操作省心以及較好的收益讓基金在投資者的資產(chǎn)配置中扮演越來越重要的角色。但和股票一樣，單只基金將面對更大的市場波動風(fēng)險，也因此，在業(yè)內(nèi)人士看來，“組合投資”的策略在基金投資時同樣重要。為了提供更靈活的配置策略，近日，老虎證券基金超市推出基金組合訂單，即一種一鍵同時投資多個基金的下單方式，幫助投資者分散風(fēng)險、增強(qiáng)收益。
“通過對多支單一基金的分析，基金組合訂單為投資者有針對性地提供一個相對周全的組合投資方案，將幾支基金按比例組合在一起出售，事實上是一種類似FOF的概念(fund of fund，基金中的基金)。”老虎證券有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，由于基金組合分散投資于股票、債券、地產(chǎn)、黃金等相關(guān)性較低的不同類別資產(chǎn)，在面臨黑天鵝事件時，其可降低單一市場的系統(tǒng)性風(fēng)險。此外，通過多支基金組合，投資者可投資捕捉多個機(jī)會，在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲取相對均衡的回報，實現(xiàn)資產(chǎn)配置的多樣化。
據(jù)悉，此次老虎證券提供給投資者三大策略下七種不同的投資組合，以滿足不同風(fēng)險偏好及對行業(yè)或主題有明確投資傾向性的投資者。比如，對于偏好配置更多股票的投資者，老虎證券推出“權(quán)益優(yōu)選科技醫(yī)療組合”和“權(quán)益優(yōu)選醫(yī)療消費組合”兩款組合，采取股票基金為主，債券基金為輔的投資金額配置策略，近一年基金組合收益率在40%以上。對于追求股債平衡的投資者，老虎證券推出“精選科技醫(yī)療均衡組合”和“精選醫(yī)療消費均衡組合”，通過平均配置股票和債券基金，平緩波動并獲取長期穩(wěn)定的投資回報，近一年收益率在20%左右。保守型、希望配置更多低風(fēng)險資產(chǎn)的投資者可選擇投資“穩(wěn)健安心消費債基組合”和“穩(wěn)健安心醫(yī)療抗通脹組合”，即債券基金占基金資產(chǎn)比例80%，增強(qiáng)防守能力、抵御風(fēng)險。此外，為了進(jìn)一步豐富投資者選擇，老虎證券還上線特色板塊及特色主題組合，以能源、科技、人工智能板塊的優(yōu)選基金做為相應(yīng)組合的成分基金，挖掘科技等新經(jīng)濟(jì)賽道成長機(jī)遇。
據(jù)介紹，老虎證券基金組合根據(jù)組合不同，申購金額最低只需400美金，追加申購最小金額與初始最小申購金額相同。上述負(fù)責(zé)人表示，老虎基金超市的基金組合訂單不僅是一種便捷的“一攬子”下單方式，因每個組合根據(jù)不同場景篩選出代表性基金，投資者也可從基金組合發(fā)現(xiàn)與自己風(fēng)險偏好和投資理念適配的基金，在老虎證券基金超市中進(jìn)行單個基金的買賣，有效幫助解決投資者的“擇基難題”。
“未來老虎證券將持續(xù)優(yōu)化組合訂單功能，比如推出組合訂單定投功能、組合訂單個性化調(diào)倉功能等，讓‘投基’更簡單。”上述老虎證券負(fù)責(zé)人表示。公開信息顯示，老虎證券于2020年3月推出基金超市，旨在為投資者提供一站式的全球基金投資服務(wù)，目前已涵蓋150只全球知名公募基金產(chǎn)品并不斷擴(kuò)充迭代，上線包括“定投”等功能，幫助投資者一鍵開啟自動投資。老虎證券2020年三季報顯示，基金超市資產(chǎn)規(guī)模環(huán)比增長超3倍，使用人數(shù)增長超2倍，受到投資者青睞。
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