騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書：金融理財類傳銷成網(wǎng)絡(luò)傳銷主流模式

互聯(lián)網(wǎng)時代，傳銷紛紛“改頭換面”，以無接觸、網(wǎng)絡(luò)化、地域分散化為特征的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷頻頻出現(xiàn)，成為影響社會穩(wěn)定發(fā)展的隱患。近日，騰訊安全聯(lián)合實驗室反詐騙實驗室聯(lián)合國家工商總局(廣東深圳)反傳銷監(jiān)測治理基地對外發(fā)布《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書》(下簡稱《白皮書》)，詳細(xì)分析了2017年傳銷發(fā)展態(tài)勢及典型事件，獨家揭秘七大新型網(wǎng)絡(luò)傳銷模式。

傳銷模式一：以高收益為誘餌的金融投資理財類傳銷

金融投資理財類傳銷在傳銷組織中的占比達(dá)到30%，已發(fā)展成為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主流模式。其以高收益為誘餌進行非法集資，涉案金額巨大，擾亂社會市場經(jīng)濟秩序，危害國家經(jīng)濟安全以及公民個人經(jīng)濟利益。

以錢寶網(wǎng)事件為例，以項目年化收益率高達(dá)50%以上吸引投資者，其收益構(gòu)成中拉人頭推廣收益占了很大比例，靠著吸收新用戶資金、用于兌付老用戶本金及收益的方式向不特定社會公眾大量非法吸收資金，涉案金額高達(dá)300億。

傳銷模式二：以互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新為幌子的境外投資類傳銷

近年來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項目層出不窮，很多都是打著創(chuàng)新的幌子，許以高額回報，然而其中蘊含非法發(fā)行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風(fēng)險，造成大量資金流向境外，嚴(yán)重危害國家金融安全。

比如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國富達(dá)復(fù)利理財、克拉幣、石油幣等等境外投資項目。由于不受國內(nèi)機構(gòu)監(jiān)管，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回。

傳銷模式三：以“消費返現(xiàn)”為口號的商城促銷類傳銷

打著“消費返利”、“消費多少返多少”、“消費增值”、“消費就是存錢”等口號的各類網(wǎng)上商城及線下商城，同樣開始成為傳銷的新變種。

已被查處的浙江萬家購物網(wǎng)，打著“滿500返500”等幌子誘使他人消費和入會，按照資格和條件，將參與者分為普通會員、VIP會員、金牌代理、金牌代理商、區(qū)域代理商等級別，實行層級計酬，涉案人員190萬，金額高達(dá)240.45億。

傳銷模式四：以慈善、公益為名頭實為斂財類傳銷

更值得關(guān)注的是，不少傳銷組織打著“精準(zhǔn)扶貧”、“慈善互助”、“國家工程”、“民族大業(yè)”、“資本運作”等旗號欺騙用戶。類似項目收取加盟費后承諾獲取高額回報的(如年收益率高于20%)，基本可認(rèn)定為傳銷。

以騰訊守護者計劃協(xié)助警方破獲的“善心匯”案件為例，該組織以“扶貧濟困、均富共生”的名目，讓人深信在行善的同時也會收獲高額利潤，利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和回報，屬于典型的龐氏騙局，一度發(fā)展“會員”500多萬名，涉案金額達(dá)數(shù)百億。該項目在推廣模式上存在收入門費、拉人頭現(xiàn)象，涉嫌傳銷、非法集資等違法行為。

傳銷模式五：以保健品、收藏品、投資等為載體的騙老類傳銷

先以免費體檢、產(chǎn)品體驗、健康講座等形式吸引老人參與，通過套近乎、親情牌與老人拉近關(guān)系后，進行“洗腦”式推銷。

類似今年315曝光的號稱“能治百病”的某進口保健品，實際為造假的三無產(chǎn)品。這類傳銷組織不僅給老人造成經(jīng)濟損失，還會影響其身心健康，進而破壞家庭和諧與社會穩(wěn)定。

傳銷模式六：社交平臺內(nèi)內(nèi)的微商類傳銷

打著“微商”等旗號，在各社交平臺上銷售低質(zhì)量、低成本商品甚至三無產(chǎn)品，通過發(fā)展好友成為下級，進行層級計酬。

比如全國首例社交平臺傳銷案——陳志華傳銷案，其宣傳交59800元代理費，每天只要轉(zhuǎn)發(fā)營銷課程，拉更多人來聽課，就能月入百萬，108天買奔馳，6個月買房，一年開上勞斯萊斯。該案涉案人員達(dá)329人，涉案金額達(dá)461萬元。

傳銷模式七：設(shè)置高收益推薦獎勵的理財游戲類傳銷

以高額收益為誘餌，通過在游戲中充值獲得固定獎勵，推薦更多人參與，則可以獲得更多的動態(tài)收益。已破獲的“魔幻農(nóng)莊”游戲傳銷，在短短5個月時間里，先后發(fā)展涉及重慶、四川、廣東等28個省市的12萬余玩家，交易金額達(dá)4600余萬元。

網(wǎng)絡(luò)傳銷通過互聯(lián)網(wǎng)和社交平臺發(fā)展，給社會帶來極大危害。面對日益嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)傳銷形勢，騰訊安全反詐騙實驗室基于騰訊先進的人工智能應(yīng)用場景研究和全面的網(wǎng)絡(luò)信息感知分析能力建立騰訊傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)，提供針對網(wǎng)絡(luò)傳銷組織/平臺感知發(fā)現(xiàn)、全面監(jiān)控、預(yù)警阻斷、追蹤溯源的全鏈條、系統(tǒng)化解決方案。

與此同時，騰訊公司還與國家工商總局在廣東建立“網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測治理基地”，將工商執(zhí)法部門的“云上稽查系統(tǒng)”與騰訊公司的“網(wǎng)絡(luò)傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)”進行技術(shù)對接，通過政企共享共治的模式進一步加強對非法傳銷的打擊力度。

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