瑞銀信任危機：多收款項內控缺失遭香港證監(jiān)會重罰4億港元

原標題：瑞銀信任危機：多收款項內控缺失遭香港證監(jiān)會重罰4億港元

作者：忱棠

審校：周鶴翔

來源：GPLP犀牛財經（ID:gplpcn）

GPLP犀牛財經獲悉，正值“雙11”之際，瑞銀（UBS.US）也開啟了“買買買模式”，不過這個買與我們的買就不太一樣了，而是為過去所犯的錯誤“買單”。

2019年11月11日，香港證監(jiān)會發(fā)布公告稱，因UBS AG（UBS）在長達10年期間內向客戶多收款項及犯有嚴重的相關系統(tǒng)性內部監(jiān)控缺失，對其作出譴責并罰款4億港元。

圖源：香港證券及期貨事務監(jiān)察委員會官網

香港證監(jiān)會調查發(fā)現(xiàn)，2008-2015年，在進行債券及結構性票據買賣時，UBS財富管理部客戶顧問及助理向客戶多收款項，通過執(zhí)行買賣后在客戶不知情的情況下增加所收取的利潤幅度。在2008-2017年，UBS向客戶收取高于其標準披露水平或比率的費用。

香港證監(jiān)會認為，這些不當手法涉及一系列持續(xù)了一段長時間的嚴重系統(tǒng)性缺失，包括UBS沒有充足的政策、程序及系統(tǒng)監(jiān)控，缺乏職員培訓及監(jiān)督，以及第一及第二防線的功能失效。

通過進一步調查，香港證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)，在進行第二市場債券及結構性票據買賣時，UBS未了解或披露其是以何種身份代客戶行事；被發(fā)現(xiàn)失當行為后兩年，UBS才向香港證監(jiān)會匯報其多收利潤幅度。

另外，在發(fā)現(xiàn)多收利潤幅度后，2017年10月，UBS推出了一個新的接受指令平臺——單一財富管理平臺（簡稱1WMP），但這個平臺并不能確保遵守有關監(jiān)管規(guī)定，反而漏洞百出，UBS向證監(jiān)會或香港金融管理局匯報了15宗關于1WMP出現(xiàn)缺失的事故，涵蓋各種問題，包括進一步多收了利潤幅度。

對此，香港證監(jiān)會認為，UBS沒有披露利益沖突，并在欠缺透明度的交易中向客戶多收款項，不但沒有遵守以維護客戶最佳利益的態(tài)度行事的基本和總體責任，也濫用了不虞有詐的客戶對它的信任。

UBS已承諾，將多收的金額連同利息全數退回受影響客戶，退回總額為2億港元，涉及2008-2017年在買賣后增加利潤幅度及收取高于標準披露水平或比率的費用，約28700宗交易，約5000個在香港管理的客戶賬戶受影響。

香港證監(jiān)會行政總裁歐達禮表示，證監(jiān)會期望所有中介人在管理客戶的買賣時秉持嚴格的誠信標準。UBS多年來有系統(tǒng)地向非常大量的客戶多收款項，其操守遠遜于這些要求。

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