2019年仍是反洗錢監(jiān)管大年，漫道金服子公司寶付不斷完善反洗錢工作

自2019年1月1日《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》正式啟動(dòng)施行，中國(guó)的反洗錢監(jiān)管行動(dòng)正在升級(jí)。2019年仍是反洗錢監(jiān)管大年成為業(yè)內(nèi)的共識(shí)。

漫道金服獲悉，僅2019年1月，就整個(gè)金融系統(tǒng)而言，涉及反洗錢相關(guān)行政處罰就達(dá)到128筆，涉及單位和個(gè)人的處罰金額合計(jì)約3901萬(wàn)元，與2018年整個(gè)一季度相比，數(shù)量上將近3倍，金額上超過2.5倍。

值得注意的是，雖然從處罰金額看，銀行業(yè)占比61%，仍是主要受罰對(duì)象，但與往年相比，反洗錢監(jiān)管力度在逐漸向非銀機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移。其中，保險(xiǎn)行業(yè)收到77張罰單，罰沒金額約2183萬(wàn)元，支付機(jī)構(gòu)僅占據(jù)7張罰單，涉及金額達(dá)到了1210萬(wàn)元。年度最大的一張罰單開給了九派天下支付有限公司，處罰金額是486.6萬(wàn)，原因是違反支付結(jié)算、反洗錢相關(guān)規(guī)定。專業(yè)人士認(rèn)為，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)全面納入反洗錢監(jiān)控，反洗錢行政處罰將會(huì)進(jìn)一步增強(qiáng)。未來反洗錢監(jiān)管趨勢(shì)將是全面化、常態(tài)化、國(guó)際化。

在反洗錢監(jiān)整肅升級(jí)的情形下，機(jī)構(gòu)如何規(guī)范反洗錢工作，加強(qiáng)相關(guān)資金支付環(huán)節(jié)的監(jiān)管，保證資金安全?漫道金服子公司寶付認(rèn)為，隨著斷直連等工作的深入推進(jìn)和跨境支付等業(yè)務(wù)的興起，銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)作為反洗錢的一線陣地，勢(shì)必要嚴(yán)格貫徹、落實(shí)反洗錢監(jiān)管政策，高度重視反洗錢工作，做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

作為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付公司，寶付始終將反洗錢工作放在第一位，不斷完善反洗錢工作機(jī)制，提升員工的反洗錢專業(yè)能力。在風(fēng)控體系上，寶付運(yùn)用ASF反欺詐系統(tǒng)、反洗錢偵測(cè)系統(tǒng)、實(shí)時(shí)交易監(jiān)控、實(shí)時(shí)黑名單更新管理等系統(tǒng)，對(duì)異常行為進(jìn)行快速偵測(cè)并作出反饋;在反欺詐管理上，寶付擁有專業(yè)的反欺詐團(tuán)隊(duì)，從事前準(zhǔn)入、事中監(jiān)控、事后處理各個(gè)維度提供反欺詐服務(wù)，每個(gè)節(jié)點(diǎn)均有專人負(fù)責(zé)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制事宜，保障商戶及用戶的交易安全;在外部宣傳上，寶付通過有效的宣傳活動(dòng)，向用戶及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)用戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

隨著洗錢犯罪日益復(fù)雜化、多樣化，國(guó)內(nèi)外反洗錢監(jiān)管形勢(shì)也日趨嚴(yán)峻，反洗錢工作面臨更大挑戰(zhàn)。寶付在積極擁抱監(jiān)管、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，將充分發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢(shì)，做好反洗錢工作，為維護(hù)金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)自己的力量。

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