網(wǎng)傳“網(wǎng)貸備案指引”文件影印截圖自網(wǎng)貸之家
11月28日，一份署名中國銀監(jiān)會辦公廳的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理指引》（銀監(jiān)辦發(fā)[2016]160號）（下稱“備案登記指引”）影印文件流出。
該文件的流出，是8月24日《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》發(fā)布后又一份關于網(wǎng)貸管理辦法的細則“指引”。此前，在8月24日《辦法》出臺當天，銀監(jiān)會發(fā)言人曾表示，將在近期內出臺資金存管、信息披露、備案登記的指引。
備案登記指引顯示，新設立的網(wǎng)貸平臺登記注冊、領取營業(yè)執(zhí)照后，應當于10個工作日內向注冊地金融監(jiān)管部門申請備案登記。已設立的網(wǎng)貸平臺，依據(jù)P2P網(wǎng)貸專項整治工作的安排，在各地完成分類處置后再行申請備案登記。
新設立的網(wǎng)貸借貸平臺備案登記程序為：注冊并領取營業(yè)執(zhí)照——向注冊地金融監(jiān)管機構申請備案登記——地方金融監(jiān)管部門出具備案登記證明文件。
按照要求，新設立網(wǎng)貸平臺辦理備案登記需要九大部分材料。包括1）網(wǎng)貸平臺基本信息，如名稱、住所地、組織形式等；2）股東或出資人名冊及出資額、股權結構；3）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；4）合規(guī)經(jīng)營承諾書；5）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復印件；6）法定代表人以及董事、監(jiān)事、高級管理人員基本信息資料；7）分支機構名冊及其所在地；8）網(wǎng)貸平臺官方網(wǎng)站及APP名稱；9）地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。
網(wǎng)傳“備案指引”中新設立網(wǎng)貸平臺辦理備案登記九大部分材料
對于已設立的網(wǎng)貸平臺，除上述九大材料外，還需提交機構經(jīng)營總體情況、產品信息及違法違規(guī)整改情況說明。按照要求，已設立的網(wǎng)貸平臺，辦理備案登記的具體時限不得超過50個工作日。
接到備案申請后，銀監(jiān)會要求地方金融監(jiān)管部門對網(wǎng)貸平臺以數(shù)據(jù)對比、網(wǎng)上核驗、實地認證、現(xiàn)場勘查、高管約談等方式進行審核。
備案登記完成后，備案登記指引指出，網(wǎng)貸平臺應當持備案登記證明文件，與銀行業(yè)金融機構簽訂資金存管協(xié)議。
- 蜜度索驥：以跨模態(tài)檢索技術助力“企宣”向上生長
- 萬事達卡推出反欺詐AI模型 金融科技擁抱生成式AI
- OpenAI創(chuàng)始人的世界幣懸了？高調收集虹膜數(shù)據(jù)引來歐洲監(jiān)管調查
- 華為孟晚舟最新演講：長風萬里鵬正舉，勇立潮頭智為先
- 華為全球智慧金融峰會2023在上海開幕 攜手共建數(shù)智金融未來
- 移動支付發(fā)展超預期：2022年交易額1.3萬億美元 注冊賬戶16億
- 定位“敏捷的財務收支管理平臺”，合思品牌升級發(fā)布會上釋放了哪些信號？
- 分貝通商旅+費控+支付一體化戰(zhàn)略發(fā)布，一個平臺管理企業(yè)所有費用支出
- IMF經(jīng)濟學家：加密資產背后的技術可以改善支付，增進公益
- 2022年加密貨幣“殺豬盤”涉案金額超20億美元 英國銀行業(yè)祭出限額措施
- 北銀消費金融公司【遠離各類不良校園貸】風險提示
免責聲明：本網(wǎng)站內容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網(wǎng)站對有關資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內容可能涉嫌侵犯其知識產權或存在不實內容時，應及時向本網(wǎng)站提出書面權利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權屬證明及詳細侵權或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關文章源頭核實，溝通刪除相關內容或斷開相關鏈接。
