科技是加速時代轉(zhuǎn)型的新動力，無論是個人還是團(tuán)體，都會因?yàn)榭萍嫉陌l(fā)展而受益。比如說企業(yè)在科技加持下迎來新的轉(zhuǎn)型升級，在這個發(fā)展發(fā)展過程中，面臨空前復(fù)雜的內(nèi)外部環(huán)境，對企業(yè)保持平穩(wěn)較快發(fā)展就會帶來嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。只有排除風(fēng)險，才會有更好的成績，所以德邦證券風(fēng)險管理部和科技中心數(shù)據(jù)智能團(tuán)隊(duì)給出了自己的答案——其憑借出色的“風(fēng)險資訊監(jiān)測”自研成果，斬獲公司“優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)”榮譽(yù)。
今年2月，以“風(fēng)險監(jiān)測業(yè)務(wù)全覆蓋”為目標(biāo)的戰(zhàn)役打響，兩只戰(zhàn)隊(duì)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，僅耗時7個月，便實(shí)現(xiàn)了包括：投資、投行、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)測全覆蓋，并申請四項(xiàng)智能算法發(fā)明專利，其中兩項(xiàng)通過實(shí)質(zhì)審查，一項(xiàng)進(jìn)入公示，超預(yù)期完成任務(wù)!
此次戰(zhàn)役，是為了應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)背景下，輿情和海量信息對風(fēng)險管理的更高挑戰(zhàn)。準(zhǔn)確捕捉與關(guān)注標(biāo)的相關(guān)的市場輿情，快速實(shí)現(xiàn)風(fēng)險分析、預(yù)警、評級，是風(fēng)險管理亟待解決的課題。
風(fēng)險管理部正在持續(xù)推進(jìn)全面風(fēng)險管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，完善風(fēng)險管理基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理的自動化、可視化、全面化，從而助力公司的穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)經(jīng)營，夯實(shí)公司核心競爭力。
在科技團(tuán)隊(duì)賦能下，風(fēng)險管理部發(fā)起的風(fēng)險資訊監(jiān)測體系已自研成功，風(fēng)險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市也將上線，其他各類風(fēng)險管理系統(tǒng)陸續(xù)優(yōu)化迭代。公司風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型先行一步，持續(xù)迭代并保持領(lǐng)先。
01
自研風(fēng)險資訊監(jiān)測體系 助力業(yè)務(wù)良性發(fā)展
公司的風(fēng)險資訊監(jiān)測體系由數(shù)據(jù)智能團(tuán)隊(duì)自研而成。他們結(jié)合各部門的需求場景，多角度發(fā)掘公司經(jīng)營風(fēng)險和潛在價值信號;構(gòu)建機(jī)器學(xué)習(xí)模型，及時識別標(biāo)的負(fù)面消息、經(jīng)營、涉訴等風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理全面覆蓋。
該監(jiān)測體系，可實(shí)現(xiàn)90%以上的自動化識別率，在精準(zhǔn)度和及時性方面遠(yuǎn)超傳統(tǒng)人工分析法;可將權(quán)益投資部門對于投資標(biāo)的分析經(jīng)驗(yàn)，轉(zhuǎn)化為模型中的定量數(shù)值;可實(shí)現(xiàn)全市場橫向分行業(yè)，縱向跨財(cái)務(wù)報(bào)告期的深度挖掘，并直觀地在上層業(yè)務(wù)系統(tǒng)中展示。極大提高了業(yè)務(wù)部門接收市場輿情的精準(zhǔn)度和時效性，提升業(yè)務(wù)人員的工作效率。
風(fēng)險資訊監(jiān)測還擁有風(fēng)險資訊的多級個性化推送，組合內(nèi)的預(yù)警規(guī)則訂閱等功能，可在移動端接收預(yù)警消息，并結(jié)合風(fēng)險的嚴(yán)重程度，及時制定應(yīng)對方案，兼具保密性、定制化、靈活
性等諸多優(yōu)點(diǎn)，遠(yuǎn)超三方監(jiān)測系統(tǒng)。
風(fēng)險資訊監(jiān)測體系上線以來，已全面覆蓋了投資、投行、財(cái)富管理三大業(yè)務(wù)主線，十余類金融產(chǎn)品關(guān)聯(lián)標(biāo)的主體的風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)24小時精準(zhǔn)識別和預(yù)警，助力業(yè)務(wù)人員搶占應(yīng)對先機(jī)，保障業(yè)務(wù)良性發(fā)展。
作為自研系統(tǒng)，風(fēng)險資訊監(jiān)測體系現(xiàn)已取得較好的效果。但長遠(yuǎn)看，仍有廣闊的優(yōu)化空間。目前，該系統(tǒng)正在持續(xù)迭代，未來將成長為涵蓋更多監(jiān)測類目的智能資訊中心，為業(yè)務(wù)提供更加全面的安全保障。
02
打造風(fēng)險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市 助力業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長
為了進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)智能風(fēng)控，滿足公司的數(shù)據(jù)治理需求，風(fēng)險管理部聯(lián)合科技中心搭建了涵蓋各業(yè)務(wù)條線的駕駛艙、模型數(shù)據(jù)庫、同一客戶視圖、監(jiān)管報(bào)表等應(yīng)用的風(fēng)險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市。
該集市將于12月底試運(yùn)行，明年一季度正式上線。屆時，將會以可視化、多維度的形式集中展現(xiàn)相關(guān)數(shù)據(jù)，為經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)決策、外部監(jiān)管等提供有效的數(shù)據(jù)支持，持續(xù)提升公司風(fēng)險控制和經(jīng)營管理的精細(xì)化、智能化水平。
風(fēng)險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市的底層邏輯在于“統(tǒng)一數(shù)據(jù)治理”和“統(tǒng)一大數(shù)據(jù)底座”：
統(tǒng)一數(shù)據(jù)治理形成“一套標(biāo)準(zhǔn)”、“一個底座”、“一系列制度”，使得數(shù)據(jù)資產(chǎn)的分析與建模效率大幅提升;
統(tǒng)一大數(shù)據(jù)底座通過打破數(shù)據(jù)孤島，建立統(tǒng)一、清潔、智能的數(shù)據(jù)底座，實(shí)現(xiàn)算法支持決策，從而更好的支持業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，有效增長，不斷拓新。
未來，風(fēng)險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市將長期演進(jìn)：2022年：擴(kuò)展數(shù)據(jù)源，演進(jìn)為企業(yè)級數(shù)據(jù)資源中心;中長期：多主題集市共享數(shù)據(jù)供應(yīng)鏈體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)、監(jiān)管雙輪驅(qū)動，數(shù)據(jù)智能基建、數(shù)據(jù)治理齊頭并進(jìn)，打造行業(yè)領(lǐng)先的智能決策中心。
屆時，公司將擁有 “一橫一縱 兩中心”的智能數(shù)字資源中心體系。智能決策中心包含多主題集市和智能決策指標(biāo)庫，為業(yè)務(wù)增收提供策略支持;智能資訊中心囊括更豐富的數(shù)據(jù)源和智能算法引擎，為業(yè)務(wù)良性發(fā)展提供保障。
風(fēng)險管理是證券公司穩(wěn)健發(fā)展的基石，也是業(yè)務(wù)可持續(xù)增長的重要保障。傳統(tǒng)風(fēng)控在一定程度上已難以支撐證券行業(yè)的數(shù)字化創(chuàng)新發(fā)展。推進(jìn)風(fēng)險管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，是發(fā)展的必然選擇。
2021年，風(fēng)險管理部已經(jīng)建立了全面風(fēng)險管理下的各類系統(tǒng)，除上文提到的風(fēng)險資訊監(jiān)測系統(tǒng)、風(fēng)險和經(jīng)營數(shù)據(jù)集市，還包括：信用風(fēng)險下的內(nèi)部評級、市場風(fēng)險系統(tǒng)，操作風(fēng)險系統(tǒng)，同一客戶系統(tǒng)等。
2022年，風(fēng)險管理部將開展并表管理系統(tǒng)的研發(fā)，實(shí)現(xiàn)子公司數(shù)據(jù)并表、資本并表和風(fēng)險并表等功能，有效提升公司全面風(fēng)險管理能力。隨著各類系統(tǒng)及應(yīng)用的上線，公司有望進(jìn)一步趕超行業(yè)先進(jìn)水平!
目前，我國資本市場的發(fā)展已歷經(jīng)30余載。隨著市場的不斷開放，業(yè)務(wù)廣度、深度的不斷增加，行業(yè)對證券公司的風(fēng)控管理已由內(nèi)控、分散的風(fēng)控，升級為全面風(fēng)險管理體系建設(shè)。
只有不斷加強(qiáng)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，加速風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)風(fēng)險管理文化建設(shè)，才能將風(fēng)險管理融入組織基因，實(shí)現(xiàn)全公司、全業(yè)務(wù)的前瞻性風(fēng)險管理，避免風(fēng)險事件帶來的損失，為公司的穩(wěn)健發(fā)展提供保障。
總而言之，風(fēng)險管控的重要性是不言而喻的，這也是關(guān)系到企業(yè)能否健康可持續(xù)發(fā)展。市場經(jīng)濟(jì)從不相信眼淚，它只相信系統(tǒng)性風(fēng)控體系。德邦證券深諳此理，自然就在這方面做的更好，用自己強(qiáng)大的研發(fā)能力，有效的轉(zhuǎn)化成了公司全面風(fēng)險管理能力。未來，德邦證券將持續(xù)踐行自己一貫的態(tài)度，為可持續(xù)發(fā)展助力。
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