7月25日，畢馬威于青島成功舉辦“2021中國(guó)金融科技高峰論壇”，諸多金融企業(yè)、行業(yè)專家等嘉賓參會(huì)，各方就“中國(guó)數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中金融科技的新形勢(shì)與新應(yīng)用”這一主題展開(kāi)探討。論壇中，知名互聯(lián)網(wǎng)券商老虎證券合伙人徐楊在技術(shù)與金融業(yè)務(wù)融合的背景下就科技如何推動(dòng)財(cái)富管理發(fā)表演講。
徐楊認(rèn)為，科技首先應(yīng)以人為本。成長(zhǎng)于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的年輕投資者天然具備全球化視野并追求便捷的財(cái)富管理服務(wù)，老虎證券作為新一代科技券商立足客戶需求，通過(guò)科技創(chuàng)新助力投資者更好實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。比如，老虎證券創(chuàng)新推出個(gè)人投資者美股打新功能，降低散戶參與IPO門檻。此外，憑借技術(shù)自研，老虎證券打通賬戶底層，讓投資者可在手機(jī)端通過(guò)“一個(gè)賬戶投資全球”。為了進(jìn)一步滿足投資者全球多樣化資產(chǎn)配置需求，老虎證券推出一站式全球基金投資服務(wù)“基金超市(Fund Mall)”，嚴(yán)選全球知名公募基金產(chǎn)品，品類涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金，并上線多幣種功能。
投資過(guò)程因行業(yè)震蕩、周期變化、主觀心態(tài)等原因具備諸多不確定性。徐楊認(rèn)為，“我們要做的就是利用科技去縮小不確定性”。事實(shí)上，老虎證券正是著眼于此為用戶創(chuàng)造增量?jī)r(jià)值。據(jù)透露，2019年至2020年，老虎證券平臺(tái)上60%用戶是賺錢的，這個(gè)比例大邏輯上固然與過(guò)去一年行情有關(guān)，但從服務(wù)側(cè)來(lái)看，老虎證券所提供的期權(quán)計(jì)算器、籌碼分布、期權(quán)異動(dòng)、OTC行情等功能一定程度有助于加深投資者對(duì)市場(chǎng)理解，讓投資者能更好捕捉市場(chǎng)機(jī)遇。
展望未來(lái)五年科技與財(cái)富管理融合發(fā)展趨勢(shì)，徐楊提出，2019年基金投顧試點(diǎn)開(kāi)始后國(guó)內(nèi)正式步入財(cái)富管理買方時(shí)代，未來(lái)五年財(cái)富管理行業(yè)也將在此基礎(chǔ)啟航。在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中，如何用科技賦能客戶理性投資、帶給投資者更精準(zhǔn)匹配的服務(wù)將是從業(yè)者在此趨勢(shì)下的發(fā)展之道。
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