科技是加速時代轉(zhuǎn)型的新動力，無論是個人還是團體，都會因為科技的發(fā)展而受益。比如說企業(yè)在科技加持下迎來新的轉(zhuǎn)型升級，在這個發(fā)展發(fā)展過程中，面臨空前復雜的內(nèi)外部環(huán)境，對企業(yè)保持平穩(wěn)較快發(fā)展就會帶來嚴峻挑戰(zhàn)。只有排除風險，才會有更好的成績，所以德邦證券風險管理部和科技中心數(shù)據(jù)智能團隊給出了自己的答案——其憑借出色的“風險資訊監(jiān)測”自研成果，斬獲公司“優(yōu)秀團隊”榮譽。
今年2月，以“風險監(jiān)測業(yè)務(wù)全覆蓋”為目標的戰(zhàn)役打響，兩只戰(zhàn)隊強強聯(lián)合，僅耗時7個月，便實現(xiàn)了包括：投資、投行、財富管理等業(yè)務(wù)的風險監(jiān)測全覆蓋，并申請四項智能算法發(fā)明專利，其中兩項通過實質(zhì)審查，一項進入公示，超預期完成任務(wù)!
此次戰(zhàn)役，是為了應對互聯(lián)網(wǎng)背景下，輿情和海量信息對風險管理的更高挑戰(zhàn)。準確捕捉與關(guān)注標的相關(guān)的市場輿情，快速實現(xiàn)風險分析、預警、評級，是風險管理亟待解決的課題。
風險管理部正在持續(xù)推進全面風險管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，完善風險管理基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，實現(xiàn)風險管理的自動化、可視化、全面化，從而助力公司的穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)經(jīng)營，夯實公司核心競爭力。
在科技團隊賦能下，風險管理部發(fā)起的風險資訊監(jiān)測體系已自研成功，風險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市也將上線，其他各類風險管理系統(tǒng)陸續(xù)優(yōu)化迭代。公司風險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型先行一步，持續(xù)迭代并保持領(lǐng)先。
01
自研風險資訊監(jiān)測體系 助力業(yè)務(wù)良性發(fā)展
公司的風險資訊監(jiān)測體系由數(shù)據(jù)智能團隊自研而成。他們結(jié)合各部門的需求場景，多角度發(fā)掘公司經(jīng)營風險和潛在價值信號;構(gòu)建機器學習模型，及時識別標的負面消息、經(jīng)營、涉訴等風險，實現(xiàn)風險管理全面覆蓋。
該監(jiān)測體系，可實現(xiàn)90%以上的自動化識別率，在精準度和及時性方面遠超傳統(tǒng)人工分析法;可將權(quán)益投資部門對于投資標的分析經(jīng)驗，轉(zhuǎn)化為模型中的定量數(shù)值;可實現(xiàn)全市場橫向分行業(yè)，縱向跨財務(wù)報告期的深度挖掘，并直觀地在上層業(yè)務(wù)系統(tǒng)中展示。極大提高了業(yè)務(wù)部門接收市場輿情的精準度和時效性，提升業(yè)務(wù)人員的工作效率。
風險資訊監(jiān)測還擁有風險資訊的多級個性化推送，組合內(nèi)的預警規(guī)則訂閱等功能，可在移動端接收預警消息，并結(jié)合風險的嚴重程度，及時制定應對方案，兼具保密性、定制化、靈活
性等諸多優(yōu)點，遠超三方監(jiān)測系統(tǒng)。
風險資訊監(jiān)測體系上線以來，已全面覆蓋了投資、投行、財富管理三大業(yè)務(wù)主線，十余類金融產(chǎn)品關(guān)聯(lián)標的主體的風險，實現(xiàn)24小時精準識別和預警，助力業(yè)務(wù)人員搶占應對先機，保障業(yè)務(wù)良性發(fā)展。
作為自研系統(tǒng)，風險資訊監(jiān)測體系現(xiàn)已取得較好的效果。但長遠看，仍有廣闊的優(yōu)化空間。目前，該系統(tǒng)正在持續(xù)迭代，未來將成長為涵蓋更多監(jiān)測類目的智能資訊中心，為業(yè)務(wù)提供更加全面的安全保障。
02
打造風險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市 助力業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長
為了進一步實現(xiàn)智能風控，滿足公司的數(shù)據(jù)治理需求，風險管理部聯(lián)合科技中心搭建了涵蓋各業(yè)務(wù)條線的駕駛艙、模型數(shù)據(jù)庫、同一客戶視圖、監(jiān)管報表等應用的風險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市。
該集市將于12月底試運行，明年一季度正式上線。屆時，將會以可視化、多維度的形式集中展現(xiàn)相關(guān)數(shù)據(jù)，為經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)決策、外部監(jiān)管等提供有效的數(shù)據(jù)支持，持續(xù)提升公司風險控制和經(jīng)營管理的精細化、智能化水平。
風險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市的底層邏輯在于“統(tǒng)一數(shù)據(jù)治理”和“統(tǒng)一大數(shù)據(jù)底座”：
統(tǒng)一數(shù)據(jù)治理形成“一套標準”、“一個底座”、“一系列制度”，使得數(shù)據(jù)資產(chǎn)的分析與建模效率大幅提升;
統(tǒng)一大數(shù)據(jù)底座通過打破數(shù)據(jù)孤島，建立統(tǒng)一、清潔、智能的數(shù)據(jù)底座，實現(xiàn)算法支持決策，從而更好的支持業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，有效增長，不斷拓新。
未來，風險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市將長期演進：2022年：擴展數(shù)據(jù)源，演進為企業(yè)級數(shù)據(jù)資源中心;中長期：多主題集市共享數(shù)據(jù)供應鏈體系，實現(xiàn)業(yè)務(wù)、監(jiān)管雙輪驅(qū)動，數(shù)據(jù)智能基建、數(shù)據(jù)治理齊頭并進，打造行業(yè)領(lǐng)先的智能決策中心。
屆時，公司將擁有 “一橫一縱 兩中心”的智能數(shù)字資源中心體系。智能決策中心包含多主題集市和智能決策指標庫，為業(yè)務(wù)增收提供策略支持;智能資訊中心囊括更豐富的數(shù)據(jù)源和智能算法引擎，為業(yè)務(wù)良性發(fā)展提供保障。
風險管理是證券公司穩(wěn)健發(fā)展的基石，也是業(yè)務(wù)可持續(xù)增長的重要保障。傳統(tǒng)風控在一定程度上已難以支撐證券行業(yè)的數(shù)字化創(chuàng)新發(fā)展。推進風險管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，是發(fā)展的必然選擇。
2021年，風險管理部已經(jīng)建立了全面風險管理下的各類系統(tǒng)，除上文提到的風險資訊監(jiān)測系統(tǒng)、風險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市，還包括：信用風險下的內(nèi)部評級、市場風險系統(tǒng)，操作風險系統(tǒng)，同一客戶系統(tǒng)等。
2022年，風險管理部將開展并表管理系統(tǒng)的研發(fā)，實現(xiàn)子公司數(shù)據(jù)并表、資本并表和風險并表等功能，有效提升公司全面風險管理能力。隨著各類系統(tǒng)及應用的上線，公司有望進一步趕超行業(yè)先進水平!
目前，我國資本市場的發(fā)展已歷經(jīng)30余載。隨著市場的不斷開放，業(yè)務(wù)廣度、深度的不斷增加，行業(yè)對證券公司的風控管理已由內(nèi)控、分散的風控，升級為全面風險管理體系建設(shè)。
只有不斷加強全面風險管理體系建設(shè)，加速風險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加強風險管理文化建設(shè)，才能將風險管理融入組織基因，實現(xiàn)全公司、全業(yè)務(wù)的前瞻性風險管理，避免風險事件帶來的損失，為公司的穩(wěn)健發(fā)展提供保障。
總而言之，風險管控的重要性是不言而喻的，這也是關(guān)系到企業(yè)能否健康可持續(xù)發(fā)展。市場經(jīng)濟從不相信眼淚，它只相信系統(tǒng)性風控體系。德邦證券深諳此理，自然就在這方面做的更好，用自己強大的研發(fā)能力，有效的轉(zhuǎn)化成了公司全面風險管理能力。未來，德邦證券將持續(xù)踐行自己一貫的態(tài)度，為可持續(xù)發(fā)展助力。
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