又到了盤預算的季節(jié),最頭疼的或許是制造業(yè)企業(yè)。
作為重資產、長期投入、資金壓力大行業(yè),預算管理是制造企業(yè)財務管理的核心模塊之一。尤其在費用支出方面更是“嚴謹”。據《一體化支出管理報告》顯示,傳統(tǒng)制造企業(yè)平均機票折扣率僅為4.5折,酒店平均間夜價不足200元,“手最緊”的莫過于制造業(yè)了。
但即便如此,以下這些問題依然困擾著這些企業(yè)的財務:
明年各業(yè)務線的預算編制還要參考今年的嗎?“包干制”下藏著很多爛賬、壞賬,還要繼續(xù)嗎?去年總預算超了快10%,怎么杜絕這種問題?
尤其市場供需不平衡下,制造企業(yè)的財務穩(wěn)健和資金效率更為重要。
費用預算,怎么編制才是合理編制?
01支出浪費、決策失助?去費用數(shù)據中找解法
制造企業(yè)更關注企業(yè)各部門、各項目的成本開支,希望及時發(fā)現(xiàn)問題并調整或降低成本。同時,他們也希望預算數(shù)據、支出數(shù)據的對比分析,可為決策賦能。
“一開始苦于沒有明確參考值,在做預算分配時比較痛苦。按商機匹配預算的方式跑下來,我們發(fā)現(xiàn)支持業(yè)務精細化運營的前提,是需要明確地知道從部門、項目到具體每一位銷售,真實的費用支出情況,從而靈活調控。”某電氣設備制造企業(yè)財務總監(jiān)強調,“因此,我們在選型費控和支出軟件時,重點考量的就是更細致的編制。”
在財務數(shù)字化進程中,管理者不再滿足于靜態(tài)數(shù)據的作用,更致力于構建多維的原生數(shù)據體系,并結合行為數(shù)據進行整體分析、應用。借助分貝通,有大量企業(yè)已經實現(xiàn)了靈活預算。
在分貝通一體化的企業(yè)支出管理解決方案中,企業(yè)可以對全量的企業(yè)支出進行實時管控。即企業(yè)在業(yè)務場景側發(fā)生的每一筆訂單,分貝通的預算管理模塊會根據業(yè)務單據上的信息自動查找匹配的預算方案,進行實時預算額度檢查和扣減,預算管控更準確。
分貝通企業(yè)支出管理系統(tǒng)支持全面預算管理,事前預算可編,事中預算可控,事后預算可分析可下鉆,一個平臺全搞定。為了幫助財務進一步精細化預算管理,分貝通還支持全場景(如機票、酒店等)、多維度(支持部門、項目、個人)的靈活配置,如需預算調整可直接在線完成,并留痕便于日程跟蹤。
02業(yè)財割裂、異常難控?全面費用數(shù)據是突破
決策賦能的背后,預算編制同樣需要大量的原生、動態(tài)數(shù)據以洞察員工的消費行為,并與業(yè)務進展進行關聯(lián),從而制定出合理的預算決策。但業(yè)財割裂是制造企業(yè)的普遍現(xiàn)狀。
為了保障業(yè)務出差效率,某汽車配件制造企業(yè)的各子公司對事前差旅審批設置的相對簡單,在費用范圍內的支出大多數(shù)無需領導事前審批,但煩惱的是業(yè)務人員并不清楚所在事業(yè)部是否有費用、額度多少,加上各地區(qū)業(yè)務員的差標不同,使得集團經常出現(xiàn)報銷超標的問題。
這主要是由于缺乏預算執(zhí)行的及時異常提示與預警。
分貝通主打事前管控,企業(yè)可以將集團各銷售大區(qū)的差標、各級別員工的權限、預訂規(guī)則等事先配置到系統(tǒng),行程預訂后由企業(yè)直接付款,分貝通開具大發(fā)票和企業(yè)統(tǒng)一結算。更重要的是,分貝通也提供了自動化超額預警。
員工:出差訂票時點擊了超出差標的選項,系統(tǒng)會立即提醒不符合公司差標,如果各事業(yè)部當月的額度用完了,訂票時系統(tǒng)也會告知業(yè)務人員額度不足而暫停流程。
財務:系統(tǒng)將自動針對員工提交的APP內消費訂單、報銷單/核銷單和對公付款操作進行預算的占用、扣減和釋放,并可設置達到一定比例的預警通知,預算執(zhí)行隨時掌握。
分貝通一個平臺,同時滿足企業(yè)小額高頻的商旅和費控需求,以及大額低頻的采購和支付需求,用數(shù)據賦能企業(yè)降本增效。
企業(yè)可以全面、完整、動態(tài)獲取員工商務消費、備用金、采購等費用數(shù)據,行政發(fā)放福利的支出數(shù)據和財務對公打款數(shù)據,并通過數(shù)據報表支持的消費趨勢分析、異常分析、下鉆到訂單數(shù)據等能力,更能直觀反應企業(yè)的支出情況。
從此,預算管理變得“有據可依”。
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