隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，線上理財成為一種最新的潮流。相對于線下理財程序的繁瑣與復雜，線上理財方式以其卓越的性能和操作受到廣泛的認可，收獲一眾好評。螞蟻財富作為大眾熟知的線上理財平臺，讓用戶不受時間、空間的限制，隨時隨地都能投入及獲得收入。
其中，螞蟻財富基金是擁有證監(jiān)會核準資質的基金銷售平臺，憑借手續(xù)費低、起投門檻低、種類齊全成為投資者熱衷的理財專區(qū)。然而，有一個不爭的事實是，面對繁多的基金產(chǎn)品和風云變化的基金市場，許多投資者陷入選基難、配置難、擇時難的困境。
一方面，螞蟻財富立足投資者需求，通過豐富多樣的投資者教育素材，引導投資者學習理財知識，樹立理性投資觀念。螞蟻財富為了能為更多的投資者分享投資知識，專門開設了投教基地。目前螞蟻財富投教基地已經(jīng)正式獲得證監(jiān)會國家級投資者教育基地授牌，與其他獲批的投教基地相比，螞蟻財富教基地的特色是基于移動互聯(lián)網(wǎng)所建，是覆蓋用戶量最大的投教基地。
而且，螞蟻財富除了用直播、短視頻、圖文等生動有趣、通俗易懂的形式科普外，也推出了智能理財助理支小寶提供“陪伴式”投教服務，并與答答星球、螞蟻探險等產(chǎn)品聯(lián)合舉行專場答題，多方位滿足金融消費者的學習需求。
另一方面，螞蟻財富在2020年4月上線了智能基金投顧服務“幫你投”，為投資者提供全委托選基、配置、調倉等服務。
“幫你投”由先鋒領航投顧傾力打造，而先鋒領航投顧由螞蟻集團與全球領先的資產(chǎn)管理機構Vanguard集團共同成立，也是中國首批證監(jiān)會批準成立的獨立基金投資顧問機構。
在基金投顧試點兩周年之際，先鋒領航投顧聯(lián)合畢馬威，攜手多所知名高校，啟動了對中國基金投顧行業(yè)長達半年的一次深度調研，形成并發(fā)布了《中國基金投顧藍皮書2022》(下稱“藍皮書”)。
“藍皮書”認為，通過基金投顧服務的“前、中、后”流程，可以幫助投資者在心中建立出一個穩(wěn)固的“短、中、長”期賬戶體系，引導客戶建立多類型目標的家庭財富規(guī)劃意識，樹立科學的長期投資理念。
基金投顧是一種貫穿投資全流程、全天候的專業(yè)服務，其顧問功能包括為客戶提供組合回顧、績效歸因分析等增值服務，幫助投資者持續(xù)加深對持有組合的理解，為投資者提供實時、專業(yè)的調倉建議，幫助客戶抵御市場波動，糾正客戶的沖動、短視行為，引導客戶對理財投資建立正確認知、樹立長期投資理念。
事實上，基金投顧正在發(fā)揮著這樣的作用，“藍皮書”通過專題形式，以先鋒領航投顧旗下“幫你投”投顧客戶為例，對智能投顧如何影響個人財富管理進行了深度研究和分析。研究結果顯示，基金投顧對客戶健康投資行為引導有積極作用，而且客戶會出現(xiàn)模仿投顧投資方式的行為，并在其自主投資行為上亦出現(xiàn)正向的溢出作用。
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