港股火爆吸引北水南下，拿下投資客要靠互聯(lián)網(wǎng)思維？

日前，中國(guó)最成功的工具類軟件平臺(tái)美圖公司即將在香港啟動(dòng)IPO，計(jì)劃尋求募資至多7.1億美元，市值有望超過(guò)50億美金，將會(huì)成為香港近10年來(lái)規(guī)模最大的科技公司IPO——上一次科技公司在港股上市還是2007年阿里巴巴B2B公司上市之時(shí)。關(guān)于美圖為什么能夠從一家工具平臺(tái)成長(zhǎng)為港股明星科技公司，之前我曾撰文總結(jié)：抓住了愛(ài)美的女性用戶，同時(shí)實(shí)現(xiàn)了從工具到內(nèi)容、社區(qū)和硬件的轉(zhuǎn)型。

最近兩年資本市場(chǎng)進(jìn)入寒冬，中概股密集上市風(fēng)光不再，美圖登陸港交所成為最近兩年最值得關(guān)注的資本事件。同時(shí)，A股在2015年股災(zāi)之后表現(xiàn)低迷，彼時(shí)如日中天的科技股如樂(lè)視、暴風(fēng)表現(xiàn)都不算好，不少嘗試私有化回歸A股的中概股都按兵不動(dòng)或放棄計(jì)劃。如果投資者關(guān)注科技股，必須要去美股和港股尋求好的標(biāo)的。事實(shí)上，今年幾只我密切關(guān)注的中概股在美股都有不錯(cuò)的表現(xiàn)，尤其是網(wǎng)易、微博和陌陌更是翻了數(shù)倍。遺憾的是，因?yàn)槊拦赏顿Y門(mén)檻較高我錯(cuò)過(guò)了本有機(jī)會(huì)抓住的它們。

日前，深港通啟動(dòng)在即，內(nèi)地投資者投資港股似乎變得更容易了，美圖選擇在此時(shí)上市，或許也有乘深港通之東風(fēng)的意思。不過(guò)，從滬港通表現(xiàn)來(lái)看，深港通依然還存在一定門(mén)檻，比如深港通標(biāo)的要求在過(guò)去12個(gè)月的月末平均市值超過(guò)50億元的公司，這會(huì)將許多公司排除在外，比如神州數(shù)碼、富智康、金山軟件。再比如港股行情和資訊與A股還無(wú)法比肩。還有就是傭金和手續(xù)費(fèi)較高也擋住了投資者的熱情。從滬港通開(kāi)通的情況來(lái)看，港股通才占到整個(gè)市場(chǎng)成交的11%，眼下內(nèi)地投資者投資香港股票還沒(méi)有成為主流。

鑒于港股和美股更加偏向于“理性”，偏業(yè)績(jī)導(dǎo)向而不是炒作導(dǎo)向，再加上人民幣進(jìn)入貶值周期內(nèi)地投資者配置美元資產(chǎn)的熱情，內(nèi)地投資者涌入港股和美股的熱情與日俱增。從我本人的切身體驗(yàn)來(lái)看，四年前都曾有開(kāi)通美股的打算，不過(guò)卻因手續(xù)繁瑣、交易復(fù)雜、費(fèi)用高昂等原因，望而卻步。

所以眼下金融機(jī)構(gòu)要做的事情是，抓住內(nèi)地投資者的痛點(diǎn)，進(jìn)而享受“內(nèi)地投資者海外股票投資”的紅利。中資券商會(huì)發(fā)力，同時(shí)香港超過(guò)550家券商也會(huì)希望從“北水南來(lái)”的投資潮中分得一杯羹，眼下已經(jīng)有香港券商在積極行動(dòng)，36kr報(bào)道的香港券商富途證券的做法吸引了的注意。

富途證券日前宣布向內(nèi)地投資者免費(fèi)提供港股 Level 2 實(shí)時(shí)行情。過(guò)去用戶要獲得這些行情，每個(gè)月費(fèi)用至少要200港幣，內(nèi)地投資者一直享受免費(fèi)行情，對(duì)此并不習(xí)慣。富途證券抓住這個(gè)痛點(diǎn)，向港交所購(gòu)買行情，免費(fèi)給用戶使用，富途證券為此需要每年補(bǔ)貼1000萬(wàn)港幣。

這種“免費(fèi)模式獲取用戶”的思路，深得互聯(lián)網(wǎng)模式的精髓，這與其創(chuàng)始人背景有關(guān)系。富途證券是由騰訊第18號(hào)員工李華創(chuàng)立的香港持牌券商，目前完成了兩輪融資，投資方都是紅杉、經(jīng)緯和騰訊，具備較強(qiáng)的互聯(lián)網(wǎng)基因。除了提供免費(fèi)行情之外，富途證券在安全性、低傭金上都有一些對(duì)策，在安全性上采用設(shè)備鎖、交易密碼、富途令牌三項(xiàng)技術(shù)提供立體化安全防護(hù)。在低傭金上提供多種傭金方案，正在計(jì)劃推出港股永久免傭，靠融資融券做收入。

值得注意的是，富途證券雖然是香港券商，但其美股業(yè)務(wù)也很給力，美股的成交量和客戶資產(chǎn)都與港股相當(dāng)，所以不論是炒作港股還是美股都可以關(guān)注這家券商的服務(wù)。

富途證券很好地利用了互聯(lián)網(wǎng)思維。至少?gòu)奈抑俺碅股的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，股票交易平臺(tái)不論是從交互體驗(yàn)還是流程設(shè)計(jì)上看，都很不“互聯(lián)網(wǎng)”，交易客戶端不好用甚至反人類，更別說(shuō)提供社區(qū)、資訊、投顧等附屬服務(wù)。充滿痛點(diǎn)的證券交易對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融或金融科技公司來(lái)說(shuō)，還存在著很多機(jī)會(huì)。

BAT進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)也有所布局，在證券市場(chǎng)，騰訊布局最早，其曾針對(duì)A股市場(chǎng)就推出了騰安價(jià)值100指數(shù)，還收購(gòu)了益盟操盤(pán)手、推出騰訊操盤(pán)手?，F(xiàn)在內(nèi)地投資者配置海外資產(chǎn)的需求旺盛，對(duì)于BAT為代表的互聯(lián)網(wǎng)公司來(lái)說(shuō)或許是一個(gè)新的機(jī)會(huì)，它們可從資訊、交易、社區(qū)等環(huán)節(jié)切入證券交易，還可通過(guò)大數(shù)據(jù)提供更專業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)，也可以與專業(yè)券商公司合作，就像互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)淖龇ㄒ粯印?/p>

回望過(guò)去幾年不難發(fā)現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)金融在支付、理財(cái)和借貸這幾點(diǎn)上徹底升級(jí)了用戶體驗(yàn)，給我們帶來(lái)了便捷許多的服務(wù)，倒逼傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了互聯(lián)網(wǎng)+轉(zhuǎn)型。當(dāng)然，也有不少借“互聯(lián)網(wǎng)金融”概念斂財(cái)?shù)臋C(jī)構(gòu)，比如某些P2P就值得警惕，“互聯(lián)網(wǎng)金融”似乎都被其玩爛了，大家現(xiàn)在都說(shuō)“金融科技”?，F(xiàn)在看來(lái)，在支付和理財(cái)之后，金融投資需求尤其是股票投資、貴金屬投資和保險(xiǎn)投資等細(xì)分領(lǐng)域可能會(huì)成為接下來(lái)金融科技的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)，內(nèi)地投資者多元化和美元化配置投資資產(chǎn)的需求有望得到更好的滿足。

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