合規(guī)檢查進(jìn)行時(shí) 合眾e貸打響新一輪合規(guī)戰(zhàn)

進(jìn)入12月，網(wǎng)貸行業(yè)的合規(guī)檢查到了最后沖刺階段，不少平臺已完成了自查，即將進(jìn)入?yún)f(xié)會(huì)檢查和行政核查階段。合眾e貸踐行合規(guī)化發(fā)展，已按要求完成了自查，并積極迎接監(jiān)管部門的新一輪檢查。

高度自律，率先完成自查

據(jù)網(wǎng)貸整治辦發(fā)布的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》要求，網(wǎng)貸平臺須在今年12月底完成合規(guī)檢查。同時(shí)，目前國內(nèi)已有11個(gè)省市發(fā)布了網(wǎng)貸平臺退出指引，要求無法備案的平臺良性退出。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至11月底，正常運(yùn)營的網(wǎng)貸平臺數(shù)量為1181家，提交了自查報(bào)告的有536家，占比45.4%。平臺自查是合規(guī)檢查三部曲的第一步，未提交自查報(bào)告的平臺會(huì)影響下一步合規(guī)檢查，甚至是備案的結(jié)果。合眾e貸在“108條”下發(fā)后立即進(jìn)行自查自糾，并于10月初提交了自查報(bào)告，屬于第一批完成自查的平臺。

據(jù)自查報(bào)告顯示，合眾e貸在公司基本情況、業(yè)務(wù)運(yùn)營情況、整改及合規(guī)情況等三方面都已做到符合“108條”要求，這為平臺通過其后的協(xié)會(huì)檢查和行政檢查打下了良好基礎(chǔ)。

合眾e貸CEO陳敏麟表示，合規(guī)是網(wǎng)貸平臺的生命線，合眾e貸始終保持高度自律性，嚴(yán)格開展合規(guī)工作，公司要求高管和普通員工都要樹立合規(guī)理念，并認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管要求。合眾e貸在完成第一階段的自查后，正全力籌備第二、第三階段的檢查工作，力爭在合規(guī)檢查攻堅(jiān)戰(zhàn)中贏得勝利。

扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)化，迎接第二步檢查

據(jù)了解，廣東及深圳地區(qū)在第二階段的自律檢查中，將重點(diǎn)關(guān)注網(wǎng)貸平臺是否嚴(yán)格定位為中介、是否有資金池和自融、是否承諾保本付息和實(shí)行剛性兌付、是否向出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和披露借款人信息、是否堅(jiān)持小額分散等。如果存在申請材料內(nèi)容不真實(shí)、故意瞞報(bào)、漏報(bào)、弄虛作假等情況，將對被檢查機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決”。

合眾e貸一直對合規(guī)工作保持高度重視。合眾e貸自2016年起就開始布局小額分散的資產(chǎn)，平臺的消費(fèi)貸額度和車貸額度都在20萬元以下，今年11月的人均借款金額僅為3500元。合眾e貸銀行存管已全量上線，屬于“真存管”，其存管銀行也通過了“白名單”測評。平臺采取點(diǎn)對點(diǎn)匹配模式，借款人和出借人直接對接，借款人與借款合同都真實(shí)可查，避免了資金池和自融風(fēng)險(xiǎn)。合眾e貸還引入第三方擔(dān)保對出借人進(jìn)行保障，有效降低了出借風(fēng)險(xiǎn)。

作為對外公告的窗口，信息披露是衡量網(wǎng)貸平臺合規(guī)水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。合眾e貸嚴(yán)格按照銀保監(jiān)會(huì)的信披指引，真實(shí)全面地公布了企業(yè)信息、管理團(tuán)隊(duì)、數(shù)據(jù)展示、運(yùn)營報(bào)告、標(biāo)的信息等內(nèi)容。平臺公布了2017年度合規(guī)性審查報(bào)告和2017年度審計(jì)報(bào)告，將業(yè)務(wù)和經(jīng)營情況詳細(xì)地展現(xiàn)在出借人面前。合眾e貸還邀請網(wǎng)貸之家、網(wǎng)貸天眼，希財(cái)網(wǎng)、廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)對平臺進(jìn)行實(shí)地考察，主動(dòng)接受監(jiān)督，體現(xiàn)了合眾e貸堅(jiān)持透明運(yùn)營和合規(guī)發(fā)展的決心。

經(jīng)過穩(wěn)扎穩(wěn)打的合規(guī)建設(shè)，合眾e貸的合規(guī)水平受到了第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的肯定。合眾e貸曾在融360發(fā)布的深圳地區(qū)網(wǎng)貸平臺合規(guī)榜排名第5，在網(wǎng)貸天眼合規(guī)排行榜位列全國前70。

目前，合眾e貸各項(xiàng)合規(guī)工作都取得了理想的進(jìn)展，正以最佳狀態(tài)迎接第二階段的合規(guī)檢查，并向行政核查和備案吹響前進(jìn)的號角。

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