靴子落地！螞蟻集團被罰71.23億元 相關整改事項已完成

7月7日晚間，金融管理部門公布了螞蟻集團重磅罰單，71.23億元。

當天，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會分別掛出相關處罰決定，對螞蟻集團及旗下機構、相關控股股東、負責相關業(yè)務的高級管理人員合計處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。

對此，螞蟻集團回應稱，“收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平。”

與此同時，螞蟻集團還披露，自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關整改事項。

旗下多個主體被罰

根據證監(jiān)會官網消息，近期，針對螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業(yè)務活動、從事支付結算業(yè)務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業(yè)務等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團關停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務，并依法補償消費者利益。

據中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會等披露的詳細處罰信息，此次螞蟻集團獲罰涉及旗下多個主體。

中國人民銀行發(fā)布的行政處罰信息顯示，支付寶（中國）網絡技術有限公司被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，合計超30億元。

支付寶違法行為類型包括：違反支付賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反防范電信網絡新型違法犯罪有關事項規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易；違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；違反金融消費者權益保護管理規(guī)定。

螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關規(guī)定、違反關聯交易管理規(guī)定，被罰款1.75億元。

另據國家金融監(jiān)督管理總局披露的信息，螞蟻科技集團股份有限公司因侵害消費者合法權益、違規(guī)參與銀行保險機構業(yè)務活動，被沒收違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計37.6248億元。

螞蟻集團的控股股東，杭州君瀚股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權投資合伙企業(yè)（有限合伙），均因為違反對資本實力的相關規(guī)定和違反對公司治理的相關規(guī)定，被央行開出2500萬元罰單。

螞蟻(杭州)基金銷售有限公司也被證監(jiān)會浙江監(jiān)管局給予警告，并處以7368萬元罰款。螞蟻基金總經理林思思被給予警告，并處以15萬元罰款。

時任支付寶（中國）網絡技術有限公司支付收單服務部總經理劉某被罰款137.5萬元，時任付寶（中國）網絡技術有限公司副總經理屠某威和中臺運營部總經理唐某均被罰款5萬元。

相關整改事項已完成

對于收到金融管理部門行政處罰決定書，螞蟻集團回應稱，“我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平?！迸c此同時，螞蟻集團還披露，目前已完成相關整改事項。

2020年10月，螞蟻集團IPO在上市前夕被叫停，隨后集團實際控制人馬云、董事長井賢棟、總裁胡曉明等被約談。同年12月，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等金融管理部門聯合約談螞蟻集團，要求其建立專門團隊，在金融管理部門指導下制定整改方案。

螞蟻集團的整改內容主要包括五個方面：一是糾正支付業(yè)務不正當競爭行為，在支付方式上給消費者更多選擇權，斷開支付寶與“花唄”“借唄”等其他金融產品的不當連接，糾正在支付鏈路中嵌套信貸業(yè)務等違規(guī)行為。

二是打破信息壟斷，嚴格落實《征信業(yè)管理條例》要求，依法持牌經營個人征信業(yè)務，遵循“合法、最低、必要”原則收集和使用個人信息，保障個人和國家信息安全。

三是螞蟻集團整體申設為金融控股公司，所有從事金融活動的機構全部納入金融控股公司接受監(jiān)管，健全風險隔離措施，規(guī)范關聯交易。

四是嚴格落實審慎監(jiān)管要求，完善公司治理，認真整改違規(guī)信貸、保險、理財等金融活動，控制高杠桿和風險傳染。

五是管控重要基金產品流動性風險，主動壓降余額寶余額。

據悉，自IPO中止后，螞蟻集團這兩年多的重心一直放在“合規(guī)”二字上。

業(yè)務層面，螞蟻集團不僅主動壓降了余額寶規(guī)模，還在2021年11月分別將“花唄”和“借唄”進行品牌隔離，重新確立品牌定位，同時明確貸款責任方。2021年12月，螞蟻關閉了相互寶，今年4月又與網商銀行切割。

公司治理上，螞蟻集團于2022年6月新聘楊小蕾、史美倫擔任獨立董事，使董事會獨立董事占比上升至50%。業(yè)內認為，這一變化表明螞蟻集團正持續(xù)完善公司治理，提升董事會的獨立性與專業(yè)性。

2022年7月，阿里2022財年年報中披露，來自螞蟻集團管理層的相關成員包括井賢棟、倪行軍、曾松柏、彭翼捷等不再擔任阿里巴巴合伙人。這被認為螞蟻集團持續(xù)完善公司治理的又一舉措，旨在進一步提升公司治理的透明度和有效性，強化與主要股東阿里巴巴的隔離。

2023年1月，螞蟻集團發(fā)布《關于持續(xù)完善公司治理的公告》，螞蟻集團主要股東及相關受益人擬對螞蟻集團股東上層結構進行調整。調整的核心是螞蟻集團主要股東投票權的變化，從馬云及其一致行動人共同行使股份表決權，到包括螞蟻集團管理層、員工代表和創(chuàng)始人馬云在內的10名自然人分別獨立行使股份表決權。此次調整完成后，不再存在任何直接或間接股東單一或共同控制螞蟻集團的情形。也就是說，馬云不再是螞蟻集團實控人。

對于螞蟻集團此次調整，引發(fā)市場關注的焦點還在于可能是在為重啟IPO做準備。事實上，在整改的兩年時間里，關于螞蟻重啟上市的消息一直不斷。但在2022年6月，被證監(jiān)會和螞蟻集團雙雙否認了。

當時，有傳言稱，證監(jiān)會成立工作組評估螞蟻集團重啟上市一事。對此，證監(jiān)會回應稱，沒有進行這方面的評估和研究工作，但支持符合條件的平臺企業(yè)在境內外上市。

螞蟻集團也發(fā)布公告稱，正在監(jiān)管部門的指導下專注落實整改工作，沒有啟動IPO的計劃。

如今，螞蟻集團已經完成相關整改事項，重啟上市是不是也要提上日程了？

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