起底比特幣場(chǎng)外交易：微信群潛行 主攻大宗交易

9月14日訊，誕生的第8年，比特幣行業(yè)遭遇了國(guó)內(nèi)最大的政策危機(jī)。繼日前傳出監(jiān)管層將對(duì)比特幣集中交易平臺(tái)進(jìn)行關(guān)閉后，9月13日當(dāng)晚，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)對(duì)比特幣、萊特幣等各類(lèi)代幣進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)于比特幣交易平臺(tái)整頓預(yù)期的不斷升溫，也讓人們將注意力轉(zhuǎn)向了后續(xù)比特幣生態(tài)如何存續(xù)這一問(wèn)題上。一方面，部分交易平臺(tái)或?qū)⑥D(zhuǎn)戰(zhàn)海外，而投資者也有可能參與比特幣的跨境投資;另一方面不少投資者可能會(huì)選擇進(jìn)行場(chǎng)外交易，但在這些趨勢(shì)背后，新的風(fēng)險(xiǎn)也有可能在悄然醞釀。

近日，在ICO監(jiān)管升級(jí)背后，國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)關(guān)閉的消息也甚囂塵上。9月13日，有知情人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，有比特幣交易平臺(tái)已經(jīng)收到了關(guān)閉的通知。

不過(guò)，當(dāng)天，包括火幣和OKcoin幣行在內(nèi)的兩家平臺(tái)有關(guān)回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者稱(chēng)，平臺(tái)仍在正常運(yùn)營(yíng)當(dāng)中，尚沒(méi)有收到上述通知。“關(guān)閉的是那些規(guī)模較小且有ICO代幣的比特幣交易平臺(tái)。”上述一位平臺(tái)人士稱(chēng)。

然而，一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)就是，比特幣場(chǎng)外交易也再次走入大眾視野。9月12日，一位曾經(jīng)的比特幣交易員告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，目前，以微信群、qq群為載體的比特幣交易就十分火熱。而且，主要是以大宗交易為主。小額的他們還看不上。“高度自治而且繁榮，打散一個(gè)群，立馬重新聚集起。就像是‘野火燒不盡， 春風(fēng)吹又生。’”該交易員稱(chēng)。

微信群潛行

上述交易員表示，微信群交易比特幣具有極強(qiáng)的靈活性和隱蔽性。通常用戶通過(guò)熟人介紹，加入中間人的微信群，與群里其他用戶自由交易或通過(guò)中間人進(jìn)行擔(dān)保交易。在擔(dān)保交易中，中間人會(huì)收取1%-5%不等的手續(xù)費(fèi)。“交易流程特別簡(jiǎn)單，線上掛單，直接轉(zhuǎn)賬。”該交易員稱(chēng)。

“比特幣的場(chǎng)外交易，價(jià)格是根據(jù)全球市場(chǎng)的比特幣交易價(jià)格實(shí)時(shí)調(diào)整的。交易也是通過(guò)微信群聯(lián)絡(luò)，有中間人(群主)，不熟的人之間的交易通過(guò)群主進(jìn)行，都非常守信用;還有用幣信、幣看等專(zhuān)門(mén)的錢(qián)包軟件進(jìn)行的，錢(qián)包里有聊天功能，錢(qián)包還提供擔(dān)保功能。”該交易員稱(chēng)。

截至目前，比特幣場(chǎng)外交易的主要渠道分別包括機(jī)構(gòu)自營(yíng)的信息中介平臺(tái)、機(jī)構(gòu)自營(yíng)+許可加入的信息中介聯(lián)盟、個(gè)人、微型團(tuán)隊(duì)主導(dǎo)的微信群、qq群等。

按理說(shuō)，場(chǎng)外交易的每筆交易清算都是由交易雙方自行負(fù)責(zé)，交易參與者僅限于信用程度高的用戶。而現(xiàn)實(shí)中特殊的交易需求催生了類(lèi)似“微信群”的交易。一些專(zhuān)業(yè)的場(chǎng)外交易人員甚至對(duì)外公開(kāi)招攬生意，“正式推出大額比特幣代購(gòu)、代售業(yè)務(wù)，60萬(wàn)人民幣、10萬(wàn)美元起，采用VWAP算法，使用機(jī)器人拆分成小單，按照市場(chǎng)成交量買(mǎi)賣(mài)，傭金1%。”

對(duì)此，前述交易員告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，場(chǎng)外交易的存在與兩方面有關(guān)。一是套利需要，二是非法活動(dòng)的需要。

“可以說(shuō)，場(chǎng)外交易的參與者，主要是以牟利為目的的，只要能賺錢(qián)，就有人愿意做。”對(duì)此，該交易員如是說(shuō)。

交易需求外溢

此外，工業(yè)區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室首席戰(zhàn)略官闞雷認(rèn)為，“幣圈的人，很多是相信比特幣會(huì)成為世界貨幣的人，他們并不想把手里的數(shù)字貨幣換成法幣，所以更愿意做幣幣交易。很多人買(mǎi)賣(mài)了之后還要把賺到的錢(qián)去換成比特幣，所以不如直接幣幣交易了。”

“與此同時(shí)，市場(chǎng)需求仍是存在的，雖然國(guó)內(nèi)禁止了，但這些需求不會(huì)消失，所以會(huì)外溢。像大型海外交易平臺(tái)有專(zhuān)門(mén)的中文版面對(duì)中國(guó)人的，ICO平臺(tái)也會(huì)有專(zhuān)門(mén)頁(yè)面對(duì)中國(guó)人。” 闞雷表示。

另?yè)?jù)了解，作為私人間互相交易比特幣的網(wǎng)站，LocalBitcoins.com 被認(rèn)為已經(jīng)公開(kāi)的全球最大的比特幣場(chǎng)外交易平臺(tái)。其官網(wǎng)資料顯示，該平臺(tái)已為245個(gè)國(guó)家，14000個(gè)以上的城市用戶提供購(gòu)買(mǎi)比特幣的服務(wù)，其中也包括人民幣用戶。峰值時(shí)的2017年2月，按當(dāng)月比特幣市場(chǎng)平均價(jià)格計(jì)算，當(dāng)月該場(chǎng)外交易平臺(tái)的交易額超過(guò)4億人民幣。

但從LocalBitcoins.com的交易流程可以看出，用戶僅經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)單的提供資料，就可以快速注冊(cè)成為一個(gè)場(chǎng)外交易平臺(tái)合格用戶，并進(jìn)行額度不限的交易。一旦交易雙方發(fā)生糾紛時(shí)，網(wǎng)站僅為用戶提供簡(jiǎn)單的沖突調(diào)解服務(wù)。

“為什么那些來(lái)源正當(dāng)?shù)腻X(qián)，需要規(guī)避監(jiān)管呢?有多少人又需要規(guī)避監(jiān)管、又是什么樣的人最需要規(guī)避監(jiān)管呢?” 當(dāng)天，一位第三方研究機(jī)構(gòu)人士反問(wèn)道。“最近幾年，我們看到國(guó)際上形形色色的犯罪，地下軍火交易、人口買(mǎi)賣(mài)、計(jì)算機(jī)病毒勒索，有多少是通過(guò)新興的虛擬貨幣進(jìn)行的?”

在其看來(lái)，比特幣交易具有匿名性，可以繞開(kāi)金融監(jiān)管轉(zhuǎn)移資產(chǎn)至全球任一地方，具有洗錢(qián)和資本外流的潛在危險(xiǎn)，也為恐怖主義提供了資本的溫床。

“場(chǎng)外交易如果用于非法活動(dòng)，則會(huì)助長(zhǎng)非法活動(dòng);如果用于套利，能有助于降低市場(chǎng)扭曲的價(jià)格。”前述交易員稱(chēng)。

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