2020年底中國銀保監(jiān)會發(fā)布的《銀行業(yè)保險業(yè)信息科技非現場監(jiān)管報表》(2020版)(以下簡稱非現場監(jiān)管報表),是作為中國銀行保險監(jiān)督管理委員會信息科技監(jiān)管體系的重要組成部分,旨在全面收集和監(jiān)測銀行保險機構信息化建設情況及信息科技風險狀況,是銀行業(yè)保險業(yè)信息科技風險識別、評估的重要基礎。
盛邦安全基于對金融行業(yè)的深刻理解以及自身產品技術積累,推出了金融機構信息科技非現場監(jiān)管報表填報系統(tǒng)(RayPORT),助力提升金融客戶信息科技非現場監(jiān)管報表填報的信息化、標準化、自動化程度,提升報送質量,滿足合規(guī)要求。今天我們主要針對行業(yè)內填報場景可能出現的部分問題,推薦RayPORT的幾個隱藏技能,以便大家更好地完成非現場監(jiān)管報表填報工作。
報送格式不一致,手工錄入隱患多?
某股份制銀行客戶:“我行目前的報表管理系統(tǒng)可以導出非現場監(jiān)管季報TQ1(季報的第一張報表)需要的填報數據,但是和監(jiān)管的報送終端要求格式不同,還是需要手工錄入到上報終端,很容易出現錯報、漏報,這個問題能解決嗎?”
RayPORT系統(tǒng)支持數據加載功能,可識別標準格式的數據收集文檔,一鍵加載到系統(tǒng)中對應的待填報報表,再導出監(jiān)管報送終端支持的XML格式文件,直接上傳到報送終端即可,過程中無需人工錄入任何信息,同一數據也無需重復錄入。
數據填報部門多,任務下發(fā)難指定?
某城商行客戶:“同一張監(jiān)管報送報表的填報,需要多部門共同完成數據收集和填寫,如何按部門進行對應的任務分配?同部門填報任務是否支持部門內填報人員的指派?”
RayPORT報表基于行業(yè)常用的部門分工,以報表中的“段”為單位進行了填報任務劃分,可以分別把不同的“段”在線分配給對應部門進行填報;每一個“段”的填報任務本身支持任務指派功能,收到填報任務的填報人可以在部門間或內指派相關人完成;所有的填報任務通過工作流流轉且可跟蹤和審計。
數據無法再次修改,流程審批難以同步?
某農商行客戶:“數據加載后,如果需要增加業(yè)務部門確認的流程,能否支持數據修改以及增加相關領導的審批功能?”
通過RayPORT流程模塊可進行流程管控并按實際需求調整,且全流程留痕,記錄流程從發(fā)起、填報到審批、修改等處理的全過程信息。
歷史數據不可查,重要指標難對比?
某城商行客戶:“監(jiān)管報送的歷史報送能否查看,是否支持往期數值比對,重要填報指標能否做數據分析或趨勢態(tài)勢展示?”
RayPORT系統(tǒng)支持歷年歷次信息科技非現場監(jiān)管報表報送檢索查詢;可對填報項進行邏輯驗證和環(huán)比驗證,對歷史數據進行分析,及時發(fā)現異常填報數據。
信息科技非現場監(jiān)管報表填報信息化工作的一個優(yōu)勢是對歷史數據的保存和處理;對于數值型的關鍵填報項可以做趨勢、態(tài)勢分析和展示;具體展示方式可以根據機構具體需求進行定制,也支持導出到機構自己的數據分析平臺進行處理。
重要系統(tǒng)及流程變動,能否支持新增或修改操作?
某區(qū)域城商行客戶:“由于重要系統(tǒng)會有變化,這里能否支持重要系統(tǒng)的新增或修改等操作?流程變動時,審批流程如何處理?”
RayPORT系統(tǒng)支持重要系統(tǒng)的新增和編輯等操作,方便日常維護和操作。
目前,RayPORT系統(tǒng)是基于銀行業(yè)金融機構典型的三道防線組織架構設計的流程管控模式。如果涉及流程的變更,可根據客戶流程進行優(yōu)化或定制;系統(tǒng)目前也在持續(xù)優(yōu)化流程引擎。
角色管理不同,權限如何分配?
某股份制銀行客戶:“不同業(yè)務部門或者業(yè)務條線的填報數據有不同的保密相關要求,系統(tǒng)的權限分配如何控制?”
RayPORT系統(tǒng)基于角色的訪問控制機制,不同角色有不同的訪問權限,不同部門或者業(yè)務條線只能查詢和修改自己負責填報的相關數據,只有監(jiān)管報送發(fā)起部門才能夠查詢和修改全局數據。
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