馬上金融反洗錢小課堂 五招遠(yuǎn)離“洗錢”陷阱

我們都聽過“洗錢”這個詞，卻總覺得“洗錢”離自己很遙遠(yuǎn)，尤其是跟個人生活沒有太大關(guān)系。事實上，“洗錢”活動就暗自潛伏在我們的身邊。比如，當(dāng)一些人出借身份證、售賣銀行卡時，若不小心被不法分子利用，就很可能成為洗錢活動的受害者，甚至成為“背鍋俠”。

怎樣才能更好保護(hù)自身合法權(quán)益，遠(yuǎn)離“洗錢”陷阱呢?

首先，要對“洗錢”有更清晰的認(rèn)識。通俗來講，洗錢就是“將非法所得合法化”，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。

洗錢犯罪具有高欺騙性，手段多樣，不僅包括現(xiàn)金走私、海外投資、地下錢莊，也包括古董買賣、虛假拍賣、空殼公司交易、虛假進(jìn)出口貿(mào)易等等。

在生活中，當(dāng)你碰到網(wǎng)絡(luò)賭博、非法經(jīng)營POS機提現(xiàn)、非法集資詐騙、假客服電信詐騙、“釣魚網(wǎng)站”詐騙、非法交易平臺詐騙、空殼公司非法結(jié)算、出租出借身份證件辦理銀行業(yè)務(wù)、出售出租銀行賬戶和銀行卡等行為，你就要小心了。

馬上消費金融(下稱“馬上金融”)教你五招，輕松遠(yuǎn)離“洗錢”陷阱!

01. 選擇安全可靠的金融機構(gòu)辦理金融業(yè)務(wù)。

合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗餞義務(wù)，是對客戶和自身負(fù)責(zé)。只有選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，個人的資金安全和信息安全才更有保障。

02. 積極配合金融機構(gòu)進(jìn)行身份核查工作。

在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)主動出示身份證件，填寫真實身份信息，積極配合金融機構(gòu)進(jìn)行身份確認(rèn)，回答金融機構(gòu)的合理提問。身份證件到期更換的，也應(yīng)及時通知金融機構(gòu)進(jìn)行信息更新。

03. 切勿隨意泄露個人信息。

保護(hù)個人信息安全最為重要，不要出租出借自己的身份證件，也不要出租出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，這樣才能避免他人借用本人名義從事非法活動，避免陷入他人“陷阱”，成為他人非法活動的“幫兇”。

04. 不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，無形中為他人洗錢提供了便利。請您切記，賬戶將真實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

05. 對網(wǎng)絡(luò)信息時刻保持警惕。

不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬，對網(wǎng)絡(luò)信息要時刻保持警惕，不因貪占一時便宜而落入騙局。

最后，馬上金融提醒大家，反洗錢是每個公民的義務(wù)，在《中華人民共和國反洗錢法》已有特別規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

所以，一旦發(fā)現(xiàn)洗錢及其上游犯罪線索，記得要及時向司法機關(guān)和反洗錢部門報告。

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