專注長期 中歐財(cái)富投顧三款人氣策略上線平安安心投

4月9日，中歐基金旗下控股子公司中歐財(cái)富宣布攜手平安銀行，在平安安心投上線三款人氣投顧策略，為銀行零售用戶提供投資的新選擇。中歐財(cái)富是首批獲準(zhǔn)公募基金投顧試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)之一，此前已先后與螞蟻基金、陸基金、交通銀行和蛋卷等機(jī)構(gòu)開展投顧業(yè)務(wù)合作。

人氣策略三劍客一站式理財(cái)優(yōu)選方案

中歐財(cái)富甄選了三款人氣策略上線平安銀行，力爭為平安銀行零售用戶不同時(shí)長、不同投資目標(biāo)的理財(cái)需求提供一站式資產(chǎn)配置方案。

其中“超級股票全明星”策略定位于全市場甄選明星基金經(jīng)理的長跑作品，力爭為能夠承受一定波動的投資者提供一站式投資權(quán)益類基金的優(yōu)選方案，建議持有時(shí)長2年以上;“經(jīng)典股債均衡”策略則基于長期資產(chǎn)配置理念，通過甄選歷史業(yè)績穩(wěn)定的股票型基金追求長期回報(bào)并均衡配置優(yōu)質(zhì)債券型基金，盡力抵御市場風(fēng)險(xiǎn)，為投資者提供能夠應(yīng)對不同市場環(huán)境的理財(cái)方案;“雙季樂穩(wěn)健增強(qiáng)”策略則將追求穩(wěn)定、控制風(fēng)險(xiǎn)放在首位，通過精選低風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)質(zhì)債券基金并搭配少量絕對收益策略基金靈活進(jìn)取，力爭為投資者中短期的投資需求保駕護(hù)航。

除提供多樣化的投顧策略外，中歐財(cái)富投顧還將代投資者完成從組合策略構(gòu)建、成分基金申購/贖回、賬戶持續(xù)優(yōu)化管理和覆蓋客戶全投資周期的顧問式陪伴服務(wù)，力爭通過爭取長期穩(wěn)健的超額收益和持續(xù)周到的投顧服務(wù)，改善用戶的投資和盈利體驗(yàn)。

中歐財(cái)富攜手平安銀行力破“基金賺錢但基民不賺錢”怪圈

此次中歐財(cái)富與平安銀行的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，有望充分發(fā)揮雙方在投資管理、金融科技等領(lǐng)域的綜合優(yōu)勢，力爭破解在過去一直困擾個(gè)人投資者的“基金賺錢但基民不賺錢”的投資難題。

中歐財(cái)富早在2016年開始布局類投顧業(yè)務(wù)，并在2019年10月首批獲準(zhǔn)公募基金投顧試點(diǎn)資質(zhì)。在投資方面，中歐財(cái)富是業(yè)內(nèi)為數(shù)不多擁有三年以上類投顧策略實(shí)盤運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的基金投顧機(jī)構(gòu)。在賬戶設(shè)計(jì)方面，中歐財(cái)富是市場上少數(shù)擁有基金投顧系統(tǒng)和策略建模獨(dú)立研發(fā)能力的機(jī)構(gòu)，中歐財(cái)富投顧系統(tǒng)申請一項(xiàng)專利和擁有15項(xiàng)著作權(quán)。獨(dú)立運(yùn)營、敏捷開發(fā)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)讓中歐財(cái)富在投顧業(yè)務(wù)開展中能夠針對客戶的體驗(yàn)反饋快速響應(yīng)，實(shí)現(xiàn)微調(diào)優(yōu)化和個(gè)性化功能開發(fā)。同時(shí)，中歐財(cái)富投顧擁有行業(yè)領(lǐng)跑的獨(dú)立客戶運(yùn)營團(tuán)隊(duì)，能夠?yàn)橥顿Y者提供包括定期業(yè)績報(bào)告、調(diào)倉報(bào)告、市場解讀等全周期顧問式陪伴服務(wù)，力爭緩解客戶的投資焦慮。

平安銀行是平安集團(tuán)旗下跨區(qū)域經(jīng)營的股份制商業(yè)銀行，是中國12家全國性股份制商業(yè)銀行之一，自成立以來始終以中國卓越、全球領(lǐng)先的智能化零售銀行為戰(zhàn)略目標(biāo)。平安銀行旗下安心投的組合策略均經(jīng)過層層嚴(yán)格條件篩選，旨在為用戶提供優(yōu)質(zhì)的全球化資產(chǎn)配置投顧策略服務(wù)，并通過實(shí)時(shí)調(diào)倉信號、資訊與投教內(nèi)容力爭長期改善用戶持倉體驗(yàn)。

在過去，由于缺乏專業(yè)人士指導(dǎo)，投資者經(jīng)常出現(xiàn)盲目追漲殺跌的申贖行為，同時(shí)頻繁申贖也產(chǎn)生了較高成本，從而導(dǎo)致基金賺錢但基民不賺錢的問題。基金投顧通過代投資者完成組合構(gòu)建、成分基金申購/贖回和根據(jù)行情變化持續(xù)優(yōu)化調(diào)倉，力爭幫投資者規(guī)避基金投資中的“選基”和“擇時(shí)”難題，并通過持續(xù)的顧問式服務(wù)和長期陪伴，力爭緩解個(gè)人投資者的投資焦慮，從而長期改善投資者盈利體驗(yàn)。

中歐財(cái)富本著勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績，不預(yù)示其未來的業(yè)績表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)務(wù)表現(xiàn)的保證。

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