財務(wù)報表，即資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表，蘊含了豐富的信息。企業(yè)老板、高層管理人員可以通過財務(wù)報表全面了解企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量情況。
然而，如何讓老板、高管看懂財務(wù)報表，是廣大財務(wù)總監(jiān)的一大煩惱。
企業(yè)財務(wù)報表分析
表格式的財務(wù)報表有密密麻麻的數(shù)據(jù)，但老板很難看出重點。例如，在利潤表中，很難看出營業(yè)收入的變動趨勢、成本、費用與收入的比例;在現(xiàn)金流量表中，很難看出經(jīng)營現(xiàn)金流的結(jié)構(gòu)。
看清楚財務(wù)報表，能及早洞察機會、發(fā)現(xiàn)風險、調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略。
例如，可以從主營業(yè)務(wù)收入的趨勢和波動中看出企業(yè)競爭力;從現(xiàn)金流中判別是否真賺錢，還是僅僅賬面數(shù)字好看。
對于集團型企業(yè)，更需要對比多公司、多事業(yè)部或多業(yè)務(wù)板塊的業(yè)績表現(xiàn)。
為了讓老板、高管看懂財務(wù)報表，我們需要可視化地呈現(xiàn)財務(wù)關(guān)鍵指標。例如將收入、成本、利潤做成趨勢圖，就能很方便地做趨勢分析。收入的增長可能意味著當前戰(zhàn)略的有效性，持續(xù)下降可能是市場萎縮或者產(chǎn)品競爭力不足，需要進一步分析。
通過關(guān)注現(xiàn)金流變動、營運資金構(gòu)成，我們能看到企業(yè)的生存能力和持續(xù)發(fā)展能力，并進行預(yù)警。同比、環(huán)比以及預(yù)算差異也是最常用的分析方法，指標變化的方向和程度意味著機會和風險。
分析過程存在問題
把表格式的財務(wù)報表轉(zhuǎn)化為可視化的分析看板，這個流程并不容易。因為數(shù)據(jù)需要進行一系列的加工運算，例如日期格式標準化、列數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)行數(shù)據(jù)、衍生計算等等。
如果采用Excel進行數(shù)據(jù)加工，會有以下問題：
財務(wù)數(shù)據(jù)的加工環(huán)節(jié)較多，復(fù)雜度高;
Excel不能把多個加工環(huán)節(jié)串到一起，變成可重復(fù)執(zhí)行的作業(yè)流。所以加工過程的任何調(diào)整，會觸發(fā)其他環(huán)節(jié)的重復(fù)操作。每月拿到新數(shù)據(jù)后，還需要投入大量時間重復(fù)操作，耗費大量時間;
Excel自身的數(shù)據(jù)加工能力不足，需要大量的人工操作。
因此，采用傳統(tǒng)的Excel方式，數(shù)據(jù)加工非常繁瑣，往往分析時間長、人力成本高、時效滯后，Excel的圖形也不能鉆取，不便手機查看。
Smartbi解決方案
Smartbi提供一體化的數(shù)據(jù)連接、數(shù)據(jù)加工、儀表盤展示功能，實現(xiàn)分析流程自動化，極大提高工作效率。而且Smartbi還提供預(yù)置的分析看板，幫助高管洞察機會與風險。
首先，Smartbi可以對接各種數(shù)據(jù)來源，最簡單的方式是導(dǎo)入Excel格式的財務(wù)報表，就能很快得到分析看板。Smartbi還可以對接SAP、用友、金蝶等ERP系統(tǒng)，從數(shù)據(jù)庫中抽取數(shù)據(jù)。對于云端的ERP系統(tǒng)，還可以通過API獲取數(shù)據(jù)。
隨后，Smarbi具有強大的數(shù)據(jù)加工能力，將原始財務(wù)數(shù)據(jù)加工成適合分析展現(xiàn)的規(guī)范數(shù)據(jù)，包括日期格式轉(zhuǎn)換、篩選、降維、合并，增加計算字段，例如同比、環(huán)比、本年累計值等，并將加工過程串聯(lián)成作業(yè)流。一次設(shè)置，后續(xù)自動運行。相比傳統(tǒng)的Excel工具，工作效率提升10倍以上。
最后，使用Smartbi預(yù)置的儀表盤，就能立刻看到最新的經(jīng)營數(shù)據(jù)圖表，可以直觀快速的看到業(yè)績表現(xiàn)，也可以仔細查看具體的數(shù)據(jù)變化。儀表盤還可以嵌入到日常使用的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，無需單獨登錄，方便團隊使用。并且支持頁面水印，數(shù)據(jù)行權(quán)限等多種安全措施，分析結(jié)果再也不用發(fā)送Excel文件了。
分析人員也可以自助分析數(shù)據(jù)，利用Smartbi儀表盤功能，方便的拖拽指標、配置圖形、組織布局，并分享給團隊成員。
同時，儀表盤根據(jù)手機自適應(yīng)，可以用手機隨時隨地的查看報表、分享報表。
由此可見，財務(wù)總監(jiān)使用Smartbi云平臺“財務(wù)報表可視化分析應(yīng)用”，可以讓老板輕松看懂財務(wù)報表，助力企業(yè)高效運營。
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