兩家新股東的大手筆增資又是否改善長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)現(xiàn)有的困境？具體方面，跟GPLP犀牛財(cái)經(jīng)來(lái)一探究竟。

償付能力嚴(yán)重不足 半年時(shí)間被點(diǎn)名兩次

長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)作為我國(guó)首家專(zhuān)業(yè)責(zé)任險(xiǎn)公司，成立之初一度被寄予厚望。

而近日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布了一道行政監(jiān)管措施決定書(shū)，對(duì)長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司增加兩項(xiàng)監(jiān)管措施：一是責(zé)令該公司限制董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的薪酬水平；二是責(zé)令該公司上海、山東、河南及寧波4個(gè)?。ㄊ校┘?jí)分支機(jī)構(gòu)停止接受責(zé)任險(xiǎn)新業(yè)務(wù)。

而此前1月份時(shí)，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)就已經(jīng)因?yàn)閮敻赌芰Σ贿_(dá)標(biāo)收到過(guò)銀保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管函。當(dāng)時(shí)。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)采取了三項(xiàng)監(jiān)管措施：一是責(zé)令增加資本金，完成增資擴(kuò)股工作；二是總公司及分支機(jī)構(gòu)停止接受除車(chē)險(xiǎn)和責(zé)任險(xiǎn)以外的新業(yè)務(wù)（包括直接保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)）；三是停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

銀保監(jiān)會(huì)依法向長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)公司告知了采取行政監(jiān)管措施的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，而當(dāng)時(shí)，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)公司并沒(méi)有在告知書(shū)要求的時(shí)間內(nèi)提出陳述申辯。

于是在這短短不到半年的時(shí)間里，銀保監(jiān)會(huì)就再次對(duì)長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)點(diǎn)名。

長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)被銀保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)監(jiān)管的主要原因是償付能力不足。銀保監(jiān)會(huì)的行政監(jiān)管措施決定書(shū)顯示，長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)2018年四季度綜合償付能力充足率及核心償付能力充足率均為-152.65%，償付能力嚴(yán)重不足，風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)為D類(lèi)。

2018年，長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)是唯一一家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為D類(lèi)，被銀保監(jiān)會(huì)下監(jiān)管函的險(xiǎn)企。

對(duì)于償付能力的下降，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)回應(yīng)稱(chēng)，出現(xiàn)階段性?xún)敻赌芰Σ蛔?，主要原因有兩個(gè)方面，一是承保虧損，尤其是信保業(yè)務(wù)虧損嚴(yán)重；二是受當(dāng)年資本市場(chǎng)整體影響，公司投資收益與預(yù)算有較大差異。

去年虧損18億 新股東大手筆增資補(bǔ)血

根據(jù)其年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)在2018年凈利潤(rùn)虧損18.3億元。

數(shù)據(jù)來(lái)源：長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)2018年年報(bào)

GPLP犀牛財(cái)經(jīng)了解到，近幾年，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)的凈利潤(rùn)收入波動(dòng)非常大。2013年至2018年，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)的凈利潤(rùn)分別為-1.52億元、574萬(wàn)元、1503萬(wàn)元、830萬(wàn)元、-1.95億元和-18.3億元。和巨額虧損比起來(lái)，上千萬(wàn)元的盈利算得上是又少又可憐。

在經(jīng)歷多年的經(jīng)營(yíng)困境后，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)終于看到了希望。

近日，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)披露變更注冊(cè)資本公告，公告顯示，該公司以增資擴(kuò)股方式合計(jì)募資16.3億元，將公司注冊(cè)資本由16.2154億元提升至32.5154億元。其中每股定價(jià)1元，由國(guó)厚資產(chǎn)認(rèn)購(gòu)10.3億元，增資后股權(quán)占比31.68%；蚌埠高投認(rèn)購(gòu)6億元，增資后股權(quán)占比18.45%。

而引起注意的是，此次增資完成后，國(guó)厚資產(chǎn)和蚌埠高投分別成為了長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)的第一股東和第二股東。

有業(yè)內(nèi)人士稱(chēng)，“綜合來(lái)看，兩位新進(jìn)股東有實(shí)力受讓險(xiǎn)企股權(quán)，一定程度而言，能夠改善長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)目前困境”。

兩位有實(shí)力的新股東到來(lái)，不僅帶來(lái)了增資，同時(shí)也給公司內(nèi)部人員帶來(lái)了信心。未來(lái)，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)的償付能力可能會(huì)隨之好轉(zhuǎn)，不過(guò)強(qiáng)化風(fēng)控將會(huì)成為長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)第一要?jiǎng)?wù)。

而作為我國(guó)首家、也是唯一一家專(zhuān)業(yè)責(zé)任險(xiǎn)公司的長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)能否在今后實(shí)現(xiàn)“鳳凰涅槃”，還是要看其自身的努力了。

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