8項違規(guī)壓頂農(nóng)行被罰沒316.6萬 貸款違規(guī)為何屢禁不止?

原標題:8項違規(guī)壓頂農(nóng)行被罰沒316.6萬 貸款違規(guī)為何屢禁不止?

作者:忱棠

審校:周鶴翔

來源:GPLP犀牛財經(jīng)(ID:gplpcn)

2019年10月29日,農(nóng)業(yè)銀行(601288.SH)浙江省分行收到浙江銀保監(jiān)局下發(fā)的行政處罰決定書,共計罰沒316.6萬元。

圖源:中國銀行保險監(jiān)督管理委員會官網(wǎng)

農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行存在8項違法違規(guī)事由,包括:

一、貸款管理不審慎,個人消費貸款及經(jīng)營性貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場;

二、貸款管理不審慎,流動資金貸款挪用于房地產(chǎn)子公司;

三、貸款管理不審慎,個人消費貸款及經(jīng)營性貸款被挪用于購買股票,且部分員工貸款轉(zhuǎn)借他人使用;

四、虛增存貸款;

五、借貸搭售貴金屬投資且部分交易資金為信貸資金;

六、浮利分費及未經(jīng)授權辦理銀團貸款業(yè)務;

七、員工行為管理不到位,員工違規(guī)保管客戶資料、虛構親屬企業(yè)財務身份代辦業(yè)務;

八、平臺類融資管理不審慎,向“仍按平臺管理類”客戶發(fā)放流動資金貸款未直接對應至項目,實際用于歸還母公司借款。

由于以上事項違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條、第七十四條,浙江銀保監(jiān)局決定,對農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行處以沒收違法所得5.4萬元,罰款311.2萬元。

值得注意的是,近來浙江地區(qū)的銀保監(jiān)機構加大了處罰力度,10月8日至今,共計下發(fā)50張罰單,銀行被罰緣由涵蓋貸款違規(guī)入樓市、信貸業(yè)務不審慎等。

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2019-10-29
8項違規(guī)壓頂農(nóng)行被罰沒316.6萬 貸款違規(guī)為何屢禁不止?
一、貸款管理不審慎,個人消費貸款及經(jīng)營性貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場; 三、貸款管理不審慎,個人消費貸款及經(jīng)營性貸款被挪用于購買股票,且部分員工貸款轉(zhuǎn)借他人使用; 值得注意的是,近來浙江地區(qū)的銀保監(jiān)機…

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