9月19日凌晨02:00，美聯(lián)儲(chǔ)利率決議重磅來襲!此前，美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾等多位官員暗示“時(shí)機(jī)已成熟”，市場更是不斷傳出美聯(lián)儲(chǔ)將在9月份降息。如果美聯(lián)儲(chǔ)在9月19日開啟降息“按鈕”，金融市場又會(huì)發(fā)生怎樣變化呢?金價(jià)會(huì)否再度刷新歷史紀(jì)錄呢?
想要弄清這些，首先得明白美元加息/降息邏輯。
美元加息邏輯
美元作為世界貨幣，可以在任何國家任意地區(qū)用美元購買石油、糧食、鐵礦石和工業(yè)產(chǎn)品。而美元加息目的只有兩個(gè)，一方面是抑制本國通脹，另一方面則是快速從全球各國“收回”美元從而影響全球經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。
試想下，如果你手里有10萬元，央行突然宣布加息。只要把錢存入銀行，每年就有5.5%的無風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)。聽到這個(gè)消息，你肯定會(huì)立即去存錢。同理，美元是在全球范圍內(nèi)被廣泛使用和接受的貨幣，當(dāng)美國宣布加息到5.5%的時(shí)候，投資者都會(huì)把錢存到美國去。因?yàn)槟昊蕿?.5%的無風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，放在全球看也是絕對是稀缺。
美元降息邏輯
美元降息對應(yīng)的則是美聯(lián)儲(chǔ)向全世界“放水”，一旦美聯(lián)儲(chǔ)開啟降息，全球金融市場都將會(huì)受到影響。這主要是因?yàn)槊缆?lián)儲(chǔ)在經(jīng)歷加息后，手中已積攢大量美元，而世界各國皆因美元加息回流導(dǎo)致本國部分資產(chǎn)不斷貶值，這時(shí)美聯(lián)儲(chǔ)開啟降息大量美元以低成本收割全球各國資產(chǎn)。
值得注意的是，隨著國內(nèi)存款利率進(jìn)一步下行，部分銀行或即將突破央行設(shè)定的1.8%紅線。銀行風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)不斷升高。這也會(huì)使得在資產(chǎn)荒的背景下，穩(wěn)健的銀行存款收益也將進(jìn)一步被壓縮，普通投資者的收益也將大幅縮水。
國際金價(jià)屢創(chuàng)新高，降息仍是投資機(jī)遇
2024年初至今，國際金價(jià)從最低1984美元/盎司一路攀升至最高2531美元/盎司，漲幅率接近30%。雖然這并非是單一因素決定，這其中包含了全球經(jīng)濟(jì)走勢，地緣局勢變化，通貨膨脹壓力等等，但美聯(lián)儲(chǔ)的貨幣政策變化占據(jù)著較大因素。
圖為：皇御環(huán)球黃金行情走勢
權(quán)威機(jī)構(gòu)指出，每當(dāng)美聯(lián)儲(chǔ)舉行利率政策會(huì)議時(shí)，美聯(lián)儲(chǔ)若宣布加息，美元美債收益率則會(huì)迎來一輪上漲行情，而作為避險(xiǎn)屬性的黃金則會(huì)出現(xiàn)明顯下跌。當(dāng)美聯(lián)儲(chǔ)宣布降息時(shí)，美元美債收益率則會(huì)出現(xiàn)下跌行情，與之相反的則是黃金迎來上行走勢。
議息在即，皇御環(huán)球助您搶抓黃金布局機(jī)遇
目前，備受矚目的9月議息會(huì)議即將來襲，當(dāng)前市場已經(jīng)計(jì)價(jià)美聯(lián)儲(chǔ)9月降息25個(gè)基點(diǎn)預(yù)期，如果美聯(lián)儲(chǔ)9月如期降息25個(gè)基點(diǎn)，并且美聯(lián)儲(chǔ)主席講話中性或略偏鴿派，相較于市場預(yù)期而言則偏鷹，對貴金屬價(jià)格或?qū)⑿纬衫喑霰M影響，不排除出現(xiàn)調(diào)整行情;若美聯(lián)儲(chǔ)降息25個(gè)基點(diǎn)，但是鮑威爾講話呈現(xiàn)強(qiáng)鴿派和點(diǎn)陣圖釋放更強(qiáng)的降息速度，對于貴金屬價(jià)格或?qū)?huì)形成利好影響。
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