指數(shù)基金具有費(fèi)率成本低、投資風(fēng)險(xiǎn)分散、運(yùn)作透明度高、運(yùn)作過(guò)程中受投資經(jīng)理主觀因素影響較小等特點(diǎn)。近些年指數(shù)基金不斷發(fā)展壯大，產(chǎn)品類(lèi)型可以覆蓋境內(nèi)外市場(chǎng)和多項(xiàng)大類(lèi)資產(chǎn)，已成為資產(chǎn)配置工具的重要選擇。
但指數(shù)基金那么多，應(yīng)該如何挑選呢?備受投資者歡迎的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)螞蟻財(cái)富指出，先確定跟蹤指數(shù)，再優(yōu)選指數(shù)基金產(chǎn)品。
選指數(shù)
寬基成分股覆蓋的行業(yè)范圍寬，包含不同行業(yè)不同主題，投資方向眾多，即使碰到“黑天鵝”事件也不會(huì)造成太大損失，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小一些，常見(jiàn)的寬基有滬深300、中證500、上證50等。
而窄基成分股覆蓋的行業(yè)范圍窄，是集中于某個(gè)單一行業(yè)或者單一主題的指數(shù)。窄基的挑選要建立在對(duì)該行業(yè)或主題的強(qiáng)烈看好上，跟準(zhǔn)熱點(diǎn)主題和行業(yè)就能把握輪動(dòng)機(jī)遇。
綜合比較可以發(fā)現(xiàn)，覆蓋面廣，波動(dòng)相對(duì)平穩(wěn)的寬基，適合對(duì)市場(chǎng)行情不敏感的小白投資人，而窄基周期性強(qiáng)，波動(dòng)相對(duì)較大，更適合對(duì)市場(chǎng)行情有一定判斷，風(fēng)險(xiǎn)承受能力更強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)投資人。
確定好指數(shù)之后，就可以從眾多掛鉤的指數(shù)基金中挑選了，選擇標(biāo)準(zhǔn)可以參考以下幾個(gè)方面。
跟蹤誤差
跟蹤誤差越小，說(shuō)明基金和指數(shù)的投資擬合度越好;反之，跟蹤誤差越大，也就偏離了投資該指數(shù)的初衷，蘊(yùn)含較大風(fēng)險(xiǎn)。
基金規(guī)模
對(duì)于被動(dòng)型的指數(shù)基金而言，雖然力求完全復(fù)制指數(shù)走勢(shì)，但操作上是有誤差的。比如遇到大額贖回，就很考驗(yàn)基金公司的能力。一般指數(shù)基金規(guī)模越大，在遇到大規(guī)模申購(gòu)/贖回時(shí)受到的影響越小。
費(fèi)率
指數(shù)基金雖然整體費(fèi)率比較低，但是不同基金的差異也比較大。可不要小看了這么一點(diǎn)差距，如果是長(zhǎng)期投資，在復(fù)利的作用下，些微的費(fèi)用差距將導(dǎo)致最終收益率的較大落差，所以費(fèi)率越低越好。
普通投資者可以通過(guò)登錄支付寶，在“理財(cái)“頻道—— “基金”—— “指數(shù)選基“——在“指數(shù)基金”工具內(nèi)對(duì)比篩選出滬深300，或者通過(guò)寬基指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、全球指數(shù)、策略指數(shù)等選出相應(yīng)指數(shù)的關(guān)聯(lián)指數(shù)基金。例如想選一只“跟蹤滬深300”、“跟蹤誤差小” 、”成立年限大于5年”的基金，在螞蟻財(cái)富指數(shù)基金里勾選出相應(yīng)標(biāo)簽即可。
當(dāng)前市場(chǎng)下跌，但優(yōu)質(zhì)標(biāo)的補(bǔ)跌往往是階段性見(jiàn)底信號(hào)，超預(yù)期下跌往往伴隨著超預(yù)期的修復(fù)。不妨從跟蹤誤差、規(guī)模、費(fèi)率等角度選擇合適的螞蟻財(cái)富指數(shù)基金，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資， 做時(shí)間的朋友。
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