分散投資是指投資在不同的加密資產和投資種類,使投資組合不會完全暴露在任何單一風險或資產中。不同的加密貨幣在不同時間表現會有所不同,這取決于市場情緒、發(fā)展,甚至政治動向等因素。因此,將你的投資分散在多種加密貨幣上是較明智的做法,萬一某一種貨幣下跌時,只要其他幣的價格保持穩(wěn)定就可以幫助平衡任何損失。
不要把所有雞蛋放在同一個籃子里
為了保護加密貨幣投資組合不受市場波動的影響,不少投資者會選擇多只表現出色的加密貨幣作為投資策略,而不依靠單一的加密貨幣投資。
每個投資者的首要目標是實現利潤最大化和風險最小化,在計劃分散的加密貨幣投資組合前,大家先要了解以下的重要問題:
你在尋找快速的利潤和回報嗎?
你想慢慢而穩(wěn)定地建立加密貨幣儲蓄嗎?
你想維持投資特定幾個幣的價差,還是把投資組合多樣化,投資更多種類的加密貨幣?
使加密貨幣投資組合多樣化的策略
1.加密貨幣的類型以及它們的用途
聽起來很簡單,但其實每種加密貨幣都是不一樣,它們是為了滿足不同的功能而創(chuàng)建。例如,BTC的創(chuàng)建是為了成為一種虛擬貨幣,而XRP的創(chuàng)建是為了方便銀行等金融機構的支付轉賬。ETH是DeFi協議和智能合約技術的核心加密貨幣。
在整個加密世界中,你可以從隱私幣、替代幣和功能代幣中選擇,而這些代幣可能跨越不同行業(yè)。投資前大家要做好研究,閱讀不同的資料和數據,例如每個幣的價格、趨勢和未來的潛力,以及它們的行業(yè)。大家可以把投資分散在不同的區(qū)塊鏈上,例如在最流行的區(qū)塊鏈上運營的不同加密貨幣項目,包括比特幣、以太幣、Solana、Cosmos、Polkadot、Avalanche等。
2.美元成本平均法(DCA)
美元成本平均法,或稱DCA (Dollar-cost-averaging),讓你通過在預定的時間投資來減少波動對加密貨幣投資組合的影響,這方法較少受市場的表現影響。簡單而言,就是“無論發(fā)生什么,我都會在每個月的第一天向A、B、C和D幣各投資100美元”。
使用DCA投資加密貨幣時,最重要的是提前計劃并堅持下去,不管市場或你的情緒如何。該策略最適合那些打算長期HODL加密貨幣資產的人。
3.時間多樣化
把握市場時機,低買高賣,填滿你的加密貨幣投資籃子,這是最直觀的投資方式之一。當你的加密貨幣投資組合多元化時,你需要留出特定的資金,在特定時間投資于選擇的代幣。Bit.com的再平衡做市策略(RMM)可以幫助你有效地買低賣高。
這種分散投資的技術要求加密貨幣投資者對市場動向、全球金融新聞和加密貨幣新聞有很好的把握。我們的一條提示是,為你已經投資或打算投資的加密貨幣清單設置價格提醒。當幣種達到你的目標價格時,就會收到最新的買入或賣出訊息,這樣你就不會錯過任何機會。
使加密貨幣投資組合多樣化的策略
那么,現在你有一個多元化的投資組合,下一步是什么?
首先,你要檢查加密貨幣組合中是否有缺口。你是否看到加密貨幣市場有任何未開發(fā)的潛力?你有否投資最近有突破性發(fā)展消息的領域?如果是這樣,多做研究,看看你是否可以通過重新分配加密貨幣資產來分一杯羹。
在短短幾個月內,你的加密貨幣可能會有驚人的上漲,而另一些則會急劇下降。但由于你的加密貨幣投資組合夠多元化,因此你可能仍然有很大機會看到整個綜合投資的收益。不時地重新分配你的加密貨幣投資非常重要,同時要注意某些幣是否已被你的加密交易平臺除名。隨著交易熟練,如果你感覺可以承受更大風險,你也可以開始將投資組合的更高比例投入到新的代幣和項目中。
結論
分散加密貨幣投資組合是一個重要的風險管理策略。多樣化雖然不能保護你免受全市場下跌的影響,但當你的某個加密貨幣投資開始出現重大下跌時,它將能降低整體加密組合的風險。
加密貨幣市場高度波動,投資亦是有風險的事情,但如果能聰明地投資,結合基于你的風險偏好的均衡、多元化的投資組合,并迎合短期和長期儲蓄策略,可以為你帶來健康穩(wěn)定的利潤。
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