民眾投顧表示,財富管理行業(yè)關(guān)系國計民生,既服務(wù)于居民財富的保值增值,也是社會融資需求的重要資金來源。
今年6月初,招商銀行和貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2021中國私人財富報告》指出,2020年,中國個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模達241萬億元人民幣,其中2018-2020年年均復(fù)合增長率為13%,預(yù)計到2021年底,可投資資產(chǎn)規(guī)模將達268萬億人民幣。
其中,占比持續(xù)提升的資本市場產(chǎn)品(2020年底資本市場產(chǎn)品約占個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的16%),即個人持有的股票、公募基金、新三板和債券,實現(xiàn)的增速尤為顯著。對應(yīng)著2018-2020年的年復(fù)合增長率約 27%,遠高于同期的個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的年復(fù)合增長速度,該數(shù)據(jù)或可進一步指明了居民存款“轉(zhuǎn)換”的方向所在。該報告預(yù)計,即使在基數(shù)創(chuàng)下歷史新高的前提下,預(yù)計資本市場產(chǎn)品規(guī)模未來依然能夠保持10%以上的增速。
另據(jù)麥肯錫預(yù)測,2025年中國個人可投資資產(chǎn)整體規(guī)模有望達到 332 萬億元,中長期的增長動能穩(wěn)固。但我國居民的資本市場產(chǎn)品占個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的比例,若對比起世界幾個發(fā)達經(jīng)濟體,例如美國,其居民持有金融產(chǎn)品比例已超70%,便會得出處于偏低水平的結(jié)論。這一差距也表明了中國的個人可投資資產(chǎn)仍存在顯著的結(jié)構(gòu)性優(yōu)化空間。
與此同時,隨著“房住不炒+資管新規(guī)+資本市場改革”的政策組合拳逐步落地,居民財富有機會持續(xù)向資本市場轉(zhuǎn)移。在供需兩旺的共同推動下,我國財富管理市場或正快步邁入黃金發(fā)展期。
隨著我國財富管理行業(yè)的迅速發(fā)展,行業(yè)生態(tài)不斷優(yōu)化。但與財富管理行業(yè)發(fā)達的國家相比,我國財富管理仍呈現(xiàn)出產(chǎn)品與服務(wù)相對單一且同質(zhì)性較高的問題,無法真正滿足高端投資者差異化、個性化、定制化的服務(wù)需求。
隨著金融開放步伐的加快,優(yōu)秀的財富管理機構(gòu)在強化行業(yè)競爭的同時,也在服務(wù)模式上下了一番功夫,從而推動未來我國財富管理行業(yè)的專業(yè)化發(fā)展。
作為一家證券投資咨詢服務(wù)商,民眾投顧借助人工智能與金融科技在金融普惠方面持續(xù)發(fā)力,為投資者構(gòu)建靠譜投資環(huán)境。
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