隨著金融市場的不斷優(yōu)化與發(fā)展，“基金”已經(jīng)成為很多年輕人必選的金融投資產(chǎn)品之一，依托于便捷的購買通道與較低的購買門檻，我國基民數(shù)量日趨龐大，根據(jù)我國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2021年發(fā)布的一份報告顯示，我國公募基金自然人投資賬戶已經(jīng)超過了6.06億個?？梢?，我國以基金為代表的金融市場呈現(xiàn)了蓬勃發(fā)展的生態(tài)。
據(jù)相關(guān)信息顯示，為了引導(dǎo)基金投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，維護投資者合法權(quán)益。從11月1日起，廣東、上海、北京三地證監(jiān)局相繼向轄區(qū)內(nèi)的基金公司和基金銷售機構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》。11月5日晚間，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會亦發(fā)布與基金投顧相關(guān)的指引征求意見稿，旨在《通知》界定了投顧業(yè)務(wù)范疇，并提出相關(guān)業(yè)務(wù)整改安排和時間要求。其中“四不得”成為核心要求。
微淼相關(guān)人士表示：龐大的金融投資主體與金融市場份額，對市場監(jiān)管主體提出了新的要求，我們只有規(guī)范市場發(fā)展，妥善防控可能出現(xiàn)的金融風(fēng)險，才能促進以基金為代表的金融市場和諧發(fā)展。
《通知》提出的四不得里面包含了，不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議;不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議;不得展示基金組合的業(yè)績;不得提供調(diào)倉建議。
其實，我們可以著重回顧一下，自從2019年10月證監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》以來，基金投顧試點工作已經(jīng)有兩年，此次推出新的《通知》辦法，將促使行業(yè)未來更健康、更和諧的發(fā)展，無論是對持有牌照資質(zhì)的機構(gòu)還是個人投資者而言，都具備更清朗的發(fā)展空間。
可以看到，互聯(lián)網(wǎng)金融與互聯(lián)網(wǎng)科技的快速發(fā)展為基金投顧業(yè)務(wù)的開展提供了更良好的市場條件和業(yè)務(wù)增長基礎(chǔ)，一個更加規(guī)范的基金投資市場也將形成，對于普通人的空間來說也是巨大的。
微淼方面表示，在未來，基金投資的環(huán)境對個體將越來越利好，但底層邏輯是不變的，我們要想實現(xiàn)價值投資，就一定要建立科學(xué)的財商素養(yǎng)，從底層邏輯去認知到投資行業(yè)，認識到金融產(chǎn)品，提升對投資的風(fēng)險預(yù)判，最大化的得到良好回報。
以基金為代表的投資領(lǐng)域越來越健康規(guī)范，為行業(yè)領(lǐng)域發(fā)展創(chuàng)造了基本生態(tài)環(huán)境。反之，也對投資者財商素養(yǎng)提出了新的要求，在大的時代機遇與風(fēng)口之下，我們只有提升自己對投資市場的認識，提高財商素養(yǎng)的積累，才能更好的讓自己成為參與者，而不是觀望者。
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