原標題:橋水基金創(chuàng)始人達利歐:成功的進化基因和五步法
本文來自:洪門資本,作者:莊帥
作為一個創(chuàng)業(yè)者,我失敗過三回,最近五年賺到了錢也收獲了快樂,這個過程讓我認識到如何才能不斷獲得成功。
作為一個天使投資人,我還是個小學生。
只是如何找到能夠成功的創(chuàng)業(yè)者和優(yōu)質(zhì)的早期項目并獲得高額回報,是一件非常有意思并有挑戰(zhàn)的事情。
這件事情還充滿了不確定性和無限可能,讓我每當想起就激動人心。
對于我來說,投資是一個新的領(lǐng)域,需要向知名的投資人和機構(gòu)學習并形成自己的投資理念。
在這個過程中,將我自己的經(jīng)驗和從他人所學的經(jīng)驗分享出來,才能有針對性地選擇早期項目并提供專業(yè)的創(chuàng)業(yè)服務。
今天分享的是來自全球頂級對沖基金橋水(Bridgewater)的創(chuàng)始人瑞·達利歐(Ray Dalio)關(guān)于成功者的一些經(jīng)驗和總結(jié)。
瑞·達利歐(Ray Dalio),全球最大對沖基金橋水(Bridgewater)的創(chuàng)始人,被認為是華爾街的頂級基金管理人。
他用自己的一套邏輯原則審視世界,投資回報率驚人,尤其擅長逆勢而動。
橋水成立至今的28年內(nèi),其Pure Alpha基金僅3個年份取得負收益,28年的年平均投資回報率為約12%(算數(shù)平均)。
2018年全球?qū)_基金平均下跌6.7%,但橋水的Pure Alpha基金凈值2018年卻逆市上升,回報率高達14.6%,創(chuàng)5年來最佳表現(xiàn)。
成大事者,不把賺錢當首要目標
我們不會滿足于實現(xiàn)一個個夢想,而是享受這個追夢的過程,這是基于收益遞減原理的。舉個例子,假設你的夢想是賺錢,而當你賺夠了,再賺更多也就沒有邊際效益了,若此時的夢想還是賺錢就很傻。
超過使用邊際后還不斷獲取,是難有回報,甚至沒有回報的,還會產(chǎn)生譬如貪婪這種負面的結(jié)果。根據(jù)收益遞減原理,我們很自然地會想要尋求新鮮事物或探索已存在事物的新層次,這樣我們才能獲得滿足。
我認為,在遵循宇宙規(guī)律,在有利于進化的基礎(chǔ)上追尋個人目標,就會獲得獎賞。看看所有現(xiàn)存的物種吧:它們不斷維護自身利益,同其它生物共生進化,卻不知道它們這種自利行為也推動了進化。
自身利益和社會利益是相互共生的。追逐自身利益,會激勵人們接受挑戰(zhàn),獲得益處,推動社會有效發(fā)展。反過來,社會也會回饋那些推動其有效發(fā)展的個體。所以評判對社會有效貢獻的粗略標準是賺了多少錢,而不是有多想要賺錢。
看看是什么促使人們賺錢,你就會發(fā)現(xiàn),這同他們對社會的有效生產(chǎn)值成正相關(guān),同他們想賺錢的欲望程度無關(guān)。不少盆滿缽盈的人都沒把賺錢當做首要目標,他們只是認真工作,生產(chǎn)社會需要的東西,就逐漸變得富有了。
也有不少人天天想賺一大筆錢,但從沒按社會需求進行生產(chǎn),就沒怎么賺錢。
不要混淆“目標”和“欲望”
人生由三個階段組成:在第一個階段,我們依賴其他人,我們學習;在第二個階段,其他人依賴我們,我們工作;在第三個階段,當其他人不再依賴我們、我們也不必再工作時,我們就可以自由地體驗生活了。
我們在人生的不同階段,都會有要實現(xiàn)的目標,對應著不同的欲望。
目標是你真的想實現(xiàn)的東西,而欲望是你想要但會阻礙你實現(xiàn)目標的東西。我之前解釋過,欲望一般是一級效應。
例如,假設目標是身體健康,欲望就是吃可口但不健康的食物,這個是一級效應。這種結(jié)果不利于你實現(xiàn)健康這一目標。
所以單從結(jié)果來看,目標是好的,欲望是不好的。
請正視自己的錯誤和缺點
1982年,達利歐經(jīng)歷了人生中的最大失敗,墨西哥債務違約,隨后拉美債務危機爆發(fā)。
他認為美國銀行已經(jīng)過度借債給新興市場,這將帶來巨大風險,于是大舉買入黃金和國債期貨,但美聯(lián)儲的成功兜底在達利歐的意料之外。
這場判斷失誤幾乎讓他輸光了一切,甚至沒有足夠的錢買機票去見一個潛在客戶,橋水只剩下他自己一個員工,而他還有妻子和兩個孩子要養(yǎng)活。
這是達利歐曾經(jīng)犯過的一個最可怕的錯誤,因為他自己判斷失誤,公司倒閉,所有員工都被遣散,他也幾乎破產(chǎn),他跟父親借4000美元才勉強生存,能夠支付家庭賬單,這是當時非常痛苦的錯誤。
但是達利歐卻說:
"這是對我來說是最好的事情之一,因為它給了我一個機會,讓我學會謙虛,能夠去平衡我的過度自信。
我改變了我的思維方式,我不再想我是正確的,我開始問我自己,我怎么會是正確的,這改變了一切,它使得我想要去找出世界上最聰明的人,去了解他們的論斷是什么,它也改變了我怎么平衡我的資產(chǎn)組合,它讓我更好地應對那些未知。"
達利歐稱,我所遇到的成功人士沒有一個不是歷經(jīng)犯錯學習才獲得成功的。
他們和大家一樣都有缺點,不過他們懂得如何應對自己的缺點,不會使其阻礙夢想的實現(xiàn)。他們希望學到更多,尤其是持異見之人的想法,并渴望發(fā)現(xiàn)自身缺點,避免這些缺點阻礙自己實現(xiàn)目標。
想進化,就要突破極限,承受痛苦
大自然的一條根本定律是,要想進化,就要突破極限,承受痛苦,方能獲得成長,舉重也好,直面難題也好,都不外乎如此。
大自然賦予我們痛苦,其實是讓我們感受到離目標越來越近,或已在某方面超越了自己的極限。
盡管很多人認為痛苦不好,但我認為想要變得強大,就需要經(jīng)受痛苦。我不是說越疼越好,我認為過于疼痛會對人產(chǎn)生損害。
沒有痛苦一般不利于成長,所以我們應在與實現(xiàn)自己目標相一致的前提下,承受一定的痛苦。
40年前,也就是橋水初創(chuàng)之時,構(gòu)成道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)的30家上市公司中,目前僅剩6家。有些公司已經(jīng)消失,有些公司變化大到幾乎被人遺忘,而如今在道瓊斯指數(shù)成分股名單中傲視群雄的公司,如蘋果、思科,當時都還沒有成立。
新鮮事物的誕生和舊事物的消亡,都是不斷進化的表現(xiàn),比如想要移民火星的埃隆馬斯克等,但是進化還有殘酷的另一面。我們要理解,社會進化并不意味著每個個體都將永遠存在。
包括現(xiàn)在的共享經(jīng)濟熱潮,消失的公司也不計其數(shù),Uber被收購;滴滴和快的合并;大眾點評被美團合并等等。
這就是是否積極進化的區(qū)別,要想長盛不衰,無論是個人還是公司,必須不斷自我進化。
當然,對于企業(yè)、經(jīng)濟體、國家來說,要鼓勵個體追求整體進化,那就要設立相應的激勵體制,鼓勵大家去主動進化,以獲取相應回報。
達利歐說:進化是生命最大的成就和最大的回報。
"進化是出于本能的……我們本能地希望把事情做得更好,本能地創(chuàng)造和改進技術(shù)幫助自己",在每個個體的努力下,"構(gòu)成了一個美妙運轉(zhuǎn)且不斷進化的整體系統(tǒng)"。
出于本能,我們希望自己有意義,希望進化,哪怕我們只能產(chǎn)生一丁點兒意義,所有這些一點點的意義加起來,才是宇宙進化的推動力。
換句話說,我們的未來取決于我們的視角。想要追求卓越,你就必須挑戰(zhàn)自己的極限,而挑戰(zhàn)自己的極限可能會使你一蹶不振,這將造成很大的痛苦。
你在未來將會迎來很多其他機會,盡管當時你也許看不清這些機會。你能做的最重要的事情是總結(jié)這些失敗提供的教訓,學會謙遜和極度開明的心態(tài),從而增加你的成功概率。
成功五步法
這五步非常簡單:
第一、 有明確的目標;
第二、 找到阻礙你實現(xiàn)這些目標的問題,并且不容忍問題;
第三、 準確診斷問題,找到問題的根源;
第四、 規(guī)劃可以解決問題的方案;
第五、 做一切必要的事來踐行這些方案,實現(xiàn)成果。
無論怎么看,這五步看似簡單,認真執(zhí)行起來,你會發(fā)現(xiàn)有很多細節(jié),你可能根本就沒法做到。
第一步就很難,你要選擇你追求什么,即你的目標。
怎么區(qū)分你的目標和欲望?
目標并不僅僅是"你想要什么"。我們一般想要的東西太多了,合理的目標是你真正需要實現(xiàn)的東西,欲望則是你想要,但會阻止你實現(xiàn)目標的東西。比如你要變美、變瘦、,那大吃大喝對美食的欲望顯然是阻礙你的。
一個現(xiàn)實的人必須把目標和欲望區(qū)分開,調(diào)和你的目標和欲望,以明確你在生活中真正想要的是什么。要聽到內(nèi)心的呼喚。一定要面對真實的自己,可是怎么認識到真實的自己,就很難了。
達利歐說,難在兩個障礙。
第一個障礙是自我意識。
沒人喜歡犯錯,而且一般也接受不了自己的錯誤和弱點。所以一受批評就受不了了,就會感到很憤怒,就像刺猬一樣為自己辯解,企圖推卸責任,誰批評你,你就攻擊誰。
第二個障礙是思維盲點。
不同人看問題的視角很不一樣,思維方式也完全不同。我們沒有辦法理解自己不知道的事情,就好像你沒法跟紅綠色盲解釋紅色、綠色一樣。
很多時候,就是你根據(jù)自己有限的知識、有限的視角,得出一個判斷,然后就開始捍衛(wèi)自己的判斷,根本聽不進別人的意見。
這兩點障礙一阻撓,有分歧的各方都覺得自己是對的,對方簡直不可理喻,這個時候理性選擇是不可能了,至于思維進化就更別想了。
這五步法,首先你要選擇你追求什么,即你的目標,你要成功就必須做好每一步,而且必須按順序一步步來。認真做好每一步,你將獲得必需的信息,以便繼續(xù)到下一步并將其做好。
你必須以清醒、理性的方式來推進這個過程,從更高的層面俯視自身,做到一絲不茍的誠實。
如果你被自己的情緒壓倒,你就退后一步,暫時停止工作,直到恢復清醒的思考能力。
必要時,向冷靜、善于思考的人請教。
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