2022年9月20日上午,“創(chuàng)響中國(guó)”海淀站暨京津冀雙創(chuàng)示范基地聯(lián)盟主站活動(dòng)在中關(guān)村壹號(hào)拉開帷幕。理財(cái)魔方-全人工智能驅(qū)動(dòng)千人千面普惠財(cái)富管理平臺(tái)項(xiàng)目,以全AI驅(qū)動(dòng)的智能客戶分析與運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、智能投資管理系統(tǒng),幫助實(shí)現(xiàn)千人千面,基于“個(gè)性化+伴隨式服務(wù)框架”的個(gè)性化定制財(cái)富管理系統(tǒng)、智能內(nèi)容運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、客戶投教與情緒運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、投顧任務(wù)系統(tǒng)等,獲得高精尖項(xiàng)目企業(yè)組優(yōu)勝獎(jiǎng)。
中國(guó)科協(xié)科學(xué)技術(shù)傳播中心主任鄭浩峻,北京市發(fā)展改革委二級(jí)巡視員劉智明,北京市海淀區(qū)委常委、副區(qū)長(zhǎng)林劍華等出席現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)。天津市發(fā)展改革委副局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)白向東,河北省發(fā)展改革委副主任段占東連線參與活動(dòng)。京津冀雙創(chuàng)示范基地聯(lián)盟成立三年多來,區(qū)域內(nèi)的雙創(chuàng)示范基地?cái)y手并進(jìn),在跨區(qū)域融通合作方面深度對(duì)接,探索形成了一些卓有成效的舉措,也實(shí)現(xiàn)了聯(lián)盟成員的擴(kuò)容和“朋友圈”的擴(kuò)大,區(qū)域科技創(chuàng)新活力不斷增強(qiáng)。下一步,北京將加強(qiáng)統(tǒng)籌布局,培育產(chǎn)業(yè)生態(tài),增強(qiáng)創(chuàng)新活力,同步加強(qiáng)京津冀區(qū)域合作,釋放協(xié)同創(chuàng)新的巨大潛力,更有力的支撐科技強(qiáng)國(guó)建設(shè)。
全AI驅(qū)動(dòng)的智能客戶分析與運(yùn)營(yíng)系統(tǒng),幫助實(shí)現(xiàn)千人千面的“個(gè)性化定制”理財(cái)服務(wù)
近些年,隨著中產(chǎn)家庭大量崛起,產(chǎn)生巨大的理財(cái)服務(wù)需求;而高質(zhì)量的理財(cái)服務(wù)門檻高且稀缺。如銀行的私人銀行業(yè)務(wù),專為高凈值用戶服務(wù)。
中產(chǎn)家庭是還沒有實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的家庭,每一分錢都是有去處的,都是為了保障日常開支,維持生活品質(zhì)的。而每個(gè)中產(chǎn)家庭情況不同,他們對(duì)財(cái)富的增長(zhǎng)預(yù)期、消費(fèi)支出、未來生活規(guī)劃都不一樣,所以大眾化產(chǎn)品并不能滿足每個(gè)家庭的理財(cái)需求。
理財(cái)魔方通過人工智能技術(shù),對(duì)客戶進(jìn)行“畫像”,再根據(jù)用戶畫像,智能分析每個(gè)用戶對(duì)流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等方面的需求,最終為每個(gè)用戶提供精準(zhǔn)的個(gè)性化服務(wù)。
全AI驅(qū)動(dòng)的智能客戶分析與運(yùn)營(yíng)系統(tǒng),伴隨客戶生命周期變化提供投教和伴隨式服務(wù)
保持理性是投資理財(cái)中賺錢的關(guān)鍵,任何情緒的波動(dòng)帶來的操作,都會(huì)降低收益率。理財(cái)魔方認(rèn)為,了解客戶的情緒,緩解客戶的壓力,陪伴客戶并引導(dǎo)、干預(yù)他們的理財(cái)行為,幫助他們克服貪婪和恐懼情緒,提升客戶面對(duì)漲跌的理性程度和專業(yè)水平,是理財(cái)服務(wù)中非常重要的部分。
理財(cái)魔方認(rèn)為持續(xù)的伴隨式服務(wù)是幫助用戶提高理財(cái)盈利概率的關(guān)鍵。提供“伴隨式服務(wù)”,是在理財(cái)服務(wù)中幫助用戶管理情緒,保持理性。理財(cái)魔方研發(fā)智能內(nèi)容運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、客戶投教與情緒運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、投顧任務(wù)系統(tǒng),伴隨客戶生命周期變化,對(duì)客戶輸出投資者教育知識(shí)和心理按摩,以合理的理財(cái)方法和持續(xù)的陪伴幫助用戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。
賦能金融機(jī)構(gòu),提高服務(wù)效率和服務(wù)能力
作為金融科技服務(wù)方,理財(cái)魔方將在智能投顧多年技術(shù)深耕賦能給投顧機(jī)構(gòu),幫助他們更早走向智能化投顧時(shí)代。相比傳統(tǒng)人工投顧,以更低的成本,進(jìn)一步提升服務(wù)及時(shí)性,更準(zhǔn)確的把握用戶需求,有利于人均AUM的增長(zhǎng)和長(zhǎng)期留存;此外,通過提供對(duì)客戶的分析能力,對(duì)行為金融學(xué)的研究能力,幫助過去以資產(chǎn)管理為主的金融機(jī)構(gòu)擁有更好的幫助客戶進(jìn)行財(cái)富管理的意識(shí)和理念;最后,理財(cái)魔方擁有人工智能機(jī)器學(xué)習(xí)的頂尖團(tuán)隊(duì),具有金融和互聯(lián)網(wǎng)跨界的人才優(yōu)勢(shì),彌補(bǔ)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的人才劣勢(shì)。
理財(cái)魔方成立于2014年,是國(guó)內(nèi)第一款由AI驅(qū)動(dòng)的家庭理財(cái)計(jì)劃定制APP,基于人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù),致力于打造專業(yè)、理性、有溫度的基金理財(cái)平臺(tái)。理財(cái)魔方成立的初衷是借助大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),讓普通投資者也能獲得專業(yè)的基金理財(cái)服務(wù)。
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