8項(xiàng)違規(guī)壓頂農(nóng)行被罰沒316.6萬(wàn) 貸款違規(guī)為何屢禁不止？

作者：忱棠

審校：周鶴翔

來(lái)源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID:gplpcn）

2019年10月29日，農(nóng)業(yè)銀行（601288.SH）浙江省分行收到浙江銀保監(jiān)局下發(fā)的行政處罰決定書，共計(jì)罰沒316.6萬(wàn)元。

圖源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)

農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行存在8項(xiàng)違法違規(guī)事由，包括：

一、貸款管理不審慎，個(gè)人消費(fèi)貸款及經(jīng)營(yíng)性貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)；

二、貸款管理不審慎，流動(dòng)資金貸款挪用于房地產(chǎn)子公司；

三、貸款管理不審慎，個(gè)人消費(fèi)貸款及經(jīng)營(yíng)性貸款被挪用于購(gòu)買股票，且部分員工貸款轉(zhuǎn)借他人使用；

四、虛增存貸款；

五、借貸搭售貴金屬投資且部分交易資金為信貸資金；

六、浮利分費(fèi)及未經(jīng)授權(quán)辦理銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)；

七、員工行為管理不到位，員工違規(guī)保管客戶資料、虛構(gòu)親屬企業(yè)財(cái)務(wù)身份代辦業(yè)務(wù)；

八、平臺(tái)類融資管理不審慎，向“仍按平臺(tái)管理類”客戶發(fā)放流動(dòng)資金貸款未直接對(duì)應(yīng)至項(xiàng)目，實(shí)際用于歸還母公司借款。

由于以上事項(xiàng)違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條、第七十四條，浙江銀保監(jiān)局決定，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行處以沒收違法所得5.4萬(wàn)元，罰款311.2萬(wàn)元。

值得注意的是，近來(lái)浙江地區(qū)的銀保監(jiān)機(jī)構(gòu)加大了處罰力度，10月8日至今，共計(jì)下發(fā)50張罰單，銀行被罰緣由涵蓋貸款違規(guī)入樓市、信貸業(yè)務(wù)不審慎等。

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