財富管理正成為金融業(yè)聚焦的重點，盡管從表面上看，它更像是零售業(yè)務，但要真正成功推動這一業(yè)務，必須動用整個銀行的資源，并對多個部門和系統(tǒng)進行徹底的整合和調(diào)研。因為任何一個環(huán)節(jié)的薄弱，都可能導致整個業(yè)務鏈條的斷裂。
百融云創(chuàng)，作為一站式服務的AI科技領航者，派專家團隊花了幾天時間集中邀請銀行方面的相關人員進行深入的溝通和調(diào)研。他們像探礦者一樣，對銀行的各個方面，包括IT系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)、產(chǎn)品結構、客戶關系等進行了詳細的摸排和勘察。這種細致入微的調(diào)查使他們能夠全面了解銀行在財富管理方面的現(xiàn)狀和存在的問題。
其中一個突出的問題就是客戶運營方面存在的短板。經(jīng)過百融云創(chuàng)的深入分析，他們發(fā)現(xiàn)銀行的客戶運營沒有形成一個真正的閉環(huán)。在整個業(yè)務流程中存在很多的斷點，這種斷點不僅導致了客戶流失，還使銀行失去了很多優(yōu)化和升級業(yè)務的機會。
更為關鍵的是，百融云創(chuàng)認為這些表面問題背后，真正的核心問題是銀行沒有建立一個由客戶洞察、智能策略制定、業(yè)務運營到敏捷迭代組成的動態(tài)閉環(huán)。如果把財富管理業(yè)務比作一個自行車，那么沒有這個動態(tài)閉環(huán)就如同自行車失去了前進的動力，不僅難以前行，而且難以保持穩(wěn)定。
為了解決這一核心問題，百融云創(chuàng)提出了一個詳細而實用的施工藍圖。這個藍圖首先要求銀行建立一個動態(tài)的反饋體系。這不僅僅是一個簡單的反饋渠道，而是一個全方位、多維度的體系，能夠確保客戶流、策略流和資金流在銀行內(nèi)部形成一個順暢的循環(huán)。這樣，銀行不僅可以及時調(diào)整策略，還可以更好地滿足客戶需求，從而提高客戶滿意度和留存率。
此外，百融云創(chuàng)還強調(diào)了數(shù)智化管理的重要性。他們認為，只有真正做到數(shù)智化，銀行才能在財富管理領域形成“飛輪效應”。這意味著，隨著時間的推移，銀行的業(yè)務運營效率和效果會越來越好，這不僅可以提高客戶留存率，還可以大大增加銀行的資產(chǎn)管理規(guī)模(AUM)。
百融云創(chuàng)所實施的這套閉環(huán)反饋體系已經(jīng)在行方全面跑通，并且為其財富管理業(yè)務形成了穩(wěn)定和持久的運營機制。這不僅為行方提供了一個有效的工具，幫助其更好地理解和管理業(yè)務，也為自身的業(yè)務領域拓展奠定了穩(wěn)定的基礎。
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