北京農(nóng)商銀行單日收2張罰單被罰550萬 因12項(xiàng)違法違規(guī)行為

作者：生菜

來源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID:gplpcn）

2020年3月2日，北京農(nóng)商銀行收到來自北京銀保監(jiān)局下發(fā)的2張行政處罰決定書，合計(jì)罰款550萬元。

來源：北京銀保監(jiān)局官網(wǎng)

來源：北京銀保監(jiān)局官網(wǎng)

京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕5號(hào)顯示，北京農(nóng)商銀行存在7項(xiàng)違法違規(guī)行為：錯(cuò)報(bào)小微貸款“1104”報(bào)表數(shù)據(jù)；違規(guī)審批、發(fā)放貸款；貸款資金被挪用；違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)；違規(guī)開展債券代持業(yè)務(wù)；違規(guī)辦理信托資金代理收付業(yè)務(wù)；理財(cái)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕13號(hào)顯示，北京農(nóng)商銀行存在5項(xiàng)違法違規(guī)行為：貸款調(diào)查審查不盡職；違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；貸款資金變相支付土地出讓金；部分個(gè)貸業(yè)務(wù)違反北京市差別化住房信貸政策；員工行為管理薄弱。

由于上述問題違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，北京銀保監(jiān)局決定，對(duì)北京農(nóng)商銀行合計(jì)罰款550萬元。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

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