11月29日，由中國通信標準化協(xié)會主辦，中國信息通信研究院(以下簡稱“中國信通院”)承辦的2024(第七屆)金融科技產業(yè)大會于北京如期舉行。在下午的“金融信創(chuàng)技術與應用主題論壇”上，華為云與中國信通院云計算與大數(shù)據(jù)研究所聯(lián)合編制的《中小銀行上云趨勢研究分析報告》(以下簡稱“報告”)正式發(fā)布。報告結合金融機構數(shù)字化建設需求和現(xiàn)狀，基于金融行業(yè)的多年創(chuàng)新實踐打造，旨在更加深入地分析中小銀行差異化的業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀和上云需求，加速中小銀行的上云進程，助力產業(yè)發(fā)展。
中小銀行上云核心關注安全合規(guī)，華為云金融云底座筑牢安全防線
通過細致調研和深入訪談，報告從中小銀行上云現(xiàn)狀與特點、中小銀行上云需求、典型案例等維度，全面呈現(xiàn)中小銀行上云的最新進展與趨勢，深入分析了中小銀行上云的優(yōu)勢和必要性，剖析中小銀行上云過程中應該考慮的關鍵點并給出專業(yè)建議，為中小銀行上云提供了有借鑒意義的切實參考。
截至2024年06月全國共有商業(yè)銀行3936家，其中，中小銀行3918家占商業(yè)銀行的99.5%，已成為中國金融市場和銀行體系中不可或缺的重要角色。伴隨著銀行業(yè)加速數(shù)字化轉型以及一系列政府政策出臺，中小銀行“上云”力度越來越大，也進一步明確了云計算作為推動銀行業(yè)數(shù)字化轉型的核心技術之一的重要性。據(jù)調研，中小銀行云服務滲透率達84%，呈現(xiàn)出積極的發(fā)展趨勢。在尚未采用云服務的中小銀行機構中，超六成表示有上云計劃，市場需求增速預期良好。
然而，中小銀行自身信息化建設能力面臨很大挑戰(zhàn)，安全合規(guī)是中小銀行上云的核心關注點。報告顯示，對于尚未上云的中小銀行，上云安全性和穩(wěn)定性是影響其上云的兩個主要因素，安全性因素占未上云考慮因素的30.8%，同時有23.1%的中小銀行關注云服務穩(wěn)定性問題，合規(guī)性和服務穩(wěn)定性位列“中小銀行供應商選擇考慮因素”的前兩位。此外，中小銀行在云化過程中最關心的問題包括交付能力、應用服務能力、信息技術應用創(chuàng)新、技術創(chuàng)新等方面，企業(yè)對于在云環(huán)境中構建部署和管理應用的需求逐漸升溫。對此，報告指出，中小銀行上云應重點關注云廠商的自主創(chuàng)新能力，以彌補自身在技術水平和人才方面的不足。
面對金融行業(yè)的安全訴求，華為云基于鯤鵬和昇騰，打造韌性、敏捷、智能、自主創(chuàng)新的金融云底座，加速金融行業(yè)高效創(chuàng)新和智能升級。華為云始終把安全、穩(wěn)定、高質量放在第一位，幫助金融行業(yè)打造六層韌性架構，包含應用層、數(shù)據(jù)層、計算層、存儲層和華為云Landing Zone、華為云確定性運維。同時，華為云構建1個安全運營中心+7層防線的“零信任”安全體系，目前已獲得140+全球權威安全合規(guī)認證，并在全球擁有超過2000名SRE運維工程師，全天候守護安全穩(wěn)定。
AI大模型+云業(yè)務成為新助力，盤古大模型支撐金融行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展
在政策加持與市場需求雙向驅動下，中小銀行上云用云擁有很大提升空間。展望未來趨勢，AI大模型與云業(yè)務的結合，將為中小銀行上云帶來獨特優(yōu)勢與價值。一方面云計算作為算力底座助力大模型推理訓練，另一方面，云產品接入大模型應用，使云計算系統(tǒng)運維更加智能高效。AI大模型結合云計算憑借強大的計算能力和存儲空間，不僅可以幫助中小銀行實現(xiàn)高效的數(shù)據(jù)處理與管理，還能提升中小銀行的風控能力。同時，借助AI大模型和云計算，中小銀行可以了解每個客戶的需求和偏好，提供個性化的推薦和建議，提高客戶體驗。此外，中小銀行還可以將許多常規(guī)的業(yè)務流程自動化，實現(xiàn)提質增效。
在AI大模型方面，華為云盤古大模型始終聚焦于行業(yè)應用，致力于解決行業(yè)難題，助力千行萬業(yè)實現(xiàn)智能升級。盤古大模型包括“5+N+X”三層架構，具體為L0層的基礎大模型、L1層行業(yè)大模型以及L2層場景模型，為客戶提供“開箱即用”的模型服務。今年盤古大模型5.0發(fā)布，在全系列、多模態(tài)、強思維三大方面實現(xiàn)全面升級。
華為云盤古安全護欄憑借“數(shù)據(jù)防護、模型防護、內容防護、應用防護”四道防線，全面覆蓋大模型使用的全生命周期，為企業(yè)用戶提供最佳的大模型安全解決方案。此前3月，在中國信通院發(fā)布的大模型標準符合性驗證結果中，華為云盤古大模型憑借大模型安全解決方案“盤古安全護欄”，成為業(yè)界首個在大模型可信領域獲得卓越級(5級)評分的大模型產品。盤古大模型還以優(yōu)秀級(4+級)通過中國信通院金融大模型標準符合性驗證，成為首批通過行業(yè)大模型標準符合性驗證的產品。
在金融行業(yè)具體場景中，華為云盤古金融大模型覆蓋風控、營銷、投研、動產質押、理賠、客服等領域，沉淀金融知識文檔問答，跨模態(tài)內容理解與生成，多任務理解，代碼生成/補全，智能化軟件交互集成等五大能力，通過打造全崗位專家級助手，實現(xiàn)普惠智能金融。同時，華為云提供的昇騰AI云服務也為證券、保險等行業(yè)客戶建設自身的企業(yè)大模型提供即開即用的澎湃AI算力，有效支撐了金融行業(yè)的持續(xù)創(chuàng)新。
近日，據(jù)國際權威分析機構沙利文(Frost & Sullivan)發(fā)布《中國行業(yè)大模型市場報告，2024》顯示，華為云在金融大模型市場份額第一，在金融行業(yè)大模型應用領域具備卓越領導力。
截至目前，華為云已服務于中國六大國有銀行、八家股份制商業(yè)銀行以及眾多保險、證券客戶，應用于全球500+金融機構，成為越來越多金融機構數(shù)字化轉型的可靠伙伴。未來，華為云將始終立足技術創(chuàng)新，依托穩(wěn)定可靠的基礎設施和領先的數(shù)智能力，助力中小銀行安全穩(wěn)定地推進數(shù)智化進程，支撐金融行業(yè)發(fā)展。
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