后疫情時(shí)代，刺激消費(fèi)、提振經(jīng)濟(jì)成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)工作的重中之重。二季度以來(lái)，消費(fèi)板塊再次成為了投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。為什么要投資消費(fèi)類基金?哪些類型的消費(fèi)類基金更值得持有?618期間，蘇寧金融財(cái)富學(xué)院特邀蘇寧金融研究院投資策略研究中心副主任顧慧君，為您支招消費(fèi)類基金怎么選。6月5日19:00，登錄蘇寧金融APP，點(diǎn)擊“發(fā)現(xiàn)頁(yè)-金融直播”即可收看。
消費(fèi)類基金，是以消費(fèi)類股票為投資對(duì)象的基金產(chǎn)品。為什么要投資消費(fèi)類基金?顧慧君在直播中將透露，目前是投資大消費(fèi)行業(yè)的好時(shí)機(jī)。雖然今年疫情令經(jīng)濟(jì)整體承壓，但政策呈現(xiàn)逆周期調(diào)控。刺激消費(fèi)是提振經(jīng)濟(jì)的重要抓手。短期內(nèi)政府出臺(tái)的扶持政策可助力消費(fèi)行業(yè)。中長(zhǎng)期來(lái)看，中國(guó)處于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型期，過(guò)去經(jīng)濟(jì)靠投資獲得支撐，現(xiàn)在已經(jīng)慢慢轉(zhuǎn)型到以消費(fèi)和創(chuàng)新技術(shù)升級(jí)來(lái)推動(dòng)。疫情沖擊下以內(nèi)需為主的A股消費(fèi)龍頭企業(yè)業(yè)績(jī)優(yōu)勢(shì)更強(qiáng)，未來(lái)消費(fèi)主題大有可為。
消費(fèi)類基金從類型來(lái)看，包括主動(dòng)管理型的基金和指數(shù)型基金，那么投資者具體應(yīng)該如何選擇呢?顧慧君建議，投資者如果對(duì)消費(fèi)行業(yè)的趨勢(shì)性機(jī)會(huì)有比較確定的把握，可以選擇被動(dòng)指數(shù)性基金。因?yàn)楸粍?dòng)指數(shù)型基金因合同約定跟蹤指數(shù)成分股，換手率低，能有效跟蹤消費(fèi)行業(yè)或細(xì)分消費(fèi)板塊的走勢(shì)，且投資成本較低。如果對(duì)消費(fèi)行業(yè)的整體走勢(shì)沒(méi)有把握，但對(duì)基金經(jīng)理有信心，可參考?xì)v史業(yè)績(jī)及投資風(fēng)格，選擇主動(dòng)管理型的消費(fèi)主題基金。
確定類型后，在比較和選擇消費(fèi)類基金時(shí)，還要通過(guò)年化收益率、年化波動(dòng)率、最大回撤、夏普比率等指標(biāo)，來(lái)比較哪種類型的消費(fèi)類基金更值得持有。在基金購(gòu)買過(guò)程中，還要注意細(xì)節(jié)和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。要想GET更多實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，敬請(qǐng)收看6月5日19:00蘇寧金融財(cái)富學(xué)院直播。
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