我們都聽過“洗錢”這個(gè)詞，卻總覺得“洗錢”離自己很遙遠(yuǎn)，尤其是跟個(gè)人生活沒有太大關(guān)系。事實(shí)上，“洗錢”活動(dòng)就暗自潛伏在我們的身邊。比如，當(dāng)一些人出借身份證、售賣銀行卡時(shí)，若不小心被不法分子利用，就很可能成為洗錢活動(dòng)的受害者，甚至成為“背鍋俠”。
怎樣才能更好保護(hù)自身合法權(quán)益，遠(yuǎn)離“洗錢”陷阱呢?
首先，要對(duì)“洗錢”有更清晰的認(rèn)識(shí)。通俗來講，洗錢就是“將非法所得合法化”，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。
洗錢犯罪具有高欺騙性，手段多樣，不僅包括現(xiàn)金走私、海外投資、地下錢莊，也包括古董買賣、虛假拍賣、空殼公司交易、虛假進(jìn)出口貿(mào)易等等。
在生活中，當(dāng)你碰到網(wǎng)絡(luò)賭博、非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)提現(xiàn)、非法集資詐騙、假客服電信詐騙、“釣魚網(wǎng)站”詐騙、非法交易平臺(tái)詐騙、空殼公司非法結(jié)算、出租出借身份證件辦理銀行業(yè)務(wù)、出售出租銀行賬戶和銀行卡等行為，你就要小心了。
馬上消費(fèi)金融(下稱“馬上金融”)教你五招，輕松遠(yuǎn)離“洗錢”陷阱!
01. 選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理金融業(yè)務(wù)。
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗餞義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。只有選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，個(gè)人的資金安全和信息安全才更有保障。
02. 積極配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份核查工作。
在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)主動(dòng)出示身份證件，填寫真實(shí)身份信息，積極配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份確認(rèn)，回答金融機(jī)構(gòu)的合理提問。身份證件到期更換的，也應(yīng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息更新。
03. 切勿隨意泄露個(gè)人信息。
保護(hù)個(gè)人信息安全最為重要，不要出租出借自己的身份證件，也不要出租出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，這樣才能避免他人借用本人名義從事非法活動(dòng)，避免陷入他人“陷阱”，成為他人非法活動(dòng)的“幫兇”。
04. 不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，無形中為他人洗錢提供了便利。請(qǐng)您切記，賬戶將真實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
05. 對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息時(shí)刻保持警惕。
不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬，對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻保持警惕，不因貪占一時(shí)便宜而落入騙局。
最后，馬上金融提醒大家，反洗錢是每個(gè)公民的義務(wù)，在《中華人民共和國(guó)反洗錢法》已有特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
所以，一旦發(fā)現(xiàn)洗錢及其上游犯罪線索，記得要及時(shí)向司法機(jī)關(guān)和反洗錢部門報(bào)告。
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