老虎證券合伙人徐楊在2021年中國資管年會圓桌環(huán)節(jié)發(fā)言
2021年9月17日，第十四屆中國資產(chǎn)管理年會成功舉辦。該活動由財經(jīng)媒體《21世紀經(jīng)濟報道》和上海浦東發(fā)展銀行聯(lián)合主辦，主題為 “經(jīng)濟新動能，資管新使命”。他們邀請來自政府、監(jiān)管部門、金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理領(lǐng)域精英，分享行業(yè)最新動態(tài)。
《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》(下稱資管新規(guī))過渡期即將在今年年底結(jié)束，中國資產(chǎn)管理行業(yè)步入新階段之際，當天老虎證券合伙人徐楊參加圓桌對話，討論了“新時代財富管理，如何構(gòu)建投顧生態(tài)”。
成立至今7年，作為一家科技券商，老虎證券的用戶來自全球，致力于通過金融科技提高每個人的投資效率。這些用戶有一個共同點，行情震蕩或者投資周期變化時，賬戶會留存資金，用來觀望投資機會。
由此，嚴格篩選全球知名公墓基金，老虎證券推出了“閑錢管家”、“基金超市”等服務(wù)，讓這部分錢也能為用戶帶來收益。其中，今年老虎證券新上線了48支全球知名基金，還包括首批新幣基金，產(chǎn)品體系更趨國際化、多元化。
從十多年海外基金管理和發(fā)行經(jīng)驗出發(fā)，老虎證券合伙人徐楊認為，基金投顧不只是一個產(chǎn)品，一家公司，是一個體系。從資本市場向財富市場，基金投顧幫客戶管理資產(chǎn)，利益一致。而這一切正站在一個極有潛力的起點上。
對比海外基金投顧市場，徐楊發(fā)現(xiàn)中國市場有極強的增長動力。比如，不止股票、債券，美國投顧公司需要在證監(jiān)會注冊，進行全球委托，委托的能力廣泛，還包括期貨、期權(quán)。另外，公募基金或許還能結(jié)合其他監(jiān)管認同的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。
由于接觸時間不長，中國客戶會逐漸更加認同投資顧問這一角色。徐楊介紹，“在海外，投資顧問也不完全是幫客戶投資，更多是財富規(guī)劃、遺產(chǎn)繼承、稅務(wù)處理等等。另外，投資顧問還是客戶投資行為的導師，象征著高效。”
處在這一起點上，徐楊認為，行業(yè)沒什么競爭，而是從業(yè)者一起重新定義“投顧”，讓客戶愿意付費，投資人愿意出錢，共同營造一個良性運轉(zhuǎn)的市場。而參照國外市場結(jié)構(gòu)，整個基金投顧服務(wù)的資產(chǎn)占到市場財富三分之一，才算比較穩(wěn)定。
從客戶角度來看，他們通常選擇一個體系，看的是回報，是數(shù)字。復(fù)購率越高，代表服務(wù)越好。而如今，“在中國投資顧問市場，多數(shù)公司的科技能力、運營水平、投入力量已經(jīng)遠高于海外公司。”
下一個十年，徐楊希望，當中國能將基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)品線以及平臺數(shù)據(jù)打通，才能讓更多的基金投顧參與方更好地釋放能力，尋找合適的客戶，而不是一家公司把全部的投顧客戶吃掉。而這需要更多的支持。
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